銀行財富管理系統Sm@rtWealth

方案概述

神州信息旗下神州數碼融信財富管理系統（Sm@rtWealth），是一套先進的銀行財富管理顧問系統，旨在幫助銀行理財客戶經理、財務顧問、投資專家實現業務活動的自動化、智慧型化，並根據對客戶的全面了解和個性化需求指導理財決策和客戶互動，提供個性化、專業化的服務，增強客戶滿意度，提高員工效率，幫助銀行實現銷售模式由純粹的產品銷售向以客戶為中心的顧問型銷售轉變，由交易型向服務型轉變，提高銀行的獲利能力和綜合競爭力。

神州信息旗下神州數碼融信財富管理系統為銀行財富管理業務設計了一整套包含客戶經理管理、金融商品管理及理財規劃等全部功能的套用軟體產品。該系統包含理財業務的所有內容與流程，從理財服務伊始，充分分析客戶的風險屬性，編制詳盡財務規劃，進行資產配置與投資組合制定；其間設定警示系統閾值，設定報酬率與損失率的停損止利區間，並在投資回報率衝過預定目標，或投資損失擊穿預定值時及時提醒客戶經理與客戶；在警示設定與資產追蹤之後，如需要調整，系統的再配置功能使客戶經理能為客戶進行更有效的資產管理服務，促使新的資產配置與投資組合計畫產生，銀行商品的銷售也隨之推陳出新。這樣的機制，可使銀行與客戶的關係更為緊密，還可與交易系統連線，完成金融商品的銷售。

神州信息旗下神州數碼融信財富管理系統的總體思路，是在金融產品設計的基礎上，創建一個向客戶提供個性化服務、提供理財產品管理及服務支持的處理平台。目標客戶群主要是銀行的最有價值客戶，為這些客戶提供跨地域、全行統一的、跨系統的綜合服務，並且支持現有的交易功能，是銀行從“以賬戶為中心”向 “以客戶為中心”的經營理念轉型的集中體現。理財管理系統主要針對個人客戶，以客戶ID為客戶唯一標識，以提供快速靈活的組合產品及差別化的增值服務和理財服務為手段，服務於銀行的市場行銷，實現個人理財產品的整體管理，有效提升銀行個人客戶的服務水平和服務理念，提高個人銀行業務的核心競爭力。

神州信息旗下神州數碼融信財富管理系統按照“統一規劃、分步實施、逐步投入、階段產出”的總體原則，在客戶信息整合、統一客戶視圖的前提下，實現與核心繫統整體的銷售功能，能夠對細分客戶群體開展針對性的理財產品銷售、差異化的客戶服務和市場推廣活動，實現理財服務在總行和分行層面的全過程管理控制。

方案價值

神州信息旗下神州數碼融信財富管理系統能幫助金融機構：

· 建立真正以客戶為中心的現代服務理念，推動金融機構的業務轉型；
· 建立先進的財富管理服務相配套的管理體制；
· 幫助金融機構提升產品創新能力；
· 解決人員瓶頸，幫助金融機構大範圍開展理財業務。

方案特點與優勢

· Sm@rtWealth在華人地區的銀行財富管理系統市場上占有率最高
· 超過10,000名以上的華語客戶經理使用該系統
· 超過1,000萬份以上的華人客戶理財規劃方案產出，經驗值與國內客戶投資屬性最為適配
· 可面向銀行內部及全球金融商品的產品上架發布管理，具備全面、高效的財富管理行銷管理功能
· 100%適應金融監管合規，可大幅降低銀行財富管理業務的經營風險
· 支持外部創建先進的理財規劃分析統計模型
· B/S架構支持並面向全國的客戶經理及行內財富業務管理，不需購買用戶許可（User License）
· 強大且經驗豐富的實施團隊，擁有業界最高的項目交付率，並保障項目成功
· 完全以客戶為中心的信息管理方式
· 先進的理財理念，理財過程流程化
· 理財之“芯”——先進、獨有的投資組合和風險控制模型
· 智慧型型的“事件導向”客戶管理機制
· 強大的內部信息流整合與知識管理平台，提升信息主動服務能力
· 完善的投資績效跟蹤和分析設計
· 理財業務檢視性合規支持
· 功能齊備的系統模組,完備的系統提升計畫

銀行財富管理系統Sm@rtWealth

基本介紹

方案概述

方案價值

方案特點與優勢

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