高淨值人士投資指南

內容簡介

一本針對高淨值人士的資產牛棄拳配置指南。

美國對高淨值人士的一般定義為擁有100萬美元以上資產且可投資資產在10萬～100萬美元以上的投資者。國內一二線城市擁有一套住房及60萬～600萬元人民幣的投資者已具有相當規模，這類人群也是被銀行等金融機構服務不足的群體。低於這一資產量級，投資能力有限；高於這一資產量級，可以得到私人銀行、家族辦公室等專業機構的服務。而本書所指的高淨值人群大部分為自行投資理財者。

這本書為以上投資者詳細列舉和介紹了適合他們投資的資產類別和主要金融產品，不僅為投資者闡釋了巨觀經濟趨勢，更為其提供了如何進行資產配置的具體策略，並指出了一些常規的、投資者容易忽略、不易察覺的投資陷阱。

圖書目錄

引言/ 1

第一部分資產類別

第1章端棗槳傳統資產類別/ 7

股票/ 8

固定收益產品/ 12

現金/現金等價物/ 18

結論/ 21

第2章房地產/ 22

房地產價格的影響因素/ 23

購買國外房地產/ 36

何時賣出/ 40

結論/ 41

第3章外匯/ 43

外匯的基本要素/ 44

什麼導致了外匯波動/ 45

外匯衍生品/ 47

投資外匯之前需要考慮什麼/ 51

作為對沖工具的外匯/ 56

外匯真的與現金等價嗎/ 58

結論/ 59

第4章其他資產類別/ 60

大宗商品/ 60

私募股權/ 66

對沖基金/ 72

結論/ 76

第二部分常見的理財產品

第5章股票掛鈎票據/ 79

一個股票掛鈎票據的例子/ 81

購買股票掛鈎票據之前需要考慮哪些因素/ 87

購買股票掛鈎票據之前需要考慮的其他因素/ 91

結論/ 100

第6章雙幣投資/ 101

投資己拜采DCI產品之前需要考慮厚拘的因素/ 103

投資DCI產品之前需要考慮的其他因素/ 107

結論/ 110

第7章結構性存款/ 112

結構性存款的普通變體/ 113

如何設計結構性存款產品/ 115

為什麼要投資結構性存款產品/ 116

投資結構性存款產品之前需要考慮的其他問題/ 117

結論/ 118

第8章單位信託基金/ 119

單位信託基金與共同基金有什麼不同/ 120

如何選擇單位信託基金/ 121

為什麼要投資單位信託基金/ 125

投資單位信託基金之前需要考舉精講立慮的其他問題/ 126

結論/ 128

第9章保險/ 129

人壽保險的種類/ 130

哪種人壽保險能夠滿足你的需要/ 136

你購買保險的目標寒擔乎是什麼/ 136

你購買保險的期限是多久/ 140

哪些保單符合你的需求及你的風險偏好/ 141

到底買哪一種/ 142

你需要投多少保險金/ 144

保費優先還是保額優先/ 145

結論/ 147

第三部分整合/ 149

第10章資產配置/ 151

不同資產類別/ 153

資產配置計畫的例子/ 157

自上而下還是自下而上/ 163

改進資產配置計畫戲譽灶充/ 170

回顧資產配置計畫/ 172

戰略性還是戰術性資產配置/ 173

結論/ 174

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