《金融監管藍皮書：中國金融監管報告(2022)》是中國社會科學院國家金融與發展實驗室、中國社會科學院金融研究所、社會科學文獻出版社共同發布。
基本介紹
- 中文名：金融監管藍皮書：中國金融監管報告(2022)
- 發布單位：中國社會科學院國家金融與發展實驗室、中國社會科學院金融研究所、社會科學文獻出版社
- 發布時間：2022年6月
發布報告,主要內容,
發布報告
2022年6月24日，中國社會科學院國家金融與發展實驗室、中國社會科學院金融研究所、社會科學文獻出版社共同發布《金融監管藍皮書：中國金融監管報告（2022）》（下稱《報告》）。《報告》建議通過“管、助、學、試”來最佳化資產管理公司的監管，建設監管制度、保障監管資源、夯實監管技術、最佳化監管路徑。
主要內容
《報告》指出，在防範化解金融風險的背景下，監管機構對於資產管理公司（AMC）合規展業、穩健經營的監管力度大幅增強，推出了一系列政策引導行業機構聚焦主業經營、創新處置手段。但是，未來金融風險防範任務仍然艱巨，房地產市場仍是系統性風險的潛在威脅、地方融資平台債務風險未實質性緩釋、中小金融機構受城投債違約影響風險加劇，這些都需得到及時有效應對與處置。
《報告》建議通過“管、助、學、試”來最佳化資產管理公司的監管，建設監管制度、保障監管資源、夯實監管技術、最佳化監管路徑。
一是管：修訂和完善立法，通過立法技巧提高監管威懾力。建議將《條例》所指的AMC重新界定為“經國務院銀行保險業監督管理機構批准設立，主要或專門從事不良資產收購管理和處置等業務的非銀行金融機構”，將地方AMC也納入條例監管對象並作出單獨規範。明晰AMC的市場定位、展業邊界和治理規則，引導梳理存量業務，規範新增業務，在防範化解金融風險、服務實體經濟高質量發展中發揮職能作用。明確監管範圍和處罰措施，通過信息報送、現場檢查等多樣化手段對AMC進行全覆蓋、穿透式審查，加大對AMC金融違法行為的處罰力度，增強監管威懾力。
二是助：完善配套措施，為AMC正常運營創造良好的外部條件。建議鼓勵地方AMC建立徵信報送機制，探索接入人民銀行徵信系統，既可為AMC開展盡調工作提供技術支持，也可通過徵信回復督促交易對手按時履約。財政資金是不良資產重組的有力支持。建議監管部門允許符合條件的地方AMC利用銀行貸款、公司債、企業債、非金融企業債務融資工具、理財直接融資工具、資產證券化等多種渠道融資，支持銀行對地方AMC收購不良資產予以信貸支持，鼓勵開發專項貸款或資管產品，擴大地方AMC資金實力。
三是學：借鑑國際經驗，提升數位化智慧型化監管水平。不同監管部門間存在信息分割，有必要夯實數據基礎、共享信息資源以提升智慧型化監管水平。監管效率和效果有限，建議充分運用大數據、區塊鏈等數位技術最佳化監管手段和程式，或可實現遠程監管、實時追蹤甚至精準預測，提高監管活動的及時性、前瞻性和科學性。目前資產管理領域各大交易平台各自運行、信息分散，導致處置效率低下，建議統一信息披露標準，並對信息披露的準確性、完整性和及時性提出量化要求。
四是試：巧用監管沙盒，實現合規和創新的動態平衡。一項政策的前瞻性和有效性體現為，可以通過政策層面的研判和調整及時規避風險，進行政策調整的過程如何低成本試錯，需要金融主體與監管主體以合作方式進行金融創新實驗。監管沙盒作為一種新型監管政策工具和制度手段，藉助仿真環境下的測試方式，能有效平衡金融科技創新和風險。一種可行思路是“預調微調、試點先行”，即允許部分金融機構在安全範圍之內嘗試創新，由監管機構獲得實時數據，為該創新的複製和推廣支持。
