硬核風控——債權融資風控指南

《硬核風控——債權融資風控指南》是2020年6月中國人民大學出版社出版的圖書，作者是張遂泉。

基本介紹

• 書名：硬核風控——債權融資風控指南
• 作者：張遂泉
• 類別：金融投資
• 出版社：中國人民大學出版社
• 出版時間：2020年6月
• 頁數：408 頁
• 定價：99 元
• 開本：16 開
• 裝幀：平裝
• ISBN：9787300280172

內容簡介

我國金融業開放程度不斷加大，社會信用活動日趨複雜。同時，產業正處於轉型升級期，金融、類金融機構以及實體企業都面臨著各種風險和挑戰。風險控制對於組織來說越來越重要。

《硬核風控》是一本實戰風控指南，首先從回款控制、企業信用實力判斷、授信額度度量、風控戰略等方面，幫助讀者了解風控的邏輯、原則、常識，建立起風控的戰略思維。接下來，作者詳細介紹了在供應鏈金融領域、信貸領域、科技金融領域如何進行風險控制，手把手傳授風控的思路、經驗、方法和技能。本書內容全面，不僅涉及信貸、融資租賃等傳統業務，也涉及大數據智慧型金融等前沿業務。

對於風控人員和相關企業的管理者，本書是一本必讀書。對於業務經理、法務、信審、資管等崗位的從業者，本書也具有很大的啟發作用。對於未來有志於從事金融相關職業的學生，本書有助於學習未來職業生涯中極為重要的一課——如何控制風險。

圖書目錄

第一部分風控基礎 /

第一章風控核心：回款控制 /

風控的核心是回款控制 /

回款控制的思維邏輯 /

如何做金融產品設計 /

如何理解授信額度和融資額度 /

關注槓桿陷阱 /

金融企業的兩大風險 /

閉環控制和信用控制 /

風控客戶還是風控項目 /

擔保增信 /

融資用途控制的必要性 /

認準還款來源 /

理解金融雙贏原則 /

到期前風險管理 /

客戶違約情境下的回款控制邏輯 /

第二章企業信用實力判斷、授信額度和融資額度測算 /

風控對象是實質第一還款人 /

數據分析技術與大數據建模 /

定量分析和定性分析 /

授信額度測算 /

融資額度測算 /

第三章信用信息 /

信用信息概述 /

信用信息特性 /

三類信用信息的採集 /

業務風控前置 /

對融資資料的幾個誤解 /

識別真假企業信用信息 /

企業三個關鍵風險數據的風險點 /

財報全面造假的邏輯分析 /

企業債權融資資料分類 /

個貸信用信息採集 /

企業信用評級 /

融資後期信用信息 /

第四章風控法眼 /

理解金融法律法規 /

金融合法經營常識 /

《擔保法》 /

《物權法》 /

《票據法》 /

《民法總則》 /

《公司法》 /

《民事訴訟法》 /

《契約法》 /

《刑法》 /

結語 /

附錄：金融相關契約分則 /

第五章風控戰略 /

老闆的大風控 /

風控技術與風控戰略 /

風控的假設前提和風控原則 /

類金融如何定位行業 /

類金融企業的客戶在哪裡 /

“選擇型”風控和客戶開發 /

“管理型”風控和客戶開發 /

“合作型”風控和客戶開發 /

硬體風控思維 /

如何進行風險定價 /

股東的風險偏好怎么定 /

導入第三方助手和數據服務 /

建立理智的增信觀念 /

經營可持續性風險控制 /

如何設計KPI績效考核方案 /

重新定義信用 /

識別和應對債務危機 /

第二部分供應鏈金融風控 /

第六章保理風控 /

保理與應收賬款 /

保理業務模式的演變 /

應收賬款融資的“信用利潤”原理 /

企業如何進行信用管理 /

保理授信額度和融資額度測算 /

保理風險控制關注點 /

保理融資風控“鐵三項” /

保理風控硬傷 /

保理融資中的信用保險 /

商票結算保理 /

保理融資資料採集 /

特別保理業務 /

保理業務流程 /

保理後期監管 /

保理監管和法規支持 /

保理利器 /

第七章融資租賃風控 /

融資租賃對價資產 /

現代融資租賃來源和啟示 /

融資租賃跨周期戰略風控和“管理型”風控的結合 /

直租和回租 /

融資租賃法律風險 /

租金方案和內部收益率 /

融資租賃還款期限的設計 /

融資租賃的系統風險 /

融資租賃風控硬傷 /

回購擔保及其他增信措施 /

回租設備評估方法 /

直租和回租盡調重點 /

融資租賃業務流程 /

融資租賃其他類型 /

後期監管 /

監管與機會 /

頂層設計 /

附錄1：擔保余值 /

附錄2：如何運用Excel設計租金方案 /

第八章供應鏈金融綜合風控 /

供應鏈金融底層邏輯 /

供應鏈金融概述 /

供應鏈金融中的商品特徵 /

實體供應鏈融資服務模式 /

銀行供應鏈融資服務模式 /

供應鏈金融系統化 /

供應鏈金融風控要點 /

實體供應鏈融資流程 /

供應鏈融資要素量化 /

三種流行的資金解決方案 /

當前供應鏈金融三大問題 /

國際供應鏈金融與代理結匯問題 /

第三部分信貸風控 /

第九章房貸風控 /

對價資產的金融屬性 /

房屋的生命周期和估值 /

房地產行業分析 /

房貸風控基礎 /

相關法律法規 /

房貸種類 /

房產擔保增信 /

存在瑕疵的房產 /

房地產投資信託基金 /

房產抵押登記 /

第十章車貸風控 /

車貸市場概況 /

車貸風險和風控方法 /

車貸特徵 /

經濟和技術貶值風險 /

車貸企業運營風險 /

車貸風控硬傷 /

車貸種類 /

汽車網貸風險 /

汽車估值 /

汽車金融公司 /

第十一章信用貸風控 /

被帶偏的信用貸 /

信用到底是什麼 /

銀行信用貸產品設計 /

如何分析還款意願和還款能力 /

如何開發個人信用貸 /

信用貸融資資料 /

信用貸風控業態 /

第四部分科技金融風控 /

第十二章網際網路金融風控 /

網路技術發展與金融的關係 /

網際網路金融特徵 /

互金產品場景 /

分散風險 /

互金信貸風控模型搭建基礎 /

創建信用評分卡 /

構建反欺詐體系 /

個人隱私保護 /

網路小貸、消費金融和P2P網貸 /

網際網路銀行 /

如何成為金融數據分析師