《精通財富管理》旨在提供一個廣義視角和邏輯，藉此讓普通老百姓、高淨值人群乃至專業人士，形成一套完整的財富管理價值觀、財富管理專業化技巧和方法，並對理財市場的不同理財產品的種類與特性以及如何進行資產配置等具體問題展開研究，《精通財富管理》的目的是讓大家可以從紛繁複雜的財富管理市場中實現個人及家庭財富的保值、增值、傳承，最終達到人生的自由、自主、自在。
基本介紹
- 書名：精通財富管理
- 出版社：清華大學出版社
- 頁數：327頁
- 開本：16
- 品牌：清華大學出版社
- 作者：楊軍戰
- 出版日期：2013年6月1日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787302329053
作者簡介,圖書目錄,序言,
作者簡介
楊軍戰，男，陝西白水人，生於1975年7月。上海財經大學金融數學與金融工程專業博士，華東政法大學商學院金融學專業主任。CFA（註冊金融分析師）、FRM（金融風險管理師）、CAIA（註冊另類投資分析師）、CFP（國際金融理財師）。主要研究方向包括金融工程、風險管理、財富管理、金融監管等。多次應邀為金融機構和企業進行講座，擔任多家權威機構資深講師，尤其在財富管理領域有獨到的見解。
圖書目錄
第一章財富增長的邏輯
第一節資產配置的重要性
一、資產配置的含義
二、資產配置的意義
三、資產配置的關鍵因素
四、資產配置策略簡介
第二節認識風險偏好
一、投資者面臨的風險種類
二、不同的風險偏好類型
三、確定個人的風險偏好
四、確定自身的風險偏好——量體裁衣的投資方法
五、風險偏好是會變的
第三節投資者需要運用的金融工具
一、基礎金融工具
二、衍生工具
第二章自然導向的財富管理價值觀
第一節家庭的生命周期與個人生涯規劃
一、家庭生命周期
二、個人生涯規劃
第二節家庭的財務狀況分析
一、家庭財務分析的基礎知識
二、家庭財務報表的編制和分析
三、家庭理財目標分析
第三章銀行理財產品
第一節銀行理財產品概述
一、理財產品市場
二、理財產品市場發展的推動力
第二節銀行理財產品的分類
一、按收益和風險特徵劃分
二、按資金投向劃分
第三節其他理財產品
一、財產保護類產品
二、財產傳承類產品
三、私人銀行客戶專享產品
第四節銀行理財產品風險與投資者選擇
一、銀行理財產品風險
二、理財產品的投資者選擇
第四章外匯
第一節外匯和外匯市場
一、外匯定義和標價法
二、全球外匯市場
第二節外匯交易
一、外匯交易介紹
二、主要外匯交易種類
第五章債券投資
第一節債券基礎知識
一、債券的含義和特徵
二、債券的分類
三、債券術語
第二節債券市場
一、債券發行市場（一級市場）的概述及分類
二、債券交易市場（二級市場）的概述及分類
第三節債券的投資策略
一、債券投資策略的分類
二、消極型投資策略
三、積極型投資策略
四、其他若干實用的積極型國債投資技巧
第六章股票投資
第一節股票基礎知識
一、股票的定義和特徵
二、股票的類型
三、我國股票的分類
四、股票與債券的區別
五、股票的價值和價格
六、股票投資收益
七、股票基礎相關術語
第二節股票交易市場
一、交易市場的功能
二、股票交易機制
三、股票交易相關術語
第三節股票市場價格指數
一、股票市場價格指數的概念
二、股票指數的計算方法
第四節股票分析
一、基本面分析與技術面分析
二、基本面分析
三、技術面分析
第五節股票風險
一、股票與風險
二、風險的成因
三、風險的度量
四、風險的防範方法
第七章基金投資
第一節基金基礎知識
一、基金的概念與特徵
二、基金的分類
三、基金投資的風險
四、基金交易的規則
五、基全淨值的估計
第二節QDⅡ基金
一、QDⅡ的概念和特點
二、QDⅡ基金分類（數據為2007年）和比較
三、QDⅡ產品風險和產品選擇
第三節基金定投
一、基金定投的概念和特點
二、關於基金定投的幾個問題
第八章另類投資
第一節另類投資基礎知識
一、另類投資的產生和特點
二、另類投資的主要風險和投資策略
第二節私募股權投資
一、私募股權投資的概念和特點
二、中國PE的發展狀況簡介
三、PE投資
四、PE投資的六條準則
第三節對沖基金
一、對沖基金的概念和特點
二、對沖基金的實際操作
三、對沖基金的發展歷史
四、著名對沖基金介紹
第四節黃金投資
一、黃金投資的概念和特點
二、世界主要黃金市場介紹
三、黃金投資的優勢
四、黃金投資與各投資市場的比較
第五節藝術品投資
一、藝術品投資的概念和特點
二、藝術品市場簡介
第九章金融衍生品投資
第一節金融衍生品概述
一、金融衍生品的含義及特徵
二、金融衍生品市場
三、金融衍生產品常用術語
第二節遠期
一、遠期市場與遠期契約
二、遠期利率協定
三、遠期外匯契約
第三節期貨
一、期貨契約
二、期貨市場
三、商品期貨和股指期貨
第四節期權
一、期權契約
二、期權市場
三、國內期權交易
第五節互換
一、互換契約和互換市場
二、利率互換
三、貨幣互換
第十章保險規劃
第一節保險的基礎知識
一、保險的概念和功能
二、保險的性質和分類
三、保險的基本原則
第二節保險契約
一、保險契約的基本概念
二、保險契約的內容
三、保險契約成立
四、保險契約的效力
五、保險契約的特徵與分類
第三節保險規劃
一、保險規劃的原因
二、保險規劃中的風險控制階段
三、保險規劃的步驟
第十一章養老規劃
第一節養老規劃的基本知識
一、養老規劃的基本概念和重要性
二、我國現階段城鎮養老制度
三、養老規劃的影響因素
四、養老規劃的原則
五、養老規劃的步驟
第二節案例分析
一、養老後家庭規劃理財案例
二、人到中年及早規劃養老案例
三、以少量的保險換大額的保障
四、富裕家庭也需合理的養老規劃
第三節養老規劃的誤區
一、計畫開始太遲
二、對收入和費用的估計太過樂觀
三、投資過於保守
參考文獻
第一節資產配置的重要性
一、資產配置的含義
二、資產配置的意義
三、資產配置的關鍵因素
四、資產配置策略簡介
第二節認識風險偏好
一、投資者面臨的風險種類
二、不同的風險偏好類型
三、確定個人的風險偏好
四、確定自身的風險偏好——量體裁衣的投資方法
五、風險偏好是會變的
第三節投資者需要運用的金融工具
一、基礎金融工具
二、衍生工具
第二章自然導向的財富管理價值觀
第一節家庭的生命周期與個人生涯規劃
一、家庭生命周期
二、個人生涯規劃
第二節家庭的財務狀況分析
一、家庭財務分析的基礎知識
二、家庭財務報表的編制和分析
三、家庭理財目標分析
第三章銀行理財產品
第一節銀行理財產品概述
一、理財產品市場
二、理財產品市場發展的推動力
第二節銀行理財產品的分類
一、按收益和風險特徵劃分
二、按資金投向劃分
第三節其他理財產品
一、財產保護類產品
二、財產傳承類產品
三、私人銀行客戶專享產品
第四節銀行理財產品風險與投資者選擇
一、銀行理財產品風險
二、理財產品的投資者選擇
第四章外匯
第一節外匯和外匯市場
一、外匯定義和標價法
二、全球外匯市場
第二節外匯交易
一、外匯交易介紹
二、主要外匯交易種類
第五章債券投資
第一節債券基礎知識
一、債券的含義和特徵
二、債券的分類
三、債券術語
第二節債券市場
一、債券發行市場（一級市場）的概述及分類
二、債券交易市場（二級市場）的概述及分類
第三節債券的投資策略
一、債券投資策略的分類
二、消極型投資策略
三、積極型投資策略
四、其他若干實用的積極型國債投資技巧
第六章股票投資
第一節股票基礎知識
一、股票的定義和特徵
二、股票的類型
三、我國股票的分類
四、股票與債券的區別
五、股票的價值和價格
六、股票投資收益
七、股票基礎相關術語
第二節股票交易市場
一、交易市場的功能
二、股票交易機制
三、股票交易相關術語
第三節股票市場價格指數
一、股票市場價格指數的概念
二、股票指數的計算方法
第四節股票分析
一、基本面分析與技術面分析
二、基本面分析
三、技術面分析
第五節股票風險
一、股票與風險
二、風險的成因
三、風險的度量
四、風險的防範方法
第七章基金投資
第一節基金基礎知識
一、基金的概念與特徵
二、基金的分類
三、基金投資的風險
四、基金交易的規則
五、基全淨值的估計
第二節QDⅡ基金
一、QDⅡ的概念和特點
二、QDⅡ基金分類（數據為2007年）和比較
三、QDⅡ產品風險和產品選擇
第三節基金定投
一、基金定投的概念和特點
二、關於基金定投的幾個問題
第八章另類投資
第一節另類投資基礎知識
一、另類投資的產生和特點
二、另類投資的主要風險和投資策略
第二節私募股權投資
一、私募股權投資的概念和特點
二、中國PE的發展狀況簡介
三、PE投資
四、PE投資的六條準則
第三節對沖基金
一、對沖基金的概念和特點
二、對沖基金的實際操作
三、對沖基金的發展歷史
四、著名對沖基金介紹
第四節黃金投資
一、黃金投資的概念和特點
二、世界主要黃金市場介紹
三、黃金投資的優勢
四、黃金投資與各投資市場的比較
第五節藝術品投資
一、藝術品投資的概念和特點
二、藝術品市場簡介
第九章金融衍生品投資
第一節金融衍生品概述
一、金融衍生品的含義及特徵
二、金融衍生品市場
三、金融衍生產品常用術語
第二節遠期
一、遠期市場與遠期契約
二、遠期利率協定
三、遠期外匯契約
第三節期貨
一、期貨契約
二、期貨市場
三、商品期貨和股指期貨
第四節期權
一、期權契約
二、期權市場
三、國內期權交易
第五節互換
一、互換契約和互換市場
二、利率互換
三、貨幣互換
第十章保險規劃
第一節保險的基礎知識
一、保險的概念和功能
二、保險的性質和分類
三、保險的基本原則
第二節保險契約
一、保險契約的基本概念
二、保險契約的內容
三、保險契約成立
四、保險契約的效力
五、保險契約的特徵與分類
第三節保險規劃
一、保險規劃的原因
二、保險規劃中的風險控制階段
三、保險規劃的步驟
第十一章養老規劃
第一節養老規劃的基本知識
一、養老規劃的基本概念和重要性
二、我國現階段城鎮養老制度
三、養老規劃的影響因素
四、養老規劃的原則
五、養老規劃的步驟
第二節案例分析
一、養老後家庭規劃理財案例
二、人到中年及早規劃養老案例
三、以少量的保險換大額的保障
四、富裕家庭也需合理的養老規劃
第三節養老規劃的誤區
一、計畫開始太遲
二、對收入和費用的估計太過樂觀
三、投資過於保守
參考文獻
序言
中國GDP在過去幾十年中實現了高速增長，基於強勁、持續的經濟成長，一個成長迅速的財富管理市場應運而生。財富管理行業炙手可熱，各大金融機構，包括銀行、券商、基金、期貨公司等都積極在該領域展開激烈角逐。大量的富裕人群正在尋找專業的投資建議和讓他們以及他們的家庭從自身財富中受益的方法。
財富管理是個時髦的術語，使用頻率極高。至少可以從三個角度來界定這個術語：其一，從金融機構層面。財富管理是金融機構的核心業務，是整合了資產、負債、中間業務的綜合性金融服務，在金融機構的利潤來源中占比在不斷提高，未來這一趨勢還會延續下去。在眾多為客戶提供財富管理服務的金融機構中，有一些專注於財富管理的某個子市場。比如保險公司主要為客戶進行保險規劃，專注於客戶的保障需求和部分投資需求。也有一些金融機構為客戶提供綜合性財富管理服務，比如銀行最為典型，在銀行的產品與服務體系中，涉及的財富管理業務最多也最為全面，可以滿足客戶投資規劃、保險籌劃、移民規劃、全球化資產配置等一系列的財富管理需求，目前銀行業的產品和服務的邊界在不斷延伸。其二，從財富管理師的層面。財富管理師是指在金融機構里專門為客戶提供財富管理的專業人士，他們利用自身的專業特長、對市場的判斷以及金融機構創設的財富管理產品為客戶提供諮詢顧問服務、資金運作服務等。其三，從客戶層面。客戶包括機構客戶、個人客戶。客戶是財富管理市場最大的需求方，他們普遍面臨財富的保值與增值、財富保全、財富傳承等方面的需求。
本書是站在客戶角度，更準確地說是個人客戶角度，來探討財富管理中的核心理念、財富管理市場(產品)。旨在提供一個廣義視角和邏輯，藉此讓普通老百姓，高淨值人群乃至專業人士，形成一套完整的財富管理價值觀、財富管理專業化技巧和方法，並對理財市場的不同理財產品的種類與特性以及如何進行資產配置等具體問題展開研究，目的是讓大家可以從紛繁複雜的財富管理市場中實現個人及家庭財富的保值、增值、傳承，最終達到人生的自由、自主、自在。
本書分為十一章。第一章是財富增長的邏輯，主要強調資產配置的重要性，如何去評估自身的風險收益偏好，同時包括對金融市場的總體性了解。第二章是目標導向的財富管理價值觀，強調目標導向的重要性，同時介紹基於個人(家庭)的財務報表及財務分析方法。邏輯很簡單，沒有精確的財務分析，談不上目標的實現。第三至八章則是與投資規劃、資產配置密切相關，依次介紹投資市場中的外匯、債券、股票、基金、另類投資、金融衍生品這些子市場的概念和分析方法。第十章是保險規劃，主要是強調個人(家庭)的風險管理與風險保障問題，涉及眾多保險產品及在保險規劃中的套用。第十一章是養老規劃，養老是財富管理中核心目標之一，主要就養老金的構成、養老金的準備和如何規劃角度來分析。當然，從財富管理的全局來看，這樣的章節安排不夠全面，但足以覆蓋大多數領域。
對於作者自身來講，希望讀者能通過本書的學習，理解財富管理的邏輯，了解自身的風險收益偏好並能夠在此基礎上為自己進行資產配置；希望讀者明白財富管理是以人生目標為導向的，而不只是財富的保值增值，還有通過保險對人生風險管理的安排、為自己的養老進行規劃，等等；希望讀者能夠分析自身的財務狀況並能夠找出其中的不足之處，調整流動性比率及負債比率結構，藉此可以避免出現個人和家庭財務風險；希望讀者對市場上流行的另類投資有更多了解，以便在資產配置過程中提高收益；衍生產品是管理風險的一種重要工具，也是未來中國市場金融工具發展的方向，但專業性過強，我們以通俗易懂的方式從套用角度做出多重分析。
本書適合於社會大眾、普通高校學生、金融行業的專業工作者。
由於本人水平有限，不當和錯漏之處在所難免，敬請廣大讀者諒解，並歡迎批評指正。
財富管理是個時髦的術語，使用頻率極高。至少可以從三個角度來界定這個術語：其一，從金融機構層面。財富管理是金融機構的核心業務，是整合了資產、負債、中間業務的綜合性金融服務，在金融機構的利潤來源中占比在不斷提高，未來這一趨勢還會延續下去。在眾多為客戶提供財富管理服務的金融機構中，有一些專注於財富管理的某個子市場。比如保險公司主要為客戶進行保險規劃，專注於客戶的保障需求和部分投資需求。也有一些金融機構為客戶提供綜合性財富管理服務，比如銀行最為典型，在銀行的產品與服務體系中，涉及的財富管理業務最多也最為全面，可以滿足客戶投資規劃、保險籌劃、移民規劃、全球化資產配置等一系列的財富管理需求，目前銀行業的產品和服務的邊界在不斷延伸。其二，從財富管理師的層面。財富管理師是指在金融機構里專門為客戶提供財富管理的專業人士，他們利用自身的專業特長、對市場的判斷以及金融機構創設的財富管理產品為客戶提供諮詢顧問服務、資金運作服務等。其三，從客戶層面。客戶包括機構客戶、個人客戶。客戶是財富管理市場最大的需求方，他們普遍面臨財富的保值與增值、財富保全、財富傳承等方面的需求。
本書是站在客戶角度，更準確地說是個人客戶角度，來探討財富管理中的核心理念、財富管理市場(產品)。旨在提供一個廣義視角和邏輯，藉此讓普通老百姓，高淨值人群乃至專業人士，形成一套完整的財富管理價值觀、財富管理專業化技巧和方法，並對理財市場的不同理財產品的種類與特性以及如何進行資產配置等具體問題展開研究，目的是讓大家可以從紛繁複雜的財富管理市場中實現個人及家庭財富的保值、增值、傳承，最終達到人生的自由、自主、自在。
本書分為十一章。第一章是財富增長的邏輯，主要強調資產配置的重要性，如何去評估自身的風險收益偏好，同時包括對金融市場的總體性了解。第二章是目標導向的財富管理價值觀，強調目標導向的重要性，同時介紹基於個人(家庭)的財務報表及財務分析方法。邏輯很簡單，沒有精確的財務分析，談不上目標的實現。第三至八章則是與投資規劃、資產配置密切相關，依次介紹投資市場中的外匯、債券、股票、基金、另類投資、金融衍生品這些子市場的概念和分析方法。第十章是保險規劃，主要是強調個人(家庭)的風險管理與風險保障問題，涉及眾多保險產品及在保險規劃中的套用。第十一章是養老規劃，養老是財富管理中核心目標之一，主要就養老金的構成、養老金的準備和如何規劃角度來分析。當然，從財富管理的全局來看，這樣的章節安排不夠全面，但足以覆蓋大多數領域。
對於作者自身來講，希望讀者能通過本書的學習，理解財富管理的邏輯，了解自身的風險收益偏好並能夠在此基礎上為自己進行資產配置；希望讀者明白財富管理是以人生目標為導向的，而不只是財富的保值增值，還有通過保險對人生風險管理的安排、為自己的養老進行規劃，等等；希望讀者能夠分析自身的財務狀況並能夠找出其中的不足之處，調整流動性比率及負債比率結構，藉此可以避免出現個人和家庭財務風險；希望讀者對市場上流行的另類投資有更多了解，以便在資產配置過程中提高收益；衍生產品是管理風險的一種重要工具，也是未來中國市場金融工具發展的方向，但專業性過強，我們以通俗易懂的方式從套用角度做出多重分析。
本書適合於社會大眾、普通高校學生、金融行業的專業工作者。
由於本人水平有限，不當和錯漏之處在所難免，敬請廣大讀者諒解，並歡迎批評指正。
