紙鉑金

紙鉑金

“紙鉑金”是一種個人憑證式鉑金,是大陸繼紙黃金和紙白銀後的一個新的貴金屬投資品種,投資者按銀行報價在賬面上買賣"虛擬"鉑金,個人通過把握國際鉑金走勢低吸高拋,賺取鉑金價格的波動差價。投資者的買賣交易記錄只在個人預先開立的"貴金屬賬戶"上體現,不發生實物鉑金的提取和交割。

基本介紹

  • 中文名:紙鉑金
  • 本質:個人憑證式鉑金
  • 類別貴金屬投資品種
  • 賺取價值:鉑金價格的波動差價
開戶入市,交易,影響因素,由來,投資優勢,投資學習,

開戶入市

大陸紙鉑金投資品種是由中國工商銀行提供的,開戶入市方式與紙黃金、白銀開戶投資類似:辦理一張工行的網銀,在工行的網銀里有“網上貴金屬”欄目,只需點擊進入,在賬戶貴金屬界面會有買入賣出等價格顯示。

交易

交易時間: 紙鉑金的價格變動來源於國際現貨鉑金價格波動,因此紙鉑金的交易時間與國際現貨鉑金的交易時間一致(節假日除外):周一早上6:50—7:00之間開市,持續到周六凌晨4點休市,中間24小時不間斷交易。
交易成本:工行紙鉑金的最低交易單位是1.00克,最小交易單位是1.00克;於是,交易成本即為現價(如386.57元/克)*1克(=386.57元)即交易成本為紙鉑金的現價。
交易費用:理論上講工行不收取交易費用,但我們習慣上把工行紙鉑金的買入和賣出價點差(或稱差額)認為是紙鉑金投資的交易費用;當前工行紙鉑金的點差為2.40元/克。

影響因素

鉑金紙黃金、紙白銀同屬於貴金屬,在市場避險投資中三者關係較為密切,漲跌方向一般一致,差別在漲跌幅度。紙鉑金的報價來自國際現貨鉑金,因此分析國際現貨鉑金的影響因素就是分析紙鉑金的影響因素。影響鉑金價格的因素有很多:
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(一)市場供求
市場產量:在自然界鉑金的儲量比黃金稀少。據不完全統計,世界鉑族元素礦產資源總儲量約為3.1萬噸。其中,鉑金總儲量約為1.4萬噸。雖然有60多個國家都發現並開採鉑礦,但其儲量卻高度集中在南非和前蘇聯。其中,南非(阿扎尼亞)的鉑金儲量約為1.2萬噸,以德蘭士瓦鉑礦床最著名,是世界上最大的鉑礦床。前蘇聯的鉑金儲量為1866 噸,曾在烏拉爾砂鉑礦中發現過重達8~9公斤的自然鉑,在原生礦中也獲得過重427.5克的自然鉑。兩者的總儲量占世界總儲量的98%。
世界鉑金的年產量僅85噸,遠比黃金少。世界上僅有少數幾個國家出產鉑金。南非的鉑金產量占全球總產量的80% 以上;其餘大部分是俄羅斯出產的。全世界鉑金的年產量,只有黃金年產量的5%。
市場需求鉑金的性能優越,用途十分廣泛。珠寶首飾業中,主要用作裝飾品和工藝品。化學工業中,用以製造高級化學器皿、鉑金坩堝、電極和加速化學反應速度的催化劑。鉑銥合金是製造自來水筆筆尖的材料。
發現套用
人類對鉑金的認識和利用遠比黃金晚,大概只有2000多年的歷史。根據考古資料論證,在公元前700多年時,古埃及人已能將鉑金加工成工藝水平較高的鉑金飾品。中美洲的印第安人,遠在哥倫布發現新大陸之前,也盛行過鉑金飾物。然而,除此之外其它地區的人們對鉑金則一無所知。直到十六世紀初,西班牙殖民帝國逐漸形成,大批的西班牙冒險家蜂擁到非洲和美洲去探金尋寶。當時,在厄瓜多的河流中淘金時,一再發現有一種白色金屬混雜在黃金中,其實就是珍貴的鉑金。但由於當時科學不發達,識別能力低下,面對著銀晃晃的鉑金,那些殖民統治者卻把它稱之為“劣等碎銀”而棄之。
1748年,西班牙著名科學家安東尼·洛阿,在平托河金礦中發現了銀白色的自然鉑。他進行了仔細研究,發現自然鉑的化學性質非常穩定,延展性極好,熔點亦高,相對密度極大,與金屬銀有明顯的區別。於是,安東尼成為第一位對鉑金進行詳細研究的學者。
1780年,巴黎一位能工巧匠,為法國路易十六國王和王后製造了鉑金戒指、胸針和鉑金項鍊。於是,路易十六夫婦成為世界上有記載以來的第一位擁有鉑金飾品的人。從此以後,鉑金聲譽大振,一躍於黃金飾品之上,為皇親國戚、達官貴人、巨富賈商所寵愛。
不同純度的鉑金
鉑金硬度較小,為增加硬度,須加入一定比例的鈀、銠、銥等貴重金屬。Pt950含鈀、銠、銥5%,硬度仍然相對較低,一般用於素鉑金首飾。Pt900含鈀、銠、銥10%,硬度對鑲嵌飾品來說恰到好處。大多數鉑金都是用Pt900製作的;但也有少數廠商用Pt950製作鉑金戒指。
(二)避險需求
局勢動盪
世界局勢動盪會激發市場擔憂,避險情緒升溫 ,市場資金會流動到鉑金貴金屬投資品種上以滿足保值需求,因此局勢動盪明顯利好鉑金等貴金屬。
經濟惡化
世界經濟的惡化,如金融危機等也會激發市場擔憂,避險情緒升溫,市場資金一樣會流動到鉑金等貴金屬投資品種上以滿足報紙需求,因此經濟不樂觀也會利好鉑金等貴金屬。
(三)美元與黃金
美元對黃金市場的影響主要有兩個方面,一是美元是國際黃金市場上的標價貨幣,因而與金價呈現負相關.假設金價本身價值未有變動,美元下跌,那金價在價格上就表現為上漲.另一個方面是黃金作為美元資產的替代投資工具.實際上在2005年之前的幾年,金價的不斷上漲,一個主要因素就是美元連續三年的大幅下跌。從近30年的歷史數據統計來看,美元與黃金保持的大概80%的負相關關係,而從近十年的數據中,如下圖,1995-2003年美元與黃金相關性的示意圖,美元與黃金的關係越來越趨近於—1%。因此,我們在分析金價走勢時,美元匯率的變動是一重要的參考。

由來

為進一步滿足個人客戶貴金屬投資需求,豐富工商銀行貴金屬業務品種,工商銀行重慶分行順利推出個人賬戶鉑金業務,成為同業首家推出該項業務的銀行,為進一步打造“最佳貴金屬交易平台”再次邁出了領先的一步。
工商銀行此次推出的個人賬戶鉑金買賣業務與該行的個人賬戶黃金、個人賬戶白銀買賣相似,分為賬戶鉑金(盎司)兌美元、賬戶鉑金(克)兌人民幣兩個交易品種。 客戶可以通過網上銀行、電話銀行、手機銀行(WAP)以及櫃面等渠道方便地進行賬戶鉑金買賣業務,按我行的報價進行實時成交,或者指定價格進行委託掛單,最長委託時間可達120小時。工商銀行賬戶鉑金交易報價與國際市場價格時時聯動,高度透明,交易後也無需進行實物交割,省去貯藏、運輸、鑑別等環節。

投資優勢

炒金相比,鉑金投資門坎更低。據該行相關人士介紹,紙鉑金人民幣賬戶交易起點為1克,美元賬戶交易起點僅為0.01盎司。國內鉑金價格不到390元/克,國際鉑金價格也不到1750美元/盎司,白銀、黃金價格達到或接近歷史高點的情況下,紙鉑金業務為投資者提供了新的投資選擇和獲利空間。

投資學習

新投資者在做紙鉑金投資的時候,對很多方面都存在疑慮,包括技術上,也包括心理上,新投資者可以參看以下建議:
1、善於借鑑學習,善於使用模擬賬戶善用免費模擬帳戶,學習紙鉑金投資交易--投資家的耐心:等待收益率為正的時刻;初學者要耐心學習,循序漸進,勿急於開立真實交易帳戶,可先試用模擬帳戶。FXSOL環球金匯網里有免費模擬賬戶的申請,新投資者可以去體驗。
2、錯誤難免,要記取教訓,切勿重蹈覆轍錯誤及損失的產生在所難免,不要責備你自己,重要的是從中記取教訓,避免再犯同樣的錯誤,你越快學會接受損失,記取教訓,獲利的日子越快來臨。另外,要學會控制情緒,不要因賺了$800而雀躍不已,也不用因損失了$200而想撞牆。交易中,個人情緒越少,你越能看清市場的情況並做出正確的決定。要以冷靜的心態面對得失,要了解交易人不是從獲利中學習,而是從損失中成長,當了解每一次損失的原因時,即表示你又向獲利之途邁進一步,因為你已找到正確的方向。
3、你是自己最大的敵人交易人最大的敵人是自己-貪婪、急躁、失控的情緒、沒有防備心、過度自我等等,很容易讓你忽略市場走勢而導致錯誤的交易決定。不要單純為了很久沒有進場交易或是無聊而進行交易,這裡沒有一定的標準規定必需於某一期間內交易多少量,即使你在2-3天內僅開立一個倉位,但是這筆交易獲利了$600-$800,表示你的決策是正確的,並無任何不妥。
4、記錄決定交易的因素每日詳細記錄決定交易的因素,當時是否有什麼事件訊息或是其它原因讓你做了交易決定,做了交易後再加以分析並記錄盈虧結果。如果是個獲利的交易結果,表示你的分析正確,當相似或同樣的因素再次出現時,你的所做的交易記錄將有助於你迅速做出正確的交易決定;當然虧損的交易記錄可讓你避免再次犯同樣的錯誤。你無法將所有交易經驗全部記在腦海中,所以這個記錄有助於提升你的交易技巧及找出錯誤何在。
5、參考他人經驗與意見,做中學交易決定應以你自己對市場的分析及感覺為基礎,再參考他人意見。如果你的分析結果與他人相同,那很好;如果不同,那也不用太繄張。然而,如果分析結果真的相差太懸殊,而你開始懷疑自己的分析,此時最好不要進行真實交易,僅以仿真帳戶來進行。如果你對自己的決定很有信心,不要猶豫,做了就是,你的多項預測將會有對的一個,如果你的預測錯誤,要找出錯誤所在。

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