指美國歷史上數額最大的詐欺案，因作案者為“大慈善家、社會的支柱、代表華爾街品質”的納斯達克前董事會主席麥道夫而得名，其行騙時間長達20年、數額高達500億美元。其手法就是利用傳統的“龐氏騙局”手法行騙。“龐氏騙局”是金字塔傳銷的模板之一，是一種非法集資，得名於查爾斯·龐茲，其實質就是“借錢還錢”，整個行騙過程並沒有實質的利潤產生，投資者的回報完全是後來者新資金及自己擴大再投資帶來的錢。
基本介紹
- 中文名：麥道夫黑洞
- 釋義：美國歷史上數額最大的詐欺案
- 行騙時間：長達20年
- 數額：500億美元
- 手法：龐氏騙局
- 地區：美國
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龐氏騙局
麥道夫“黑洞”其實就是利用傳統的“龐氏騙局”手法行騙。 “龐氏騙局”是金字塔傳銷的模板之一，是一種非法集資。“龐氏騙局”得名於查爾斯·龐茲，他1920年開始從事投資欺詐，不斷吸納新投資者的錢，並將其付給前期投資者。前期投資者獲得了巨大的投資回報，就宣稱他是投資天才，於是，更多新投資者攜帶現金紛至沓來。而此時，龐茲卻捲走了這些新投資者的錢財，逃得無影無蹤。大約4萬人被捲入騙局，被騙金額達1500萬美元。龐茲最後鋃鐺入獄。
說白了，這個“龐氏騙局”就是“借錢還錢”，整個行騙過程並沒有實質的利潤產生，投資者的回報完全是後來者新資金及自己擴大再投資帶來的錢。當投資者D投入資金後，他的錢被當作“利潤”償付給投資者A、B、C，而當投資者X、Y、Z被騙進後，他們的錢又能用來償付投資者A到投資者W。
事件爆發
麥道夫“黑洞”吞噬500億美元事件像驚悚連續劇一樣，每隔幾天就爆一個受害人。滙豐剛確認10億美元資金捲入，又爆出受害者大導演史匹柏、諾貝爾文學獎得主威瑟爾……受害人名單仍在不斷加長。
這個擁有近半個世紀“白璧無瑕”從業記錄的“明星經紀人”，這個被視為“大慈善家、社會的支柱、代表華爾街品質”的納斯達克前董事會主席，竟然行騙長達20年、高達500億美元，成為美國歷史上數額最大的詐欺案。
從數年前的美國安然案到今年雷曼兄弟破產，再到500億美元天價詐欺，全球驚愕：金融塔尖華爾街的原來不過是群魔亂舞之地，此次，麥道夫不折不扣地給了華爾街又一耳光。
麥道夫一直是與 巴菲特 齊名的“超五星級”舉足輕重的金融人物。20年裡，他公司名下的賬戶每個月能像時鐘一樣準時產生將近1%的收益，無論牛市、熊市。“麥道夫是猶太版的國庫券。他是那么的安全。”“如果麥道夫是騙子，他將把全世界一半人拖下水。”他被稱為金融神話。
東窗事發後，人們才發現，此人騙術一點兒也不高明，也無需若干精算師、博士用數學模組計算，它古老、常見，甚至連美國鄉下的老婆婆都能一眼識破。
這個簡單的“拆東牆補西牆”騙過了美國、歐洲、日本等國的無數權貴。可見這個“不亂花錢、以樂善好施著稱、跟鄰居親切地喊名字打招呼的和藹可親的胖子”麥道夫是個心理高手。他以“神秘的魅力和排他的方式”來引誘受害者上鉤。他把自己的投資策略冠以無人能懂的“分裂轉換”，高深莫測得令所有人覺得有人生來就比自己知道得多。他還把他的圈子搞成排他性的“有錢人的俱樂部”，巧妙地將投資者的恐懼從擔心虧錢轉換成了擔心在這場賺錢大戲中掉隊。進入麥道夫的“俱樂部”成為身份顯貴的象徵。
說到底，麥道夫能用最古老的騙術一騙20年，無非是利用了人的幼稚和貪婪。正如牛頓說：“我可以計算天體運行的軌道，卻無法計算人性的瘋狂。”
是啊，財富造成的貪婪人，比貪婪造成的富人要多。再完美的制度也限制不了人性的貪婪。“太陽底下沒有新事”，歷史總在不斷重演。
反思
1995年，一個名叫里森的交易員，因違法交易，令有著233年經營史和良好業績的老牌商業銀行—巴林銀行倒閉。28歲的里森曾經預言：“今後還會發生這種倒閉事件。”
今年年初，交易員凱維埃爾的違法交易，造成法國興業銀行高達49億歐元的虧損，並直接引發全球股市的一輪暴跌。
“交易員的欺詐行為是執行長的最恐怖噩夢”，連交易員這個金融保險繩子上最薄弱的一環都能斷裂，更何況麥道夫這樣的“遊戲規則的制定者”。
“請記住巴林，1995”，這是當年裡森留給後人的一句經典話語。今天，我們是不是可以改寫“請記住麥道夫，2008”。
“我們根本沒想到要懷疑或輕視‘歷史的啟示’，歷史就是我們的一切”。教科書的這段話值得我們深深銘記。
幽默的中國人把“麥道夫把戲”，說成是華爾街版的“賣拐”。“龐氏騙局”同樣在中國不斷上演過。有人在反思誰是“中國的麥道夫”。
這讓人想起，1998年，僅離誕生不到3年，海發行不幸成為新中國首例因支付危機而被關閉的銀行，震驚世界，嚴重損害了海南的金融形象。
如今，麥道夫“黑洞”深不見底，讓人看到了華爾街的另一張臉。我國一向“唯華爾街馬首是瞻”的經濟學家，批評我國金融政策過於保守，資本賬戶不完全放開，金融衍生產品不多等聲音，在這次金融海嘯中，戛然而止。
有時候，保守成了一種幸運。不過，既然我國金融門戶已經洞開，我們必須建立客戶的“最終安全網”，加強內外監管。
麥道夫事件是冰山一角，我們不知道大洋彼岸的華爾街還隱藏著什麼金融“暗物質”，是否會引爆又一次的經濟“大爆炸”。來源: 中青線上—中國青年報從玉華
國際奧委會財務委員會主席理察·卡里翁20日接受美聯社採訪時證實了此事，稱國際奧委會向麥道夫管理的基金投入了大約4.8億美元。然而，卡里翁補充道，國際奧委會的錢並不是直接投給了麥道夫的基金，而是投向了與麥道夫基金有關的其他基金。
麥道夫涉嫌利用對沖基金欺詐受害者大約500億美元。此前公布的信息顯示，受害者來自多個國家，其中有不少知名金融機構。麥道夫正在候審。他的資產清算後，受害者最終能討要回多少投資還是未知數。
卡里翁說，國際奧委會最多會損失4.8億美元。對於國際奧委會的遭遇，有媒體在表達同情的同時還調侃道：“如果國際奧委會能發"欺詐獎牌"，那麥道夫肯定會得金牌。”
一周前，卡里翁說國際奧委會大約有4億美元資金儲備，以備在奧運會因故取消時使用。談及與麥道夫欺詐案有關的投資，卡里翁說：“那剛超過奧委會投資組合的1%。但有可能的是，我們會損失其中大部分。”
根據國際奧委會的財務政策，國際奧委會不會將資金過於集中。卡里翁表示，這次奧委會放鬆了警惕。“這顯然是預料不到的事，因為這是欺詐。”卡里翁說。4.8億美元對任何機構來說都不是小數目，而且，這還不是國際奧委會近期遭受的全部損失。卡里翁20日接受採訪時又談到了匯率變動給奧委會帶來的損失。“與美元相比，其他貨幣匯率的變動可能帶來的問題更大，我們將等塵埃落定後看看到底損失了多少”。
後續
一個並不高明的騙局卻騙過了太多人。隨著時間的推移，麥道夫詐欺案揭開了越來越多的新面目，而這其中也包括亞信集團在內的10家公司。
以2008年9月統計的公司市值，麥道夫基金投資在華視傳媒總市值中占比最大，達到1.62%，而在攜程和中國安防技術的資金占比僅為0.12%。麥道夫投資的十隻中國股票，以高科技股為主，10隻股票總投資額達371.3萬美元。
有關這起詐欺案，近日爆出的最大一個受害者是國際奧委會。20日，國際奧林匹克委員會官員日證實，國際奧委會大約有4.8億美元投資與麥道夫管理的基金有關。有媒體甚至調侃稱，麥道夫應該得個“詐欺金牌”。
目前麥道夫被美國紐約曼哈頓聯邦法院軟禁在家，法院要求他除了出庭受審外每天24小時不得離開位於曼哈頓的公寓。
受害名人
紐約“大都會”棒球隊老闆弗雷德·威爾彭通用汽車公司旗下金融機構GMAC主管J·埃茲拉·梅爾金
前美式足球費城老鷹隊老闆諾曼·布拉曼
新澤西州的美國聯邦參議員弗蘭克·勞滕伯格。
西班牙桑坦德銀行：風險敞口23.3億歐元，另有1700萬歐元將有去無回
滙豐銀行：風險敞口10億美元，或還將產生5億美元損失
瑞士銀行業：風險敞口總計達50億瑞士法郎（42億美元）
法國巴黎銀行：至多3.5億歐元（4.7億美元）損失
日本野村證券：將面臨275億日元（3.06億美元）損失
加拿大皇家銀行：風險敞口4億英鎊（6.01億美元）
最新訊息
台北時間1月7日晚間訊息，摩根大通已經在周二同意支付17億美元，以便了結與金融巨騙伯納德·麥道夫（Bernard Madoff）有關的政府指控。
根據美國政府此前提出的刑事訴訟，摩根大通與伯納德-麥道夫投資證券公司（Bernard L. Madoff Investment Securities）之間的關係使前者面臨涉嫌觸犯美國《銀行保密法案》（Bank Secrecy Act）的兩項重罪指控。
在與美國政府達成和解以後，摩根大通所面臨的這兩項重罪指控將被推遲兩年時間，該行必須在此期間對其反洗錢政策進行改革。
