金融秩序與行為監管

作品簡介

本書為中國金融四十人論壇課題“我國金融監管改革中行為監管體系的構建”的研究成果，從法律體系、金融監管者、金融機構、金融消費者、國際組織等視角進行研究，囊括了行為監管的主要領域，分析了我國行為監管的主要問題，並針對性地提出了構建我國行為監管體系的政策建議，是近年來行為監管研究領域的有益探索。

中國金融四十人論壇書系CHINA FINANCE 40 FORUM BOOKS

序言

摘要

一、加強行為監管和金融消費者保護的必要性

二、目前我國金融業行為監管存在的主要問題

三、政策建議

第一章　行為監管與金融消費者保護的理論分析

一、從政治學角度的分析

二、從經濟學角度的分析

三、從法理角度的分析

四、行為風險、行為監管和金融消費者保護

五、審慎監管和行為監管

六、小結

第二章　行為監管與金融消費者保護的國際改革進展

一、世界銀行發布《金融消費者保護的良好經驗》

二、世界銀行扶貧諮詢組織（CGAP）發布《在新興市場和發展中經濟體實行消費者保護——對銀行監管者的技術指導意見》

三、世界銀行發布《消費者保護與消費者自身金融素養的全球調查報告》

四、國際復興開發銀行發布《金融消費者保護的制度安排》

五、二十國集團發布《數字普惠金融高級原則（2016）》

六、巴塞爾框架下的行為監管理念

七、重視行為經濟學在金融消費者保護中的運用

八、重視對特殊金融消費者群體的保護實踐

九、典型國家行為監管與金融消費者保護的實踐

第三章　我國行為監管與金融消費者保護的現狀、問題與對策建議

一、我國行為監管與金融消費者保護的現狀

二、目前我國行為監管與金融消費者保護體系中存在的主要問題

三、政策建議

第四章　我國金融科技發展中的行為監管與金融消費者保護

一、我國金融科技發展中監管部門重視行為監管和金融消費者保護

二、我國金融科技發展中行為監管和金融消費者保護面臨的挑戰

三、著重需要解決的幾個問題

第五章　富國銀行“200多萬幽靈賬戶”的案例分析

一、背景

二、基層員工的責任分析

三、高管層的責任分析

四、公司治理和公司文化層面的分析

五、金融監管部門、行業協會及金融消費者視角的責任分析