《銀行客戶經理100問》100問是鴻劼銀行培訓中心在培訓時，蒐集、整理、歸納、總結學員在實際工作中遇到的各類問題，對目前的客戶經理具有極強的參考價值，本書實戰性極強，為客戶經理在日後的工作中提供了極大的幫助。《做最好的銀行櫃員》《做最好的銀行櫃員》一書從眼界、形象、服務、習慣、心態、職業未來等六個方面，通過理論梳理和案例剖析闡述了做最好銀行櫃員的素質要求和路徑方法，是一本難得的銀行櫃員崗位培訓教材。本書的兩位作者，多年致力於銀行業培訓研究，對銀行櫃員的工作、成長有深刻的理解，相信本書能夠幫助廣大讀者培養積極向上的職業情緒，挖掘自身潛力提升正能量！
基本介紹
- 書名：銀行客戶經理100問+做最好的銀行櫃員
- 出版社：中國經濟出版社
- 頁數：375頁
- 開本：16
- 作者：北京鴻劼銀行培訓中心
- 出版日期：2014年6月1日
- 語種：簡體中文
基本介紹,內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
基本介紹
內容簡介
《銀行客戶經理100問》
本書是銀行入職新員工及客戶經理、產品經理必備工具書
《做最好的銀行櫃員》
《做最好的銀行櫃員》告訴我們應該怎樣藉助崗位業務提高能力，怎樣利用崗位平台經營自己，怎樣通過工作過程積累職業成就。這是一本從櫃員的切身感受出發，為櫃員的櫃面工作、崗位成長和職業發展提供全方位解決方案的實用教材。
本書是銀行入職新員工及客戶經理、產品經理必備工具書
《做最好的銀行櫃員》
《做最好的銀行櫃員》告訴我們應該怎樣藉助崗位業務提高能力，怎樣利用崗位平台經營自己，怎樣通過工作過程積累職業成就。這是一本從櫃員的切身感受出發，為櫃員的櫃面工作、崗位成長和職業發展提供全方位解決方案的實用教材。
作者簡介
《銀行客戶經理100問》
北京鴻劼銀行培訓中心是一家銀行培訓機構，講師主要來自於各家銀行不同的崗位，在各自領域具備豐富的實踐工作經驗，特別適合銀行在實戰行銷、產品設計、風險管理等各方面的培訓。
《做最好的銀行櫃員》
古劍
別署三基堂主，碩士，高級管理諮詢師，中國銀行業職業生涯管理先行者。先後做過教師、信貸員、總經濟師、副行長，被中國企業聯合會評為中國具有影響力的管理諮詢專家，受聘中國石油大學人力資源研究中心客座研究員，受邀擔任銀行業社會化培訓服務體系專家團成員，首席培訓師，行長教練室總教練，長期從事銀行業經營管理工作，近十多年來潛心研究職業生涯管理問題，出版《銀行員工職業生涯管理》《做最好的銀行職員》《做最好的銀行支行長》等專著。
呂曉婭
興業銀行東營分行營業部總經理，金融理財師（AFP），長期從事運營管理工作，對支付結算、風險管控和網點標準化建設有深入研究。
北京鴻劼銀行培訓中心是一家銀行培訓機構，講師主要來自於各家銀行不同的崗位，在各自領域具備豐富的實踐工作經驗，特別適合銀行在實戰行銷、產品設計、風險管理等各方面的培訓。
《做最好的銀行櫃員》
古劍
別署三基堂主，碩士，高級管理諮詢師，中國銀行業職業生涯管理先行者。先後做過教師、信貸員、總經濟師、副行長，被中國企業聯合會評為中國具有影響力的管理諮詢專家，受聘中國石油大學人力資源研究中心客座研究員，受邀擔任銀行業社會化培訓服務體系專家團成員，首席培訓師，行長教練室總教練，長期從事銀行業經營管理工作，近十多年來潛心研究職業生涯管理問題，出版《銀行員工職業生涯管理》《做最好的銀行職員》《做最好的銀行支行長》等專著。
呂曉婭
興業銀行東營分行營業部總經理，金融理財師（AFP），長期從事運營管理工作，對支付結算、風險管控和網點標準化建設有深入研究。
圖書目錄
《銀行客戶經理100問》目錄：
第一篇 行銷篇
第1問 剛進入銀行的客戶經理該做些什麼呢？
第2問 客戶經理在行銷過程中普遍存在的問 題有哪些？
第3問 在拜訪客戶之前，應該做什麼準備工作？
第4問 與客戶接觸的技巧有哪些？
第5問 與客戶接觸時有哪些提問 技巧？
第6問 如何判斷客戶有意向接受推薦的產品？
第7問 選擇在什麼節點去拜訪客戶？
第8問 遭到客戶拒絕怎么辦？
第9問 客戶經理為什麼不願意去見客戶呢？
第10問 優秀的客戶經理應該培養哪些習慣？
第11問 怎么維護客戶？
第12問 通過什麼方式增加客戶數量呢？
第13問 如何甄別對銀行有價值的客戶？
第14問 什麼樣的客戶能給銀行帶來存款？
第15問 如何從“根”上解決企業的“錢荒”問 題？
第16問 銀行靠貸款的利潤收益能支持銀行的長期發展嗎？
第17問 怎么解決銀行規模受限的問 題呢？
第18問 怎么控制小微企業的融資風險呢？
第19問 為什麼客戶經理分不清授信與用信呢？
第20問 嚴格控制授信還是嚴格控制用信？
第21問 如何給核心客戶設計授信方案呢？
第22問 如何最大限度的挖掘貿易流通企業給銀行帶來的存款收益呢？
第23問 應該優先和貿易流通型企業合作還是和生產製造型企業合作？
第24問 各家銀行產品同質化很嚴重，客戶經理依靠什麼來取勝呢？
第25問 餘額寶業務的出現，對銀行有哪些衝擊呢？
第二篇 產品篇
第26問 信貸業務的基本要素有哪些？
第27問 信貸業務的基本原則是什麼？
第28問 項目貸款、固定資產貸款和流動資金貸款有什麼區別？
第29問 企業想支付現金出去又不想使用貸款，怎么辦？
第30問 貸款能不能借新還舊？
第31問 企業有充足的資金，為什麼不直接支付給交易對手，而要去銀行開立全額保證金銀行承兌匯票呢？
第32問 客戶經理如何辨別銀行承兌匯票的真偽？
第33問 銀行承兌匯票的查詢方式有哪些？
第34問 票據行為有哪五大種類？
第35問 如何識別“克隆”票據？
第36問 票據丟失後怎么補救？
第37問 票據有哪幾種背書的形式？
第38問 票據背書時必須記載的事項有哪些？
第39問 銀行承兌匯票背書需要注意哪些？
第40問 瑕疵背書影響銀行承兌匯票貼現嗎？
第41問 銀行承兌匯票回頭背書是否有效？
第42問 準全額保證金銀行承兌匯票和全額保證金銀行承兌匯票有什麼區別？
第43問 票據貼現與貸款有什麼區別？
第44問 企業在銀行申請貼現一定要提供增值稅發票嗎？
第45問 企業在做貼現業務時，一定要在貼現銀行開戶嗎？
第46問 銀行承兌匯票代理貼現業務是不是自開自貼業務？
第47問 票據置換業務中，質押票據若早到期托收回來的資金怎么處理？質押票據到期日是否可以早於主債權？
第48問 票據質押融資，需要提供增值稅發票嗎？
第49問 記載“不得轉讓”字樣的票據是否可以辦理貼現和質押？
第50問 票據質押時，銀行如何才能取得質權？
第51問 銀行承兌匯票和商業承兌匯票的區別？
第52問 商業承兌匯票到期，企業不兌付怎么處理？
第53問 個人能不能收商業承兌匯票？
第54問 企業簽發商業承兌匯票需要在銀行開戶嗎？
第55問 銀行持有的未到期的商業承兌匯票能否轉貼出去？
第56問 票據與國內信用證有何區別？
第57問 應收賬款都包括哪些？
第58問 已經質押的應收賬款，是否可以辦理轉讓？
第59問 什麼樣的應收賬款適合做保理業務？
第60問 保理業務和應收賬款質押融資業務有什麼區別？
第61問 保理業務分為哪幾類？
第62問 如何處理保理業務的賬務？
第63問 保理業務的收款賬戶保理監管賬戶跟保理專用賬戶有什麼區別呢？
第64問 在操作保理業務時，取得了購貨方的應收賬款確認單，保理業務的風險就小嗎？
第65問 遇到企業不配合銀行出具應收賬款的確認回執，怎么辦？
第66問 什麼樣的產品適合做貨押業務？
第67問 貨權質押業務可以不請第三方監管公司看貨嗎？
第68問 貨權質押業務中獨立監管和輸出監管有什麼區別？
第69問 保兌倉業務適用於什麼樣的客戶？
第70問 保兌倉業務和未來貨權質押業務的區別是什麼？
第三篇 風險篇
第71問 在擔保方式中，抵押和質押有什麼區別？
第72問 一般保證與連帶責任保證有什麼區別？
第73問 若企業將同一財產向兩個以上債權人抵押的，拍賣、變賣抵押財產所得的價款清償順序是怎樣的呢？
第74問 哪些東西能作為抵押的財產？哪些東西不能作為抵押的財產呢？
第75問 委託貸款業務，銀行承擔風險嗎？
第76問 票據權利的瑕疵有哪些？
第77問 銀行承兌匯票出現的背書錯誤有哪些？
第78問 做完代理貼現的票據會不會影響票據的流通性？
第79問 如果質押物在質押期間價格出現浮動，怎么控制風險？
第80問 保理跟應收賬款質押融資業務哪個風險大？客戶經理應該優先考慮行銷哪款產品？
第81問 保理業務的風險防範措施有哪些？
第82問 保兌倉業務的風險點在哪裡？
第83問 現貨質押比未來貨權質押業務更安全嗎？
第84問 貨權質押業務易出現哪些風險？
第85問 客戶使用什麼用信工具對銀行最有利？
第四篇 法律篇
第86問 銀行在做質押擔保時如何實現質權？
第87問 擔保物權的受償順序是怎樣的呢？
第88問 留置權與抵押權、質權的優先受償順序是什麼？
第89問 抵押權與租賃權有什麼關係呢？
第90問 人保和物保並存的優先順序是怎樣的呢？
第91問 簽訂完授信契約後，企業經營狀況惡化，銀行可以不給企業提供融資嗎？
第92問 借款契約對還款期限沒有約定或者約定不明的情形怎么處理？
第93問 如何實現票據權利的取得、行使和保全？
第94問 票據偽造的構成要件有哪些？
第95問 票據保證跟民法上的保證有什麼區別？
第96問 票據的取得是否必須有相應的對價？持票人是否有證明已給付對方相應對價的義務？
第97問 承兌銀行因匯票欠缺相對必要記載事項而拒絕兌付票款，持票人是否依然享有該匯票的票據權利？
第98問 票據權利在什麼情況下消滅？
第99問 法院有權扣劃企業存在銀行的保證金嗎？
第100問 “先刑事，後民事”的原則是否有相關的法律規定或者司法解釋？
第五篇 案例篇
案例1 合眾發電有限公司買方付息案例
案例2 航鷹公司票據置換短換長業務
案例3 永泰電子科技有限公司票據拆分業務案例
案例4 恆祥汽車貿易有限公司“銀行承兌匯票套餐”業務案例
案例5 華榮商貿有限公司票據短換長業務案例
案例6 天河有限公司商票保押業務案例
案例7 江蘇醫科大學附屬第一醫院商票業務案例
案例8 家全樂超市有限公司商票業務案例
案例9 康盛食品有限公司保理池業務案例
案例10 綠精康華家居商場行銷模式案例
案例11 重慶建工第四工程有限公司BT保理業務案例
案例12 杭州中鐵新航洋工程物資有限公司訂單融資業務案例
案例13 廣東豐恆鑫物資有限公司貨押業務案例
案例14 恆祥葉投資有限責任公司貨押業務案例
案例15 青島靜紅水泥股份有限公司保兌倉業務案例
銀行客戶經理經典考試題
參考答案
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《做最好的銀行櫃員》
第一篇 行銷篇
第1問 剛進入銀行的客戶經理該做些什麼呢？
第2問 客戶經理在行銷過程中普遍存在的問 題有哪些？
第3問 在拜訪客戶之前，應該做什麼準備工作？
第4問 與客戶接觸的技巧有哪些？
第5問 與客戶接觸時有哪些提問 技巧？
第6問 如何判斷客戶有意向接受推薦的產品？
第7問 選擇在什麼節點去拜訪客戶？
第8問 遭到客戶拒絕怎么辦？
第9問 客戶經理為什麼不願意去見客戶呢？
第10問 優秀的客戶經理應該培養哪些習慣？
第11問 怎么維護客戶？
第12問 通過什麼方式增加客戶數量呢？
第13問 如何甄別對銀行有價值的客戶？
第14問 什麼樣的客戶能給銀行帶來存款？
第15問 如何從“根”上解決企業的“錢荒”問 題？
第16問 銀行靠貸款的利潤收益能支持銀行的長期發展嗎？
第17問 怎么解決銀行規模受限的問 題呢？
第18問 怎么控制小微企業的融資風險呢？
第19問 為什麼客戶經理分不清授信與用信呢？
第20問 嚴格控制授信還是嚴格控制用信？
第21問 如何給核心客戶設計授信方案呢？
第22問 如何最大限度的挖掘貿易流通企業給銀行帶來的存款收益呢？
第23問 應該優先和貿易流通型企業合作還是和生產製造型企業合作？
第24問 各家銀行產品同質化很嚴重，客戶經理依靠什麼來取勝呢？
第25問 餘額寶業務的出現，對銀行有哪些衝擊呢？
第二篇 產品篇
第26問 信貸業務的基本要素有哪些？
第27問 信貸業務的基本原則是什麼？
第28問 項目貸款、固定資產貸款和流動資金貸款有什麼區別？
第29問 企業想支付現金出去又不想使用貸款，怎么辦？
第30問 貸款能不能借新還舊？
第31問 企業有充足的資金，為什麼不直接支付給交易對手，而要去銀行開立全額保證金銀行承兌匯票呢？
第32問 客戶經理如何辨別銀行承兌匯票的真偽？
第33問 銀行承兌匯票的查詢方式有哪些？
第34問 票據行為有哪五大種類？
第35問 如何識別“克隆”票據？
第36問 票據丟失後怎么補救？
第37問 票據有哪幾種背書的形式？
第38問 票據背書時必須記載的事項有哪些？
第39問 銀行承兌匯票背書需要注意哪些？
第40問 瑕疵背書影響銀行承兌匯票貼現嗎？
第41問 銀行承兌匯票回頭背書是否有效？
第42問 準全額保證金銀行承兌匯票和全額保證金銀行承兌匯票有什麼區別？
第43問 票據貼現與貸款有什麼區別？
第44問 企業在銀行申請貼現一定要提供增值稅發票嗎？
第45問 企業在做貼現業務時，一定要在貼現銀行開戶嗎？
第46問 銀行承兌匯票代理貼現業務是不是自開自貼業務？
第47問 票據置換業務中，質押票據若早到期托收回來的資金怎么處理？質押票據到期日是否可以早於主債權？
第48問 票據質押融資，需要提供增值稅發票嗎？
第49問 記載“不得轉讓”字樣的票據是否可以辦理貼現和質押？
第50問 票據質押時，銀行如何才能取得質權？
第51問 銀行承兌匯票和商業承兌匯票的區別？
第52問 商業承兌匯票到期，企業不兌付怎么處理？
第53問 個人能不能收商業承兌匯票？
第54問 企業簽發商業承兌匯票需要在銀行開戶嗎？
第55問 銀行持有的未到期的商業承兌匯票能否轉貼出去？
第56問 票據與國內信用證有何區別？
第57問 應收賬款都包括哪些？
第58問 已經質押的應收賬款，是否可以辦理轉讓？
第59問 什麼樣的應收賬款適合做保理業務？
第60問 保理業務和應收賬款質押融資業務有什麼區別？
第61問 保理業務分為哪幾類？
第62問 如何處理保理業務的賬務？
第63問 保理業務的收款賬戶保理監管賬戶跟保理專用賬戶有什麼區別呢？
第64問 在操作保理業務時，取得了購貨方的應收賬款確認單，保理業務的風險就小嗎？
第65問 遇到企業不配合銀行出具應收賬款的確認回執，怎么辦？
第66問 什麼樣的產品適合做貨押業務？
第67問 貨權質押業務可以不請第三方監管公司看貨嗎？
第68問 貨權質押業務中獨立監管和輸出監管有什麼區別？
第69問 保兌倉業務適用於什麼樣的客戶？
第70問 保兌倉業務和未來貨權質押業務的區別是什麼？
第三篇 風險篇
第71問 在擔保方式中，抵押和質押有什麼區別？
第72問 一般保證與連帶責任保證有什麼區別？
第73問 若企業將同一財產向兩個以上債權人抵押的，拍賣、變賣抵押財產所得的價款清償順序是怎樣的呢？
第74問 哪些東西能作為抵押的財產？哪些東西不能作為抵押的財產呢？
第75問 委託貸款業務，銀行承擔風險嗎？
第76問 票據權利的瑕疵有哪些？
第77問 銀行承兌匯票出現的背書錯誤有哪些？
第78問 做完代理貼現的票據會不會影響票據的流通性？
第79問 如果質押物在質押期間價格出現浮動，怎么控制風險？
第80問 保理跟應收賬款質押融資業務哪個風險大？客戶經理應該優先考慮行銷哪款產品？
第81問 保理業務的風險防範措施有哪些？
第82問 保兌倉業務的風險點在哪裡？
第83問 現貨質押比未來貨權質押業務更安全嗎？
第84問 貨權質押業務易出現哪些風險？
第85問 客戶使用什麼用信工具對銀行最有利？
第四篇 法律篇
第86問 銀行在做質押擔保時如何實現質權？
第87問 擔保物權的受償順序是怎樣的呢？
第88問 留置權與抵押權、質權的優先受償順序是什麼？
第89問 抵押權與租賃權有什麼關係呢？
第90問 人保和物保並存的優先順序是怎樣的呢？
第91問 簽訂完授信契約後，企業經營狀況惡化，銀行可以不給企業提供融資嗎？
第92問 借款契約對還款期限沒有約定或者約定不明的情形怎么處理？
第93問 如何實現票據權利的取得、行使和保全？
第94問 票據偽造的構成要件有哪些？
第95問 票據保證跟民法上的保證有什麼區別？
第96問 票據的取得是否必須有相應的對價？持票人是否有證明已給付對方相應對價的義務？
第97問 承兌銀行因匯票欠缺相對必要記載事項而拒絕兌付票款，持票人是否依然享有該匯票的票據權利？
第98問 票據權利在什麼情況下消滅？
第99問 法院有權扣劃企業存在銀行的保證金嗎？
第100問 “先刑事，後民事”的原則是否有相關的法律規定或者司法解釋？
第五篇 案例篇
案例1 合眾發電有限公司買方付息案例
案例2 航鷹公司票據置換短換長業務
案例3 永泰電子科技有限公司票據拆分業務案例
案例4 恆祥汽車貿易有限公司“銀行承兌匯票套餐”業務案例
案例5 華榮商貿有限公司票據短換長業務案例
案例6 天河有限公司商票保押業務案例
案例7 江蘇醫科大學附屬第一醫院商票業務案例
案例8 家全樂超市有限公司商票業務案例
案例9 康盛食品有限公司保理池業務案例
案例10 綠精康華家居商場行銷模式案例
案例11 重慶建工第四工程有限公司BT保理業務案例
案例12 杭州中鐵新航洋工程物資有限公司訂單融資業務案例
案例13 廣東豐恆鑫物資有限公司貨押業務案例
案例14 恆祥葉投資有限責任公司貨押業務案例
案例15 青島靜紅水泥股份有限公司保兌倉業務案例
銀行客戶經理經典考試題
參考答案
……
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