重新定義理財顧問
基本信息
作者：劉乾霄，李韻，王曉春著
出版社：中信出版社
出版時間：2018年01月
ISBN：978-7-5086-8526-7
頁數：252頁
價格：58.00元
內容簡介
新金融時代，理財顧問事業躍遷之路，中產家庭與高淨值人士財富管理實務指引;新金融時代，中國財富管理市場迎來黃金髮展期。然而，當前巨觀環境變遷，理財格局發生重大變化，客戶需求日益多元複雜，理財顧問的工作理念和能力都受到了的挑戰。洞察時代變遷，創新思考成長路徑並提前準備，進而在財富管理領域取得卓效成績，是每一位理財顧問都要思考的新命題。本書創新性地從理財顧問自我經營的角度，結合商業管理理念，對顧問職業進行梳理，重新定義了理財顧問。內容涉及了一位職業顧問成功所需要的多種關鍵因素，從建立理性的工作哲學、定位清晰的目標市場、養成精湛的業務技能、提供差異的產品與服務，直到建立的業務流程。書中完整收錄了富實操性的家庭資產配置模型，以及家庭風險分析與管理系統，在為財富管理從業者(理財顧問)及理財愛好者提供切實可行的方法與技術的同時，對中產家庭與高淨值人士的財富管理亦有著十分現實的指導意義。 這本書沉澱了作者及其團隊20年的行業觀察與實踐，致力於幫助每一位理財顧問實現轉型，在這一充滿機遇與競爭的市場上走向。
目錄
序言
前言
第一章 財富管理新格局
重識財富管理
財富管理的前世今生
“分不清”的理財與財富管理
財富管理市場變遷
一場響亮又安靜的“革命”
機遇升級，挑戰也升級
第二章 客戶價值管理
目標市場的選擇
不談細分市場就沒有客戶畫像
在哪座“礦山”深度經營我的客戶
客戶商業化經營
創造出眾的客戶體驗
構建AAA客戶池運營體系
第三章 差異化產品與服務
差異化產品
金融自由化下的“百花齊放”
高淨值客戶需要的產品類型
創新顧問服務
精品模式：財富管理辦公室
觸手可及的全權委託管理
服務新趨勢：境外投資
產品採購與管理
最佳實踐的開放式產品結構
鉤子產品、留客產品、深度產品
遠離有毒增值服務
第四章 風險管理與資產配置
理財的邏輯
理財的核心是風險管理
富裕家庭的風險環境
富裕家庭的資產配置
資產配置實現最優回報
富裕家庭資產配置“球場”CMS模型
智慧型時代的資產配置
第五章 顧問業務流程設計
卓越顧問都有一套工作流
專業化與職業化
聰明的理財顧問已開啟“ N”顧問模式
新業態釋放理財顧問商業潛能
傳統金融機構的自我演進
第三方理財機構的興起
行業新潮——理財顧問服務平台
第六章 理財顧問的場景革命
共享經濟時代的理財顧問
商業資源共享是顧問服務的超車道
財富管理是門有溫度的藝術
知識經濟時代的理財顧問
財務策劃是金融產品之上的“產品”
客戶買釘子，不是為了擁有釘子，而是為了掛幅畫
智慧型時代的理財顧問
擁抱金融科技，直面智慧型投顧的挑戰
數位化顧問：顧問為本，科技助力
