華寶興業標普美國品質消費股票指數證券投資基金(LOF)是華寶興業發行的一個QDII的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：華寶美國消費美元QDII
- 基金類型：QDII
- 基金狀態：正常
- 基金公司：華寶興業
- 基金管理費：1.00%
- 首募規模：0.40億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：002423
- 成立日期：20160318
- 基金託管費：0.25%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。正常情況下，本基金力爭控制淨值增長率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過5%。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數成分股、備選成分股、在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記註冊的跟蹤同一標的指數的公募基金(包括ETF)、已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的其他股票、固定收益類證券、銀行存款、貨幣市場工具、回購、證券借貸、跟蹤同一標的指數的股指期貨等金融衍生品以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金原則上採取完全複製策略，即按照標的指數的成份股構成及其權重構建基金股票投資組合，並根據標的指數成份股及其權重的變動進行相應調整。但在因特殊情況（如股票停牌、流動性不足）導致無法獲得足夠數量的股票時，基金管理人將使用其他合理方法進行適當的替代，追求儘可能貼近目標指數的表現。
本基金還可能將一定比例的基金資產投資於與標的指數相關的公募基金(包括ETF)，以最佳化投資組合的建立，達到節約交易成本和有效追蹤標的指數表現的目的。
本基金在投資的過程中，造成跟蹤誤差的原因主要有以下幾方面：
1、基金日常運作過程中必須保有一定比例的現金資產；
2、基金投資組合的權重與目標指數的成分股的權重可能在調整周期當中出現不一致；
3、基金補券過程中股票買賣價格與股票收盤價存在差異；
4、各種交易費用及基金運作過程中所產生的費用和開支；
5、成分股紅利再投資等。
基金管理人會定期對跟蹤誤差進行歸因分析，為基金投資組合下一步的調整及跟蹤目標指數偏離風險的控制提供量化決策依據。同時，為更好地實現本基金的投資目標，本基金還將在條件允許的情況下，適當開展證券借貸業務，以期降低跟蹤誤差水平。
本基金基於流動性管理及策略性投資的需要，將適當投資於債券和貨幣市場工具，固定收益投資的目的是在保證基金資產流動性的同時有效利用基金資產，提高基金資產的投資收益。
同時，為更好地實現本基金的投資目標，本基金還將在條件允許的情況下，開展證券借貸業務以及投資於股指期貨等金融衍生品，以期降低跟蹤誤差水平。本基金投資於金融衍生品的目標是替代跟蹤標的指數的成份股，使基金的投資組合更緊密地跟蹤標的指數。不得套用於投機交易目的，或用作槓桿工具放大基金的投資。
正常情況下，本基金力爭控制淨值增長率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過5%。
未來，隨著全球證券市場投資工具的發展和豐富，本基金可相應調整和更新相關投資策略，並在更新的招募說明書中公告。
本基金還可能將一定比例的基金資產投資於與標的指數相關的公募基金(包括ETF)，以最佳化投資組合的建立，達到節約交易成本和有效追蹤標的指數表現的目的。
本基金在投資的過程中，造成跟蹤誤差的原因主要有以下幾方面：
1、基金日常運作過程中必須保有一定比例的現金資產；
2、基金投資組合的權重與目標指數的成分股的權重可能在調整周期當中出現不一致；
3、基金補券過程中股票買賣價格與股票收盤價存在差異；
4、各種交易費用及基金運作過程中所產生的費用和開支；
5、成分股紅利再投資等。
基金管理人會定期對跟蹤誤差進行歸因分析，為基金投資組合下一步的調整及跟蹤目標指數偏離風險的控制提供量化決策依據。同時，為更好地實現本基金的投資目標，本基金還將在條件允許的情況下，適當開展證券借貸業務，以期降低跟蹤誤差水平。
本基金基於流動性管理及策略性投資的需要，將適當投資於債券和貨幣市場工具，固定收益投資的目的是在保證基金資產流動性的同時有效利用基金資產，提高基金資產的投資收益。
同時，為更好地實現本基金的投資目標，本基金還將在條件允許的情況下，開展證券借貸業務以及投資於股指期貨等金融衍生品，以期降低跟蹤誤差水平。本基金投資於金融衍生品的目標是替代跟蹤標的指數的成份股，使基金的投資組合更緊密地跟蹤標的指數。不得套用於投機交易目的，或用作槓桿工具放大基金的投資。
正常情況下，本基金力爭控制淨值增長率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過5%。
未來，隨著全球證券市場投資工具的發展和豐富，本基金可相應調整和更新相關投資策略，並在更新的招募說明書中公告。
收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金可進行收益分配；
2、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權；
3、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，對某一基金份額類別，基金份額持有人可自行選擇收益分配方式；基金份額持有人事先未做出選擇的，默認的分紅方式為現金紅利。如果基金份額持有人選擇或默認選擇現金分紅形式，則美元份額以美元進行現金分紅，人民幣份額以人民幣進行現金分紅；如果選擇紅利再投資形式，則同一類別基金份額的分紅資金將按除息日（具體以屆時的基金分紅公告為準）該類別的基金份額淨值轉成相應的同一類別的基金份額；場內人民幣份額收益分配方式只能為現金分紅；
4、基金收益分配後人民幣份額的基金份額淨值不能低於面值，即基金收益分配基準日人民幣份額的基金份額淨值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值；對於美元份額，由於匯率因素影響，存在收益分配後美元份額的基金份額淨值低於對應的基金份額面值的可能；
5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
2、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權；
3、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，對某一基金份額類別，基金份額持有人可自行選擇收益分配方式；基金份額持有人事先未做出選擇的，默認的分紅方式為現金紅利。如果基金份額持有人選擇或默認選擇現金分紅形式，則美元份額以美元進行現金分紅，人民幣份額以人民幣進行現金分紅；如果選擇紅利再投資形式，則同一類別基金份額的分紅資金將按除息日（具體以屆時的基金分紅公告為準）該類別的基金份額淨值轉成相應的同一類別的基金份額；場內人民幣份額收益分配方式只能為現金分紅；
4、基金收益分配後人民幣份額的基金份額淨值不能低於面值，即基金收益分配基準日人民幣份額的基金份額淨值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值；對於美元份額，由於匯率因素影響，存在收益分配後美元份額的基金份額淨值低於對應的基金份額面值的可能；
5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
