高質量發展階段中國股份制商業銀行轉型研究

內容簡介

全書分為四篇。“背景篇”是對中國股份制商業銀行的全景式介紹，包括發展歷程、當前狀況以及代表性銀行簡介。“挑戰篇”分析當前股份制商業銀行面臨的三大挑戰：一是經濟結構轉型與金融風險防控使得股份制商業銀行面臨資產結構調整；二是利率市場化改革倒逼股份制商業銀行的攬儲行為調整；三是資本監管趨嚴導致股份制商業銀行不得不通過各種渠道來充實自身資本金。“應對篇”致力於從資產端業務、負債端業務與中間業務這三個層面來梳理股份制商業銀行的應對策略。“前景篇”則從數字金融、普惠金融與綠色金融三個方向來剖析商業銀行未來十年最重要的創新業務。

圖書目錄

目　　錄

第一篇　背景篇

第一章　股份制銀行發展概況３

１.１　股份制銀行發展歷程３

１.２　股份制銀行發展現狀１１

１.３　股份制銀行個體簡介１６

第二篇　挑戰篇

第二章　經濟結構轉型，銀行資產結構調整迫在眉睫３１

２.１　經濟發展步入新常態，從重規模走向重質量３１

２.２　銀行業監管趨嚴，促使銀行回歸本源３５

２.３　銀行資產結構步入調整期，股份制銀行面臨更多挑戰４７

第三章　利率市場化推進，銀行攬儲面臨挑戰５１

３.１　中國利率市場化的進程回顧５１

３.２　海外經驗：行業競爭加劇，攬儲能力重要性凸顯５４

３.３　國內銀行存款格局：兩頭優、中間弱，股份制銀行攬儲面臨挑戰５９

第四章　資本監管趨嚴，外延發展模式面臨挑戰６３

４.１　背景：國內外銀行業資本監管要求不斷趨嚴６３

４.２　現狀：股份制銀行資本需求更為迫切，內外並舉夯實資本能力６９

第三篇　應對篇

第五章　資產端：淨表提速，零售突破７７

５.１　大類資產配置：行業淨表提速，壓降非標加快出清７７

５.２　信貸資產：零售成為轉型突破口，對公壓降風險偏好８４

第六章　負債端：回歸本源，打造存款競爭力９４

６.１　打造存款競爭力———零售：從網點到場景，化被動為主動９４

６.２　打造存款競爭力———對公：從關係到價值，以服務為核心１０６

第七章　資本管理：發力中間業務，尋找第二增長曲線１１５

７.１　現狀：去偽存真，大中型銀行優勢凸顯１１６

７.２　海外經驗：資本市場業務成為中間業務收入助推器１２３

７.３　展望：把握改革紅利，“財管＋資管＋投行”三輪驅動１３０

第四篇　展望篇

第八章　數字金融１５５

８.１　引言：金融科技革命，加速金融業態重塑１５５

８.２　支付：持續推進生態場景建設，競爭流量入口１５５

高質量發展階段中國股份制商業銀行轉型研究

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