《金融集團監管原則》是2014年1月中國金融出版社出版的圖書，作者是中國銀監會政策研究局。
基本介紹
- 書名：金融集團監管原則
- 作者：中國銀監會政策研究局
- 出版社：中國金融出版社
- 出版時間：2014年1月
- 頁數：170 頁
- 定價：25 元
- 開本：32 開
- ISBN：9787504971937
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
金融集團的優勢在於可以實現範圍經濟並分散風險，但由於金融集團經營範圍廣、組織結構複雜、涉及未受監管實體等，會帶來“大而不能管”或“太複雜而不能管”的問題，因此無論是對其自身的風險管控，還是對金融監管，都帶來了很大挑戰。全球金融危機以來，如何對金融集團加強監管，防止風險傳染，成為各國金融監管部門尤其關注的問題。《金融集團監管原則》（以下簡稱《原則》）是聯合論壇發布的具有廣泛適用性的金融集團監管國際標準。2012年版《原則》系統總結了新的全球經濟金融環境下金融集團監管的基本原則，將為監管實踐工作提供有力的工具和依據，對於我國實施一系列的並表監管工作和提高並表監管有效性具有積極的意義。
圖書目錄
一、背景
二、目的
（一）監管權力和授權
（二）監管責任
（三）公司治理
（四）資本充足性和流動性
（五）風險管理
三、適用範圍
（一）未受監管實體（Unregulated entities）
（二）監督檢查（Supervisory oversight）
四、術語解釋
五、具體原則
（一）監管權力和授權
原則1．全面的集團範圍監管
原則2．合作和信息共享
原則3．獨立性和問責
原則4．監管資源
（二）監管責任
原則5．集團層面監管機構
原則6．監管合作、協調和信息共享
原則7．審慎標準和範圍
原則8．監測和監管
原則9．監管工具及實施
（三）公司治理
原則10．金融集團的公司治理
原則11．金融集團的架構
原則12．董事會成員、高管人員及重要部門關鍵人員的適當性（suitability）
原則13．金融集團母公司董事會職責
原則14．金融集團的薪酬機制
（四）資本充足性及流動性
原則15．資本管理
原則16．資本充足性評估與集團範圍風險
原則17．資本充足性評估與雙重或多重槓桿效應
原則18．資本充足性評估與過度槓桿、母公司發債注資子公司等問題
原則19．資本評估與集團內部資本轉移限制
原則20．流動性
（五）風險管理
原則21．風險管理框架
原則22．風險管理文化
原則23．風險容忍度和風險偏好政策
原則24．新業務
原則25．外包
原則26．壓力測試和情景分析
原則27．風險加總
原則28．風險集中度、集團內部交易及其風險敞口
原則29．表外業務
附屬檔案1 1999年版《原則》與2012年版《原則》的具體差別
附屬檔案2 聯合論壇《金融集團監管原則》工作組人員名單
