華安中證銀行指數分級證券投資基金(華安中證銀行指數分級)

華安中證銀行指數分級證券投資基金是華安基金髮行的一個結構型的基金理財產品

基本介紹

• 基金簡稱：華安中證銀行指數分級
• 基金類型：結構型
• 基金狀態：正常
• 基金公司：華安基金
• 基金管理費：1.00%
• 首募規模：2.54億
• 託管銀行：中國銀行股份有限公司
• 基金代碼：160418
• 成立日期：20150609
• 基金託管費：0.22%

投資目標

本基金通過被動的指數化投資管理，緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。

投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括中證銀行指數的成分股及其備選成分股、其他股票（包括中小板、創業板及其他中國證監會核准上市的股票）、權證、股指期貨、固定收益資產（國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、次級債、地方政府債券、中期票據、可轉換債券（含分離交易可轉債）、短期融資券、資產支持證券、債券回購、銀行存款等）以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。

投資策略

本基金為被動式股票指數基金，採用完全複製標的指數的方法跟蹤標的指數，即按照標的指數的成份股組成及其權重構建基金股票投資組合，並根據標的指數成份股及其權重的變動進行相應調整。若因特殊情況（如市場流動性不足、個別成份股被限制投資、法律法規禁止或限制投資等）導致無法獲得足夠數量的股票時，基金可能不能按照成份股權重持有成份股，基金管理人將採用合理方法替代等指數投資技術適當調整基金投資組合，並可在條件允許的情況下，輔以金融衍生工具進行投資管理，以有效控制基金的跟蹤誤差，追求儘可能貼近標的指數的表現，力爭控制本基金的淨值增長率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。
為有效控制指數的跟蹤誤差，本基金在注重風險管理的前提下，將適度運用股指期貨。本基金利用股指期貨流動性好、交易成本低和槓桿操作等特點，通過股指期貨對本基金投資組合的跟蹤效果進行及時、有效地調整和最佳化，並提高投資組合的運作效率等。例如在本基金的建倉期或發生大額淨申購時，可運用股指期貨有效減少基金組合資產配置與跟蹤標的之間的差距；在本基金髮生大額淨贖回時，可運用股指期貨控制基金較大幅度減倉時可能存在的衝擊成本，從而確保投資組合對指數跟蹤的效果。

收益分配原則

在存續期內，本基金（包括華安中證銀行份額、華安中證銀行A份額、華安中證銀行B份額）不進行收益分配。
如果法律法規或監管部門取消有關限制，則基金管理人本著維護基金份額持有人利益的原則，在履行適當程式後，可以對上述收益分配原則進行修改，且此項修改無需召開基金份額持有人大會。
經基金份額持有人大會決議通過，並經中國證監會備案後，如果終止華安中證銀行A份額、華安中證銀行B份額的運作，本基金將根據基金份額持有人大會決議調整基金的收益分配原則。具體見基金管理人屆時發布的相關公告。