FinnCiti

Finnciti成立於2007年5月28日，原名SMICAP，已於2012年12月12日上線全新系統並更名為Finnciti。該公司以理財遊戲為幌子，涉嫌網路傳銷。

據調查，SMI完全符合非法傳銷的三個特徵界定。近幾年，非法傳銷更加表現出網路化特徵，並以理財為名，打著快速致富的旗號，從事非法獲利的犯罪活動。SMI涉及人員達到兩萬五千人，捲入金額至少30億元。

基本介紹

• 公司名稱：Finnciti城市建設模擬遊戲
• 外文名稱：Finnciti City Building Simulation Game
• 成立時間：2007年5月28日
• 公司性質：科技網路公司

公司簡介

前身為 smicap因為被公安局調查，更名為finnciti，繼續詐欺。

SIMCAP公司名為開展線上廣告服務，實則是利用網路，以傳銷的手段進行非法斂財，用後面新加入人員交納的費用來支付有關獎金和返利。由於該公司利用網際網路開展活動，地域廣，擴展速度迅速，而且活動收益誘人，極易吸引人員加入，如果網站一旦關閉，必將給參與人員帶來經濟損失。為有效防範此類網路傳銷繼續蔓延，各地應加強打擊防範力度，避免更多民眾遭受不法侵害。

涉嫌傳銷

中國反傳銷志願者聯盟創辦人鄒凌波指出，SMI（Finncity前身）隱藏著很多的陷阱，對規則做出一些眼花繚亂的設計，使得組織者永遠處於只賺不賠的境地。

從賬戶申請成功，組織者就規定了投資額的近一半作為股權投資，不能提現，不能購幣。按照SMI宣傳所稱，這是“捨得”理財策略，若要獲得長期高額收益，就要敢於捨去一部分利益。這也意味著，投資者剛一開始就損失了近一半資金。

隨後，SMI又拋出一個所謂的“三進三出方程式”。此方程式不過是掩蓋橫奪投資者錢財的幌子。因為在這個“三進三出方程式”里，強制規定每一ID下的代幣買賣要分三次進行出售，並且出售代幣的30%必須回購，其實相等於投資者只能體現其中的70%。不僅如此，每次出售代幣，公司方面要收取10%的高額手續費。這樣下來，一多半的資金又被盤剝去了。更加不合理的規定是，因為賬戶資金都以美元計價，組織者強制規定進場匯率6.75，出場匯率6.2，等於參與者每一美元就被公司盤剝走0.55元人民幣。

“三進三出方程式”、三角模型構建、左右分區對碰獎勵，類似的技法同樣存在於紅通商務、大唐帝國等理財騙局當中。大多數的投資者文化程度並不高，在學習這些貌似高深的理論過程中，不知不覺便被洗腦，沉迷其中不可自拔。

鄒凌波認為，傳銷式的獎勵制度使得不斷有人加入進來，就會不斷有錢貢獻給先入者。SMI跟萬家購物的返利不同之處在於，萬家購物要給參與者100%的返利，多數時間處於負債經營；SMI則不需要有任何支出，10%手續費確保了只賺不賠。一旦有大規模的提現，組織者只需暫停關閉系統提現就可以了，這種設計首先就把自己立於不敗之地。

詐欺模式

識破騙局

此詐欺網站自稱是國際知名網站，通過美元換成虛擬遊戲幣，進行虛擬炒股買房。通過後台操縱虛擬股市只漲不跌，打著快速致富的旗號，從事非法獲利的犯罪活動。全遊戲網站只以英文顯示，沒有一點中文界面。但通過谷歌和百度搜尋，能查到的基本上都是中文網頁，相關英文信息多為smicap is a scam (smicap是個騙局)。

目標對象

他的重點目標人群是中老年婦女，吸引那些社會上想通過捷徑發財致富，且對網路和英語不是很熟悉的人群。這類網路詐欺比其他傳統傳銷詐欺更加危險，而且根本不需要任何成本。沒有買賣任何產品，所有交易都是系統里虛擬的物品，詐欺集團可以通過資料庫輕輕鬆鬆修改被騙用戶的任何數值，包括遊戲代幣數，換算比例，用戶收入，虛擬物價，虛擬股市，一切都在他們的操縱之中。

詐欺方式

收取高達10%手續費，並且強制用戶必須回購30%。換句話說：只要用戶昨天把錢投到裡面，今天出來就只有最多63%。

原有相關smicap報導的網站，自從詐欺集團更名後，網路上看不到任何有關finnciti非法的網站，因此更多無辜民眾受騙。目前該詐欺集團在福建廣東一帶蔓延異常迅速。