“十二五”期間是楊浦建設國家創新型試點城區的關鍵時期，也是加快金融創新推動科技創新的重要時期。圍繞上海國際金融中心建設的大局，全面促進科技金融服務業發展，是推動楊浦城區轉型和結構調整的重要基礎。經多次調研和反覆論證，對“十一五”期間楊浦科技金融服務業的基本狀況進行了總結，並結合楊浦未來發展戰略，對“十二五”期間我區發展科技金融服務業做出了預判，形成了2011-2015年科技金融服務業的工作思路、發展目標和主要舉措，具體如下。
基本介紹
- 中文名：上海市楊浦區科技金融服務業發展“十二五”專項規劃
- 發布單位：上海市楊浦區人民政府
第一篇 科技金融服務老工業區轉型初見成效，新機遇謀求新發展
第一章 “十一五”回顧
“十一五”期間，楊浦區金融業得到較快發展，全區金融機構達到179家，其中：銀行131家，證券公司分支機構30家，保險公司分支機構16家，信託機構2家。類金融機構達到28家，其中：小額貸款公司6家，擔保機構5家,典當行14家，拍賣行1家，股權託管機構1家，保險經紀機構1家。此外，還集聚了楊浦區風險投資服務和中小企業信用擔保中心、上海市大學生科技創業基金會、南南全球技術產權交易所、環境能源交易所、上海智慧財產權園等一批科技金融服務平台。
在區委、區政府的正確領導下，我們圍繞上海國際金融中心建設的大局，就如何解決中小企業尤其是科技型中小企業“融資難”瓶頸，開展積極的探索和實踐，開始摸索出一套支持楊浦科技產業發展的金融服務模式，初步實現金融創新與區域經濟發展的良性互動，為下一步深化科技金融改革創新打下了基礎。
一、整合社會資源，間接融資服務體系不斷健全
著眼於解決中小企業融資擔保渠道單一的問題，成立區級政策性擔保機構——區中小企業信用擔保中心，先後推出中投保擔保、中小企業信用擔保、統借統還、專項融資擔保資金、大學生創業擔保基金等五種融資擔保模式，逐步形成以商業銀行融資為主體、政策性融資擔保為輔助、其他方式為補充的中小企業融資擔保體系，“十一五”期間，通過區中小企業信用擔保中心的平台，共為區內中小企業融資擔保300筆，累計金額16.13億元；2009年，主動對接上海“兩個中心”建設實施項目，出資5000萬元參股組建上海再擔保有限公司，探索建立多方參與的風險共擔機制，完善多層次的融資擔保體系。2009年以來,立足國家大學科技園區，相繼成立科誠、科創、楊科等6家小額貸款公司，占全市小額貸款公司總量的1/6，累計發放貸款915筆，累計金額17.32億元。制定《楊浦區小額貸款公司監督管理暫行辦法》，建立貸款情況月度分析和信息通報機制，並協調小額貸款公司參與智慧財產權質押、應收賬款質押、股權質押融資等創新業務，有效彌補了傳統銀行信貸服務的空白。
二、引進“矽谷模式”，啟動風險投資運作機制
2006年，與市創業投資有限公司合作，成立全國首家風險投資專業園區——“楊浦知識創新區風險投資服務園”。2009年3月，成立區金融服務辦公室，作為區政府的組成部門，為加快金融創新推動科技創新提供了組織保障。著眼於提高風險投資運作的市場化、國際化水平，引進美國矽谷銀行上海代表處落戶楊浦，通過財政預算撥款建立3億元區政府引導基金，並將區政府引導基金委託矽谷金融集團專業化管理，其中：出資2.4億元設立母基金，出資6000萬元與矽谷金融集團、社會資本等共同組建規模8580萬元的中早期直投基金。母基金完成59%的投資，投資了大學生接力基金、鼎暉、德同等國內外知名基金以及瑞一醫藥、泰坦化學等4個早中期項目。積極引導中早期直投基金關注區內產業項目，確定龍存科技、易保網路、晶寶利微電子等6個儲備項目。出資2500萬元參與組建國家發改委、財政部首批試點的20個創投基金之一——華登國際半導體創投基金，推動組建科技部引導基金參股的寅福創投基金。制訂楊浦區促進股權投資企業發展扶持辦法，僅2010年一年就引進以民營資本為主體的恆洲、金立方、明輝等共18億元左右基金入駐，初步形成股權投資基金向楊浦集聚的良好態勢。
三、建立投貸聯盟，科技金融產品種類不斷豐富 在全市率先建立以政府為主導，商業銀行、投資機構、擔保機構、專業中介機構等參與的投貸聯盟，形成“園區推薦項目—專業中介機構評估項目—政府和金融機構聯合開展項目對接—投資或貸款跟進”的運作模式，初步探索出一條適合輕資產類科技型中小企業的債權融資和股權融資互動的金融服務模式。整合銀行、擔保、保險、投資機構、信託、專業中介機構等業務優勢和風險偏好，創新推出“創智天地1號”中小企業集合信託債權基金、智慧財產權質押融資試點、“創智天地2號”中小企業集合信貸計畫、“銀園保”、“貸投通”、保單質押融資、應收賬款池融資、中小企業集合中期票據等科技金融產品，為區內29家科技型中小企業融資4.4億元，推動中小企業融資從過去單一的依賴銀行信貸向運用多種金融工具並舉的模式過渡。這些產品的推出受到了企業歡迎，如“創智天地”系列等產品在浦東張江、閘北等地成功推廣，並形成批量化的融資模式，企業受益面進一步擴大。 四、增強部門合力，中小企業改制上市初見成效 2007年，抓住國內多層次資本市場不斷完善的機遇，正式啟動中小企業改制上市培育工程，鼓勵支持中小企業利用資本市場實現跨越式發展，並從建立聯席會議、制定扶持政策、加強資料庫建設、開展宣傳培訓等方面著手，夯實中小企業改制上市工作基礎。2010年4月27日，上海華平信息技術股份有限公司在深交所創業板上市，發行價格為72元/股，募集資金7.2億元，實現了我區本土培育的原創型高科技企業在創業板上市零的突破。2010年9月29日，上海榮臣博士蛙(集團)有限公司香港聯交所主機板成功上市，發行價格為4.98港元/股，募集資金約24.9億港元，成為香港聯交所首家上市的兒童消費品類企業，也是我區首家以紅籌架構上市的行業領軍企業。“十一五”期間，我區擁有天躍、安碩、揚訊、易保網路、覓緣等約10家上市培育企業，擬上市地點基本涵蓋美國納斯達克、香港聯交所主機板、國內中小板和創業板等全球多層次資本市場。 五、加強合作交流，專業要素市場集聚開局良好 加強與聯合國南南合作特設局、上海聯合產權交易所的合作，在創智天地建立南南全球技術產權交易所、南南全球環境能源交易所，吸引上海高校技術交易市場、上海企業登記與股權託管中心等落戶，初步形成專業要素市場向楊浦集聚的態勢，引起相關風險投資機構、金融機構和專業中介機構的關注。同時整合聯合國資源，規劃建設全球創意經濟城和聯合國總部機構大樓，吸引國際組織和機構、創意企業集聚，促進楊浦現代服務業發展，提高楊浦發展的國際化水平。 第二章 “十一五”啟示 積極參與上海國際金融中心建設，發展科技金融服務業對楊浦而言是一項正確的戰略決策。隨著楊浦由傳統工業區向知識創新區轉型，原創型、成長型科技企業應運而生並迅速發展，對科技金融服務業表現出強烈的需求。特別是楊浦正在舉全區之力建設國家創新型試點城區，迫切需要發揮金融對科技產業的支持作用，努力培育一批在世界上具有影響力的行業領軍企業，帶動楊浦產業結構調整和城區功能轉型。但是由於體制、機制的障礙，企業融資難、金融創新難成為束縛企業和金融機構進一步融合發展的重要因素，但這也為科技金融服務業的創新發展提供了廣闊的舞台和極大的機遇。
第三章 面臨的瓶頸
一、科技金融創新的服務體系有待完善
目前，楊浦的科技型中小企業多為初創期、成長期企業，適合科技型中小企業不同發展階段的債權融資、股權融資以及兩者融合互動的多層次、多元化的服務鏈尚未形成：一是科技企業融資仍主要依賴以銀行信貸為主的間接融資，而眾多的科技型中小企業因其輕資產、小規模、高風險等特徵，不符合銀行傳統的貸款審核標準而被拒之門外；二是在現階段、現有條件下，楊浦吸引知名風險投資機構落戶的商務環境還有待完善，且國內風險投資過度集中於企業中後期投資，對初創期和成長期的科技型中小企業投入不足，科技項目產業化缺乏後續資金的助推；三是大量中小企業，尤其是技術創新、商業模式創新的企業在境內資本市場難以獲得直接融資。與此同時，科技型中小企業駕馭和利用金融工具和產品的意識和能力也亟待提高。
二、科技金融創新的支撐條件有待健全
科技金融創新需要政府、金融機構、企業和中介服務機構的共同參與，尤其需要在政府推動下市場化運作。目前，政府對初創期科技企業的資助方式主要集中在項目撥款方面，市場化程度較低，資金效率不高；服務於科技成果定價、估值等中介服務機構發育尚不成熟，科技企業的智慧財產權評估、退出等平台建設相對滯後，中小企業徵信體系還比較薄弱。同時，採取風險投資方式的資金扶持尚處於起步階段，對於社會資本投資初創期科技企業的風險分擔等政策亟待完善。
三、專業要素市場的功能效應有待增強
目前，落戶我區的專業要素市場剛剛起步，多為跨國信息展示平台，目前平台交易量不足，且大多涉及跨國交易，由於國內現有的法律、政策、制度具有諸多不確定性，在平台建設過程中出現了商業運作模式尚未成型，平台內部的交易、清算、交割功能不盡完善，國內行業主管部門不明確等問題，造成了社會影響力和參與度有限，對區域經濟發展的貢獻還有待時日。 第二篇 高舉楊浦國家創新型試點城區建設大旗，實現科技金融服務業發展新跨越
第四章 “十二五”戰略定位和指導思想
一、戰略定位
從國家和上海層面看，楊浦是國家級科技創新的核心區，是上海國際金融中心建設的組成部分，從楊浦層面來看，科技金融是楊浦轉型發展的重要引擎。“十二五”期間，我們要抓住楊浦國家創新型試點城區建設的戰略機遇，在上海國際金融中心建設的大背景下，根據區域發展特點，緊緊圍繞金融服務科技產業的主題，全面提高科技金融服務業發展水平，這不僅是楊浦城區轉型和結構調整的內在需求，也是楊浦主動服務上海“兩個中心”建設，與其他區縣錯位發展的有效舉措。
二、指導思想
以鄧小平理論、“三個代表”和科學發展觀重要思想為指導，堅持“政府引導、市場運作、資源共享、合作共贏”的思路，進一步解放思想、開拓創新，努力打造包括區政府引導基金、股權投資、投貸聯盟、創新金融產品、小額貸款公司、融資擔保、推進上市等在內多層次、多元化的科技金融服務體系，推動楊浦結構調整和經濟發展方式轉變，為上海國際金融中心建設和創新型國家建設做出積極貢獻。
第五章 “十二五”科技金融服務業的發展目標
科技是第一生產力，金融是現代經濟的核心，科技與金融的結合是楊浦追求的目標。“十二五”期間，我們希望通過大力發展科技金融服務業，努力將楊浦打造成為上海國際金融中心建設中的“科技金融功能區”，重點要實現以下目標。
1、充分發揮區政府引導基金的槓桿作用，通過參股組建、政策引資，引進以早中期風險投資機構為重點的各類股權投資機構30-50家，基金總額達到100億元以上，引導社會資金投向楊浦重點發展的產業領域。
2、集聚國內外知名的股權投資、融資擔保、證券交易等類金融機構和金融機構，做大區級金融產業規模，金融業稅收總額累計達到40億元。
3、完善中小企業改制上市服務機制，發掘、儲備一批有意向改制上市的企業，引導支持一批本土培育的企業在全球多層次的資本市場上市，爭取約10家企業在全球多層次的資本市場上市，募集資金超過100億元。
4、整合金融機構的風險偏好和業務優勢，運用夾層融資、信託等各類金融工具，每年推出3-5個適合科技型中小企業多元化的融資需求的金融產品。
5、發揮政策性融資擔保機構的優勢，鼓勵民間融資擔保機構為中小企業尤其是科技型中小企業服務，做大區域融資擔保產業，融資擔保總額累計達到100億元。
第六章 “十二五”主要舉措
大力整合各類社會機構的資源，爭取國家、市金融監管部門和行業主管部門的支持，積極探索創新科技金融服務模式，培育科技金融服務市場，做大科技金融服務產業，不斷提高科技金融服務業水平，重點要採取以下五方面措施。
一、大力發展以創投機構為主的類金融機構
目前，楊浦新興產業的培育還有過程，企業規模普遍較小，缺乏一批具有影響力的行業領軍企業，傳統金融機構因自身的風險偏好，對此類企業的關注和支持不足。與此相對應的股權投資機構、融資擔保機構、小額貸款公司、資產評估等類金融機構具有服務手段靈活、市場靈敏度高、針對性強等優勢，能有效彌補傳統金融服務的不足。因此，需要主動接受上海國際金融中心建設的輻射，在聚焦創智天地、財大科技園等專業園區的基礎上，將科技金融服務業納入濱江發展帶的產業規劃，有意識的培育和引進一批類金融機構，形成“南北聯動”的科技金融服務業的空間布局，通過發揮類金融機構整合傳統金融機構的疊加優勢，提高中小企業融資服務的專業化、市場化水平。
