金融頭寸是金融行業常用到的一個詞，在交易金融、證券、股票、期貨中經常用到。頭寸就是資金，指的是銀行當前所有可以運用的資金的總和。主要包括在央行的超額準備金、存放同業清算款項淨額、銀行存款以及現金等部分。頭寸管理的目標就是在保證流動性的前提下儘可能的降低頭寸占用，避免資金閒置浪費。
基本介紹
在銀行業務中,在期貨業務中,在外幣業務中,其他衍伸,
在銀行業務中
頭寸（position）也稱為“頭襯”就是款項的意思，是金融界及商業界的流行用語。如果銀行在當日的全部收付款中收入大於支出款項，就稱為“多頭寸”，如果付出款項大於收入款項，就稱為“缺頭寸”。對預計這一類頭寸的多與少的行為稱為“軋頭寸”。到處想方設法調進款項的行為稱為“調頭寸”。如果暫時未用的款項大於需用量時稱為“頭寸松”，如果資金需求量大於閒置量時就稱為“頭寸緊”。
在期貨業務中
比如在期貨開戶交易中建倉時，買入期貨契約後所持有的頭寸叫多頭頭寸，簡稱多頭；賣出期貨契約後所持有的頭寸叫空頭頭寸,簡稱空頭。商品未平倉多頭契約與未平倉空頭契約之間的差額就叫做淨頭寸。只是在期貨交易中有這種做法，在現貨交易中還沒有這種做法。
在外幣業務中
在外幣交易中，“建立頭寸”是開盤的意思。開盤也叫敞口，就是買進一種貨幣，同時賣出另一種貨幣的行為。開盤之後，長了（多頭）一種貨幣，短了（空頭）另一種貨幣。選擇適當的匯率水平以及時機建立頭寸是盈利的前提。如果入市時機較好，獲利的機會就大；相反，如果入市的時機不當，就容易發生虧損。淨頭寸就是指開盤後獲取的一種貨幣與另一種貨幣之間的交易差額。
其他衍伸
另外在金融同業中還有扎平頭寸、頭寸拆借等說法。
頭寸日有分很多種的：第一頭寸日（期貨交割過程的第一日）等等，多數就是指對款項動用的當日。
