瑞士私人銀行家協會SPBA認為，私人銀行家是：是為家庭高淨值客戶，包括皇族、貴族、財富家族、成功企業家，或有社會名望和成就的專業人士（醫生、律師等）提供高質量、高私密度金融服務的專業人士。
基本介紹
- 中文名：私人銀行家
- 含義：家庭高淨值客戶等專業人士
- 業務主線：提供私人銀行等
- 性質：銀行家
組織形式,
組織形式
瑞士私人銀行家協會SPBA認為，私人銀行家是：是為家庭高淨值客戶，包括皇族、貴族、財富家族、成功企業家，或有社會名望和成就的專業人士（醫生、律師等）提供高質量、高私密度金融服務的專業人士。私人銀行，其法律組織形式可以是個人獨資、合夥、有限合夥，但至少一人為普通合夥，承擔無限責任目前瑞士共17家（二戰末有67家，兼併和專制導致數目減少）多有200年以上歷史最成功的私人銀行例如Pictet，規模接近前10 位財富管理機構，提供私人銀行、機構資產管理、全球託管和家庭辦公室四條業務主線。私人銀行團隊的構成：客戶經理-Relationship Manager財務規劃師-Financial Planner私人銀行專家-Private Banker資本市場專家-Investment Banker投資組合經理-Investment Manager金融顧問-Financial Consultant信託專家-Trust Officer風險管理專家-Risk Management Specialist保險專家-Insurance Specialist中國式私人銀行團隊的構成核心團隊私人銀行家國際金融理財師投資專家信託專家保險專家支持團隊律師稅務專家私人銀行團隊的組織模式律師團隊模式中心輻射模式’公司模式家族辦公室模式私人銀行家職業操守職業操守，是指人們在從事職業活動中必須遵從的道德底線和行業規範。職業道德八項原則客戶至上( Client First )守法遵規(Compliance)正直誠信( Integrity )客觀公正(Objectivity & Fairness)專業勝任(Competence)保守秘密(Confidentiality)專業精神(Professionalism)恪盡職守(Due Diligence)私人銀行家執業風險洗錢道德風險利益衝突法律風險名譽風險操作風險誰可以是私人銀行家：出自於律師，會計師，銀行家，投資顧問，信託顧問；一般具有10 年以上與富人打交道的經驗，多元化的知識背景，對法律，稅務，社會制度，文化，金融機構、市場，金融產品等實物的熟悉；具有全球視角，他是提問者，解決問題者，而不是什麼都懂的人；他對於服務對象而言是的可信任長期朋友。私人銀行家應該有什麼品質？行為得體－著裝和化妝，談吐，身體語言；有品位，有修養，有專長，有文化；誠實可靠；審慎自律；獨特的競爭力視角；廣博的知識；工作涵蓋不同領域；洞察力和“整合”能力；品行，智慧，魅力形成的個性化的競爭力；成為有競爭力的私人銀行家：自尊-有“格” 自強-有“力”自律-有“度”。
