《2023年度上海金融檢察白皮書》是上海市檢察院發布的書籍。
基本介紹
- 中文名：2023年度上海金融檢察白皮書
- 作者：上海市檢察院
發布歷程,主要內容,
發布歷程
2024年6月12日，上海市檢察院召開新聞發布會，發布《2023年度上海金融檢察白皮書》，包含總報告和涉私募刑事犯罪、涉非法期貨和衍生品犯罪情況等兩項分報告，並發布2023年度“懲治金融犯罪、防範金融風險”相關案例。
主要內容
白皮書顯示，2023年本市金融犯罪案件和涉案人數在高位運行中繼續呈現小幅下降，非法集資犯罪占據金融犯罪七成比例，新型金融投資詐欺犯罪呈現詐欺名目和手段的雙重升級，操縱證券市場犯罪成為證券犯罪的主要類型，重點環節財務造假案件時有發生，外匯類和非法支付結算類犯罪手法翻新，利用“虛擬幣”跨境轉移資產風險隱患凸顯。
金融犯罪案件持續小幅下降
2023年，全市檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪審查起訴案件1043件1927人，案件主要涉及三類19個罪名，與2022年相同，包括破壞金融管理秩序類犯罪764件1306人，金融詐欺類犯罪143件276人，擾亂市場秩序類犯罪136件345人。案件量和人數繼續呈現下降趨勢，案件數下降14.37%，涉案人數下降6.64%。
受理的案件呈現出以下特點：
非法集資案件略有上升，共763件/1300人，在金融犯罪案件占比保持七成以上。藉助私募機構實施犯罪案件仍較多見，針對特殊群體“量身定製”、追逐社會生活熱點的非法集資行為仍有發生。
新型金融投資詐欺呈現詐欺名目和手段的雙重“升級”，不法人員利用花樣繁多的金融產品和科技手段等名目“加持”，並操縱市場、自買自賣手段增大標的物價值，使得投資者甄別防範難度增加。
操縱證券、期貨市場罪共7件18人。其中操縱證券市場犯罪成為交易型證券犯罪的主要類型，併購重組環節成為財務造假髮案重點領域，利用新三板等新市場犯罪明顯增加。
外匯類和非法支付結算類犯罪手法翻新，利用“虛擬幣”跨境轉移資產風險隱患凸顯，參與犯罪的主體呈現多樣化特徵。
金融詐欺類犯罪總體數量有所回升，集資詐欺罪、信用卡詐欺罪分別較去年增長17.54%、42.86%。貸款詐欺罪小幅下降8.33%，下降趨勢小於整體金融犯罪。針對普惠金融領域的貸款類犯罪頻現，以非法貸款中介為“樞紐”形成集中性作案。
因連續多年開展刑事司法領域相關專項行動等原因，非法經營（金融業務）犯罪、保險詐欺罪、妨害信用卡管理罪等部分罪名下降趨勢明顯。新型保險犯罪多與電商平台等新興經濟業態緊密相關，保險行業犯罪風險與其他領域發生勾連。洗錢罪案件量回落28.57%。
金融犯罪網路化
《白皮書》對案件中反映出的監管“縫隙”及新型犯罪手法法律應對不足的問題進行了深度剖析——
某些領域的金融犯罪風險逐步由沿海向內地蔓延，境內外金融犯罪風險發生聯結。隨著我國對金融犯罪活動懲治力度不斷加大，一些犯罪組織開始採取境內與境外勾聯串通犯罪的方式，逃避刑事打擊和偵查。
金融犯罪人員通過故意增加犯罪環節、延長犯罪鏈條，進一步加大資金監測、追蹤和穿透的難度。利用監管規則或者行業監管“縫隙”實施違法犯罪、對金融手段和非金融手段的混合使用等，加大了犯罪識別難度，並試圖逐漸形成自循環的犯罪閉環。
金融領域法律供給需進一步增強，監管規則急需完善和明晰。如我國對“虛擬幣”一直保持強監管的監管態勢，但在實踐中，還存在刑事司法對相關犯罪活動定位難、存證取證難與涉案資金流向監測難等現實問題，針對涉案“虛擬幣”的強制措施、審計評估、價值認定、處置執行等存在爭議。再如現有法律層面對期貨配資業務沒有明確的禁止性規定，刑事認定存在一定困難。
金融領域監管效能需要進一步提升，對非法金融活動識別能力需要進一步增強。需要警惕金融創新易被金融犯罪利用、普惠金融等重點領域政策紅利被違法犯罪分子濫用，以及金融機構內部風控機制不足和從業人員非法執業等現象。
黑灰產業鏈捲入金融從業人員，掌握資金和業務優勢的外部居間力量可能“反噬”金融機構。在數起操縱證券市場案件中，金融機構投資經理以管理的金融機構自營資金或者公募基金資金，為操縱市場犯罪人員提供“鎖倉”服務，甚至接盤被操縱的股票。此外，掌握資金和業務優勢的外部居間力量缺乏有效管理約束容易失控，進而造成金融機構被“反噬”。如在期貨市場中，期貨居間人違規跨界實施非法經營，部分期貨公司成為非法牟利工具。
金融違法犯罪時空轉移，犯罪網路化情況嚴重。非法廣告網路蔓延，“金融網紅”、非法平台引流現象突出。被告人利用信息網路實施金融犯罪，通過科技手段“加持”業務操作，非法獲利豐厚。利用網路支付系統和平台快速集結資金轉移出境，利用遊戲幣、網路直播洗錢案件也逐步浮出水面，因隱匿性強，導致追贓挽損困難。
對重點金融犯罪實行全鏈條追訴
2023年，上海檢察機關辦理的多起案件先後獲評最高法、最高檢、國家外匯局典型案例。全市檢察機關持續從嚴打擊涉眾型金融犯罪，並對財務造假等證券犯罪一案雙查和全鏈條追訴，重點打擊涉嫌違法犯罪的上市公司實控人、控股股東及職業操盤方、配資中介等。積極探索數字監督手段助力法律監督，靜安區檢察院建立保險行業“內外勾結”型黑灰產犯罪監督模型，深挖保險領域黑灰產，立案監督37人、追捕追訴18人。檢察機關還對貸款中介、保險領域黑灰產和網際網路金融犯罪等重點金融領域犯罪風險開展了專項整治，聯合相關部門協同開展對新型金融犯罪識別和打擊，暢通信息共享機制，強化金融風險防控精準度。
