網路洗錢現狀分析及對策研究

《網路洗錢現狀分析及對策研究》是付雄創作的法學著作，首次出版於2012年5月。

網路洗錢作為一種新的洗錢犯罪行為，主要具有無形性、網路性、匿名性、快速性等特點。該書基於網路洗錢的特點，結合洗錢過程的處置、離析及融合三個階段，分析了國內外反洗錢法律、法規、制度、公約等反網路洗錢法制手段，在研究了大額可疑金融交易監管手段、人工智慧技術、數據挖掘技術等技術手段後，提出了反網路洗錢的法制及技術對策，並在此基礎上開發了反網路洗錢的仿真軟體系統。

基本介紹

• 作品名稱：網路洗錢現狀分析及對策研究
• 作者：付雄
• 類別：法學著作
• 字數：210千字
• 首版時間：2012年5月

內容簡介

該書的研究主要分三個部分進行。第一部分對反網路洗錢問題進行綜述，研究洗錢和反洗錢的國內外現狀，分析歸納出其規律和特點，並提出了反網路洗錢的法制對策和技術對策。第二個部分主要研究反網路洗錢的法制對策方面，在研究英美法系、大陸法系等國家以及國際組織的反享棵鞏洗錢法律、制度、公約等的基礎承擔轎牛上，提出判剃希了完善中國反網路洗錢法制的觀點及其具體細節問題。第三部分在分析了現有反網路洗錢的技術手段的基礎上，提出了基於智慧型體技術的反洗錢系統框架，以及基於熵矩陣關係圖的數據挖掘反洗錢技術並開發了一套仿真實驗原型系統進行仿真驗證。

作品目錄

第一章 洗錢及網路洗錢概述 第二章 網路洗錢犯罪及對策 第三章 我國反網路洗錢法律制度對策

第四章 反網路洗錢技術對策 第五章 反網路洗錢仿真實驗 第六章 總結與展望

創作背景

隨著全球一體化的進程，反洗犯罪倍受關注。傳統洗錢方式比較簡單，主要包括通過金融機構、地下錢莊進行洗錢；通過投資現金需求量大的行業進行洗錢（比如購買房地產、貴重物品等）；通過國際匯兌、國際貿易進行洗錢等。這些方式一般通過當事人面對面完成。而隨著電子商務和網路技術的突飛猛進，洗錢開始向網路化發展。網路洗錢包括利用網上銀行洗錢，利用線上銷售服務、網路賭博、網路保險、網路證券以及網路理財洗錢等。網路銀行是一種採取匿名機制金融服務。資榆台翻金在消費者之間直接轉移，客戶與銀行之間的聯繫由原來的直接接觸變成了間接接觸，這給犯罪人帶來了“福音”，網路洗錢比傳統的洗錢方式更加快捷和“安全”。由於網路技術的匿名性和加密性，使得傳統的反洗錢審查措施性大打折扣。基於此，《網路洗錢現狀分析及對策研究》對這一主題展開了研究。

作品思想

該書指出協歸旬，“洗錢”這種大規模資金轉換的方式對於一國經濟的發展具有致命的危害，它影響到金融市場的穩定性、損害金融機構的聲譽以及正常的經濟交易秩序等；影響到社會治安環境、滋生腐敗行為、損害社會公平等等。針對洗錢犯罪活動的嚴重社會危害性，各國紛紛制定法律加以雄櫃端提控制和防範。為了學習借鑑國際先進的立法經驗，進一步完善中國反洗錢立法，以便更加有效地預防和懲治洗錢犯罪，作者分別對英美法系國家如英國、美國，大陸法系國家如瑞士、德國，俄羅斯聯邦等國，以及中國四法域關於洗錢罪構成要件進行比較分析，並提出完善構想。

作者對洗錢罪的屬性進行了分析，包括客體、客觀方面、主體、主觀方面等，並指出洗錢罪與一些相關犯罪的區別，比如贓物犯罪、窩藏毒品與毒贓罪、包庇罪、巨額財產來源不明罪等。針對現階段高科技網路洗錢犯罪猖獗，作者著重分析了網路洗錢的難點；網路洗錢的匿名性對反洗錢鬥爭產生的障礙；隱蔽性對異常支付交易的監測的制約；無國界性對反洗錢合作的難度；即時性對反洗錢鬥爭的挑戰。儘管反網路洗錢鬥爭面臨嚴峻挑戰，但是國際反洗錢鬥爭的法律措施、技術手段在不斷完善，例如在金融機構採取的報告員制度，在法律層面進一步加強監管力度，處罰措施更為嚴厲；在技術層面，利用計算機分析、捕捉網路洗錢犯罪的蛛絲馬跡等等。作者借鑑國際上的先進經驗，結合中國的實際情況，提出強化和完善網上保險和網上銀行等法律制度；對網上金融市場進行一定的限制；建立信息披露制度，網上交易相關信息對於授權的監管部門開放，以便監督和查閱。在技術手段上利用信息共享技術、智慧型監測、數據挖掘、智慧型代理技術等識別網路洗錢活動。

出版信息

書名	出版時間	出版社	ISBN
《網路洗錢現狀分析及對策研究》	2012年5月	中國社會科學出版社	978-7-5161-0778-2

作者簡介

付雄，男，漢族，1968年11月出生，湖北嘉魚人，中共黨員，1991年畢業於解放軍張家口通信學院，獲軍事學學士學位；2007年畢業於華中科技大學電子與信息工程系，獲滲愚工學博士學位，主要研究方向為信息安全和電子商務。

出版信息

書名	出版時間	出版社	ISBN
《網路洗錢現狀分析及對策研究》	2012年5月	中國社會科學出版社	978-7-5161-0778-2

作者簡介

付雄，男，漢族，1968年11月出生，湖北嘉魚人，中共黨員，1991年畢業於解放軍張家口通信學院，獲軍事學學士學位；2007年畢業於華中科技大學電子與信息工程系，獲工學博士學位，主要研究方向為信息安全和電子商務。