近日，國內現貨行業專業新聞媒體鹿頭社對“湖南維財貴金屬案”抱以極大的關注。2015年1月24日頭條報導2014年年底江蘇省蘇州市虎丘區人民法院宣判的“湖南維財大宗貴金屬交易所江蘇省代負責人非法經營案”一案的一審判決，1月27日又貼出了福建證監局通報的“福建省維財貴金屬經營有限公司非法經營案”的處理結果。其實，維財貴金屬非法經營案案發時間已是兩年以前。現在的法院審判結果和證監會通報情況也只是兩年前事件的餘波。太陽底下無新事，兩年前的那一事件對現今的情況依然頗具警示意義。
基本介紹
- 中文名：湖南維財貴金屬非法經營案
近日，國內現貨行業專業新聞媒體鹿頭社對“湖南維財貴金屬案”抱以極大的關注。2015年1月24日頭條報導2014年年底江蘇省蘇州市虎丘區人民法院宣判的“湖南維財大宗貴金屬交易所江蘇省代負責人非法經營案”一案的一審判決，1月27日又貼出了福建證監局通報的“福建省維財貴金屬經營有限公司非法經營案”的處理結果。其實，維財貴金屬非法經營案案發時間已是兩年以前。現在的法院審判結果和證監會通報情況也只是兩年前事件的餘波。太陽底下無新事，兩年前的那一事件對現今的情況依然頗具警示意義。
我們還是先來回顧一下這一“維財大宗非法經營案”吧。
生於1983年的楚威，是位精明的80後湖南商人：愛嚼檳榔，煙不離手，談吐清晰、邏輯嚴密、反應速度很快。
2005年夏天，他從湖南師範大學工商管理專業畢業，曾在深圳打工，不久又回到長沙，開始試水期貨。此時，他還只是一名普通散戶，與5年後追隨“維財銀”而來的上萬名投資者相比，並無太大區別。
2007年，楚威到了上海，進入一家代理買賣外匯與倫敦黃金白銀期貨的經紀公司，由此推開貴金屬帝國的神秘大門。在掌握外匯、白銀和黃金等諸多外盤期貨品種的投機經驗和潛規則後，2008年4月，楚威在湖南長沙註冊成立“湖南維財投資諮詢有限公司”，開始自立門戶，代理買賣外盤黃金。
直到2011年前的4年間，楚威從事的生意遊走在法律灰色地帶——代理外盤，即炒賣國際白銀黃金期貨，業界統稱為“地下炒金”。這一直是法律監管的空白地帶。
2010年，楚威注意到了這一新的趨勢，並先後考察了誕生較早的天津貴金屬交易所和浙江匯聯交易所，楚威發現：開辦和運營一家交易所其實並不難。
楚威興奮地看到，這是一種比代理外盤更冒險、也更暴利的遊戲：不再需要幫客戶去國際資本市場上去玩，自己開設一家交易所，設立電子盤。
2011年2月4日，楚威在長沙註冊成立了湖南維財大宗貴金屬交易所，工商資料顯示，這家公司註冊資金為2000萬。楚威和妻子趙某是這家公司僅有的兩名股東，分別持股60%和40%。
這對“80後”夫婦分別擔任了公司總經理和財務負責人，他們所組建的團隊，也以80後為主。2011年初夏，位於長沙市繁華地帶的芙蓉中路新聞大廈樓下，悄然掛出了一塊橫幅：“投資貴金屬，開啟財富之門，5月18日盛大開業”。
在宣傳中，維財交易所自稱“湖南省政府批准、工商行政管理局登記註冊及中國工商銀行第三方監管”，誤導投資者認為其是合法的貴金屬期貨電子交易平台。
維財交易所成立之後，旋風般的擴張之旅開始了。創業之初，楚威和他的團隊一個月要跑近20個城市。他借鑑了傳銷式的擴張模式，本身並不發展客戶，只在各地發展代理商——分省級、市級和縣級代理，客戶交易所產生的佣金，楚威按照70%、60%和50%的比例，高額返回給代理商。
短短八個多月時間裡，楚威發展了省級代理商26家，幾乎遍布全國，這些省級代理商，又幫楚威發展了七百多家市縣級代理商。代理商們再通過電話和網路行銷手段，吸引許多不明真相的客戶投入黃金遊戲。案發後，據警方統計，湖南維財八個多月共在全國各地發展了近4萬名客戶。
統計顯示，維財交易所累計收取了客戶保證金二十三億餘元，獲取手續費和遞延費（俗稱過夜費，也就是客戶持倉過夜需要交的費用）過億元。若按照與代理商三七開的分成比例，不到一年的時間，股東楚威夫婦已實現了驚人回報，遠遠超過2000萬元的註冊資金。
但是風雲變化，維財決定在12月底停盤，部分代理商剛剛開始投入，本錢都未收回，多家代理商及其經紀人在客戶賬戶中瘋狂刷單、賺取手續費，大量客戶的控訴材料，如雪片般湧向金融監管部門。從2011年下半年開始，長沙市人民政府金融工作辦公室就接到多起關於維財公司的投訴。2011年12月28日，維財長沙總部已經人去樓空，只剩一地無人簽收的快遞包裹。3天后，長沙市公安局成立“1·01”特偵組，正式立案偵查，楚威、趙某以及多名維財公司高管相繼被刑拘。
公安部於2012年5月4日，發起了以湖南長沙為主戰場的26省區市集群戰役，對維財案的犯罪嫌疑人實施統一收網。收網行動中，共立案、破案上百起，對維財全國各地經銷商一百多名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施。
時至2014年，國內貴金屬現貨市場飛速發展，各種貴金屬現貨交易平台如雨後春筍般發展起來。特別是現貨白銀方面，各種平台打著各種旗號開始開展業務。但是實際上真正獲得相應監管機構省金融辦批准，拿到正式批文的機構又有幾家？
為了掩蓋自身資質的缺陷，一些不規範的平台，大幅度提高自己的招商條件，企圖讓各居間商朋友忽略缺乏省金融辦批文的客觀事實，置廣大居間商朋友於危地，其心可誅！另一方面，由於小平台越來越多，缺乏資質的平台競爭開始加劇，平台的抗風險能力越來越差，一旦一波大行情來襲，這些平台能夠存活下來的又有幾家？
所以，各位貴金屬居間代理朋友在選擇合作平台的時候，一定要注意平台資質問題。這個關係到的不僅僅是盈利多少的問題，而是人生前程的問題。像天通銀、新華銀銘爵銀這些擁有正當資質的平台，各位可以放心合作。當然，正規平台裡面首推當屬青海銘爵大宗商品交易中心，他們不但擁有合格的資質，而且交易規則設定特別合理，回本快更合廣大投資者的心。
