《資產證券化的法律構造》是2006年中國方正出版社出版的圖書，作者是王健。
基本介紹
- 書名：資產證券化的法律構造
- 作者：王健
- ISBN：9787802160057
- 頁數：505
- 定價：28.00元
- 出版社：中國方正出版社
- 出版時間：2006-9
內容簡介,作者簡介,目錄,
內容簡介
《資產證券化的法律構造》內容包括了：資產證券化是一項金融創新。它的出現，表明了一種新的融資方式——資產融資的誕生，同時，它也“引導了一場革命並改變了世界及美國的金融風貌”。資產證券化是一個經濟問題，但更是一個法律問題。資產證券化的每一個過程都離不開法律的確認和保護，完善的法律制度將保證資產證券化朝著健康、有序的方向發展。資產證券化是一個動態的概念。它實際上由證券化的資產和資產的證券化兩個方面或者說程式構成。本文的研究以此為主線，將全文分為總論、證券化的資產、資產的證券化、中國的資產證券化四篇，總計九章。
作者簡介
王健，1971年9月生，浙江黃岩人。1993年畢業予杭州大學法律系（現浙江大學法學院），獲法學學士學位，1998年畢業於武漢大學法學院，獲經濟法碩士學位：2003年畢業於武漢大學法學院，獲民商法學博士學位；2004年4月～10月以訪問學者身份在莢國牛津大學法律系做學術研究。現為浙江理工大學法政學院副教授、華東效法學院博士後流動站研究人員、浙江天冊律師事務所律師，兼任中國經濟法研究會理事、浙江省法學教育研究會理事。曾在《法學評論》、《法律科學》、《法學》、《環球法律評論》、《經濟法論叢》、《民商法論叢》、《經濟法研究》、《法令月刊》（台灣）、《法學論壇》、《財經研究》、《經濟體制改革》、《財經理論與實踐》、《社會科學》、《湖南大學學報》（社科版）等法律類、經濟類和社科類核心期刊上發表論文40餘篇，其中多篇論文為人大複印資料《經濟法學，勞動法學》和《中國經濟法精萃》全文轉載，並有論文獲浙江省社聯青年社會科學優秀成果三等獎，合著《反壟斷法——轉變中的法律》、《巨觀調控法研究》和《國有企業股份公司改組法律問題研究》；另參編《經濟法學》、《市場經濟企業立法觀》、《中國金融法》和《企業併購律師指引》等著作多部，近年來主要從事競爭法學、公司法學和經濟法基礎理論的研究工作。
目錄
第一篇 總論
第一章 金融創新與資產證券化
第一節 金融創新中的資產證券化
一、作為金融創新的資產證券化
二、資產證券化概念的定義
（一）資產證券化概念的形成與傳播
（二）資產證券化概念的定義
三、資產證券化概念的外延
（一）不動產抵押貸款債權證券化
（二）汽車貸款債權證券化
（三）租賃債權證券化
（四）應收賬款債權證券化
（五）信用卡貸款債權證券化
（六）中小企業放款債權證券化
第二節 資產證券化的基本架構
一、資產證券化的參與主體
（一）發起人（0riginators）
（二）SPV（發行人，Issuers）
（三）信用增級機構（CreditEnhancers）
（四）信用評級機構（RatingAgencies）
（五）投資銀行（InvestmentBankers）
（六）服務人（Servicers）
（七）受託人（Trustees）
（八）投資者（Investors）
二、資產證券化的運行程式
（一）資產的確定與資產池的構造
（二）設立SPV並將資產轉移於SPV
（三）信用增級（CreditEnhancementl
（四）信用評級
（五）SPV以資產為支撐發行證券
（六）向發起人支付資產購買價款或轉交發行收益
（七）實施資產管理與服務工作
（八）資產支撐證券的償付
第三節 資產證券化的交易模式
一、“真實銷售”模式與信託模式
二、表外模式與表內模式
三、“一次性”證券化結構（“One-offSecuritizationsnIctures”）模式與多賣方證券化管道（MultisellerSecuritizationConduits）模式
四、FINCP模式
五、循環型交易模式
六、國內資產證券化模式與跨國資產證券化（Cross-borderAssetSecuritization）模式
第四節 便利和阻礙資產證券化發展的因素
一、便利資產證券化發展的因素
（一）可預見的現金流
（二）標準化的資料
（三）廣泛的支付史
（四）完全分期攤還資產
(五)地理和人口統計學分布上的差異
(六)成熟的資產(seasonedassets)
二、阻礙資產證券化發展的因素
(一)普遍遇到的障礙
(二)特別障礙
第二章 資產證券化與法律
第一節 法律對資產證券化的意義
一、資產證券化交易中法律的作用
二、促進資產證券化交易開展的法律模式
(一)英美法模式——分散立法
(二)大陸法模式——專門立法
三、亞洲國家的資產證券化法律基礎設施
(一)《日本資產流動化法》
(二)《韓國資產流動化法》
(三)《印度證券化、金融資產重組和擔保物權執行法令》
(四)《馬來西亞資產支撐債務證券發行指南》
(五)《菲律賓證券化法》
(六)《泰國關於證券化中特別目的法人的皇家法令》
(七)《新加坡銀行資產證券化規則》
(八)《巴基斯坦公司資產證券化規則》
(九)《印度尼西亞資產支撐證券募集說明書的內容和格式指南》
(十)《香港關於資產證券化和抵押支撐證券的指導方針》
(十一)《台灣金融資產證券化條例》
第二節 資產證券化的法律意義——債權利用說
一、財產的利用方式
(一)設定用益物權利用財產
(二)設定債權利用他人之物
(三)債權的利用
二、債權利用的歷史演進
(一)債權的轉讓——債權利用的基本方式
(二)債權證券化——債權廣泛利用的方式
(三)資產證券化——債權利用的高級形態
三、資產證券化金融創新的法律基礎與創新的法律制度
(一)資產證券化金融創新的法律基礎
(二)資產證券化創新的法律制度——破產隔離
第三節 資產證券化的法律檔案
一、應收賬款檔案
二、公司檔案
三、出售和購買檔案
四、管理檔案
五、信用增級檔案
六、其他輔助設施檔案
七、擔保檔案
八、融資檔案
九、法律意見
第二篇 證券化的資產
第三章 資產轉移的法律分析
第一節 資產的法律界定
一、資產的法律實質
……
第三篇 資產的證券化
第四篇 中國的資產證券化
附錄
主要參考文獻
後記
第一章 金融創新與資產證券化
第一節 金融創新中的資產證券化
一、作為金融創新的資產證券化
二、資產證券化概念的定義
（一）資產證券化概念的形成與傳播
（二）資產證券化概念的定義
三、資產證券化概念的外延
（一）不動產抵押貸款債權證券化
（二）汽車貸款債權證券化
（三）租賃債權證券化
（四）應收賬款債權證券化
（五）信用卡貸款債權證券化
（六）中小企業放款債權證券化
第二節 資產證券化的基本架構
一、資產證券化的參與主體
（一）發起人（0riginators）
（二）SPV（發行人，Issuers）
（三）信用增級機構（CreditEnhancers）
（四）信用評級機構（RatingAgencies）
（五）投資銀行（InvestmentBankers）
（六）服務人（Servicers）
（七）受託人（Trustees）
（八）投資者（Investors）
二、資產證券化的運行程式
（一）資產的確定與資產池的構造
（二）設立SPV並將資產轉移於SPV
（三）信用增級（CreditEnhancementl
（四）信用評級
（五）SPV以資產為支撐發行證券
（六）向發起人支付資產購買價款或轉交發行收益
（七）實施資產管理與服務工作
（八）資產支撐證券的償付
第三節 資產證券化的交易模式
一、“真實銷售”模式與信託模式
二、表外模式與表內模式
三、“一次性”證券化結構（“One-offSecuritizationsnIctures”）模式與多賣方證券化管道（MultisellerSecuritizationConduits）模式
四、FINCP模式
五、循環型交易模式
六、國內資產證券化模式與跨國資產證券化（Cross-borderAssetSecuritization）模式
第四節 便利和阻礙資產證券化發展的因素
一、便利資產證券化發展的因素
（一）可預見的現金流
（二）標準化的資料
（三）廣泛的支付史
（四）完全分期攤還資產
(五)地理和人口統計學分布上的差異
(六)成熟的資產(seasonedassets)
二、阻礙資產證券化發展的因素
(一)普遍遇到的障礙
(二)特別障礙
第二章 資產證券化與法律
第一節 法律對資產證券化的意義
一、資產證券化交易中法律的作用
二、促進資產證券化交易開展的法律模式
(一)英美法模式——分散立法
(二)大陸法模式——專門立法
三、亞洲國家的資產證券化法律基礎設施
(一)《日本資產流動化法》
(二)《韓國資產流動化法》
(三)《印度證券化、金融資產重組和擔保物權執行法令》
(四)《馬來西亞資產支撐債務證券發行指南》
(五)《菲律賓證券化法》
(六)《泰國關於證券化中特別目的法人的皇家法令》
(七)《新加坡銀行資產證券化規則》
(八)《巴基斯坦公司資產證券化規則》
(九)《印度尼西亞資產支撐證券募集說明書的內容和格式指南》
(十)《香港關於資產證券化和抵押支撐證券的指導方針》
(十一)《台灣金融資產證券化條例》
第二節 資產證券化的法律意義——債權利用說
一、財產的利用方式
(一)設定用益物權利用財產
(二)設定債權利用他人之物
(三)債權的利用
二、債權利用的歷史演進
(一)債權的轉讓——債權利用的基本方式
(二)債權證券化——債權廣泛利用的方式
(三)資產證券化——債權利用的高級形態
三、資產證券化金融創新的法律基礎與創新的法律制度
(一)資產證券化金融創新的法律基礎
(二)資產證券化創新的法律制度——破產隔離
第三節 資產證券化的法律檔案
一、應收賬款檔案
二、公司檔案
三、出售和購買檔案
四、管理檔案
五、信用增級檔案
六、其他輔助設施檔案
七、擔保檔案
八、融資檔案
九、法律意見
第二篇 證券化的資產
第三章 資產轉移的法律分析
第一節 資產的法律界定
一、資產的法律實質
……
第三篇 資產的證券化
第四篇 中國的資產證券化
附錄
主要參考文獻
後記
