貸款偏離度

貸款偏離度也叫貸款分類偏離度，是指貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度，是衡量貸款分類準確性的逆指標，即偏離度指標值越大，分類準確性越差；偏離度指標值越小，分類準確性越高。考核貸款分類偏離度有兩個基本指標，不良貸款率的相對偏離度和絕對偏離度。

基本介紹

• 中文名：貸款偏離度
• 別稱：貸款分類偏離度
• 本質：偏差程度
• 作用：衡量貸款分類準確性的逆指標

計算公式

抽查樣本的偏離度=抽查樣本中新增的不良貸款金額÷抽查樣本貸款規模

實際不良比率=（抽查樣本的偏離度×全轄信貸規模+原有的不良貸款規模）÷全轄信貸規模

偏離度=實際不良比率-上報的不良比率