金融服務外包基本要求

《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）是2021年7月8日實施的一項中華人民共和國安徽省地方標準，歸口於安徽省商務廳。

地方標準《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）規定了金融服務的外包策劃和採購、服務提供、服務過程風險管理、服務交付和外包質量控制。該標準適用於金融機構開展服務外包工作，以及服務商提供金融外包服務工作。

基本介紹

• 中文名：金融服務外包基本要求
• 外文名：Basic requrements of financial service outsourcing
• 標準號：DB34/T 3901-2021
• 中國標準分類號：A 11
• 發布日期：2021-06-08
• 國際標準分類號：03.060
• 實施日期：2021-07-08
• 歸口單位：安徽省商務廳
• 批准發布部門：安徽省市場監督管理局
• 標準類別：基礎標準
• 行業分類：金融業
• 狀 態：現行
• 性 質：推薦性地方標準

制定過程

制定背景

金融服務外包是指金融企業持續地利用外包服務商來完成以前由自身承擔的業務活動。外包可以是將某項業務（或業務的一部分）從金融企業轉交給服務商操作，或由服務商進一步轉移給另一服務商，金融服務外包在提升金融機構的專業效率和促進科技成果的轉化上作用日益顯現。隨著金融服務業務不斷擴展，第三方金融服務外包商承接業務多、品類雜、範圍廣，且缺乏普遍的規範要求。為了促進金融服務外包行業發展，提高服務質量，急需制定相關的基礎標準來規範和引領。鑒於此，制定了地方標準《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）。

編制進程

該標準編制任務來源於《安徽省市場監督管理局關於下達2020年第二批安徽省地方標準制修訂計畫的通知》（皖市監函〔 2020〕 341 號）檔案，項目計畫編號：2020-2-115。該標準由安徽省服務貿易和服務外包協會提出，由安徽省商務廳歸口。

• 成立編制小組

2020年9月，安徽省市場監督管理局《關於下達2020年第二批安徽省地方標準修訂計畫的通知》後，成立了標準編制小組。

• 起草過程

2020年10月，蒐集國家和安徽省出台的金融服務外包工作政策檔案。

2020年11月份，標準起草小組相關成員到安徽省內金融服務外包等現場調研。

• 形成意見初稿

2020年11月—12月，在梳理相關政策檔案的基礎上，結合調研獲得的信息，在標準起草小組討論後確定標準編寫基本框架。

2021年1月—2月，通過多次研討，標準編制工作小組反覆修改後形成徵求意見稿。

• 發布實施

2021年6月8日，地方標準《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）由安徽省市場監督管理局發布。

2021年7月8日，地方標準《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）實施。

制定依據

地方標準《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）依據中國國家標準《標準化工作導則—第1部分：標準化檔案的結構和起草規則》（GB/T1.1-2020）的規定起草。

起草工作

起草單位：安徽盛泉金融服務有限公司、安徽省服務貿易和服務外包協會、安徽省質量和標準化研究院。

起草人：劉傑、宋鍵、夏俊、程寧、韋濤、韓汭潔、程圓圓。

標準目次

前言	I
1範圍	1
2規範性引用檔案	1
3術語和定義	1
4外包策劃和採購	1
5服務提供	2
6服務過程風險管理	4
7服務交付	5
8外包質量控制	5

參考資料：

內容範圍

地方標準《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）規定了金融服務的外包策劃和採購、服務提供、服務過程風險管理、服務交付和外包質量控制。該標準適用於金融機構開展服務外包工作，以及服務商提供金融外包服務工作。

實施建議

為發揮該標準的作用，標準發布後，應大力宣傳推廣，貫徹落實標準的實施。要求相關機關統一標準，鼓勵參照採用或逐步過渡採用。同時，為推廣和實施本標準，可以採取如下一些具體措施：

1. 由歸口單位牽頭，負責標準宣貫；
2. 結合標準化建設，推動和全面實施標準的培訓工作；
3. 標準起草工作組應繼續開展研究，改進和完善標準的相關內容，制定相關配套標準。

意義價值

地方標準《金融服務外包基本要求》（DB34/T 3901-2021）的制定可最佳化金融服務外包業務流程，提高金融服務外包工作的效率，回響了《金融業標準化體系建設發展規劃（2016-2020年）》和2019年中國人民銀行組織的年度金融領域企業標準“領跑者”活動“領跑者”活動要求，有利於提高金融服務質量，保障金融機構和金融消費者權益，對金融服務外包行業起到引領和示範效應。