盡職調查：不良資產處置實務詳解

內容簡介

本書系青島正奇投資有限公司團隊聯合撰寫，主要內容來源於該團隊過往從業經歷，圍繞不良資產相關入門知識及該行業zui重要的盡職調查業務模組展開，旨在幫助從業人員快速切入不良資產業務領域，同時選取李國強先生七年從業經驗中的部分隨筆，從感性角度剖析不良資產行業本質。

作者簡介

李國強

公眾號《妄談不良資產》創始人，青島正奇投資有限公司創始合伙人。

從業經歷：自2009年11月份開始先後任職於新大唐資產管理集團、鼎豐控股有限公司，從業七年，專注不良；2015年10月份發起成立青島正奇投資有限公司，從事不良資產盡職調查、評估定價、投後管理及退出等相關業務；自2015年10月起，先後舉辦二十餘場不良資產相關的公開課培訓及企業內訓。

圖書目錄

上篇實務技能

第一章不良資產處置術語解釋

第一節行業術語

第二節實操術語

第三節法律術語

第二章不良資產處置實務100問

1.省級AMC有哪些，每個省只能成立一家還是可以成立多家？

2.不良資產證券化是否有可行性？

3.不良資產證券化的優勢是什麼？

4.新包購買前的盡調和購買後的處置盡調有什麼不同？

5.如何看現場，目的是什麼？

6.分支機構與分公司、子公司有什麼不同灑趨地蜜？

7.出資不實的情形有哪些？

8.企業欠款能否執行企業法定代表人的財產？

9.目前不良資產網際網路處置平台興起，這個平台能夠給大家帶來什麼幫助？

10.政策性剝離中四大國有資產管理公司對應接收哪幾家銀行的不良資產？

11.恢復執行適用於哪些案件？

12.如何啟動法院變更、恢復執行程式？

13.變更、恢復執行提交材料有什麼要求？

14.銀行出表業務的通道需要滿足什麼條件？有哪些形式？

15.不良資產歷史上的三次大剝離是指什麼？

16.項目處置的核心是什麼？

17.項目處置中有很多的流程和節點工作，關鍵節點是什麼？

18.如何尋找合適的律師以及怎么與律師合作？

19.如何把握好與客戶談判的尺度？

20.地方AMC如何增強競爭優勢？

21.一個合埋尋格的不良資產項目經理需要具備哪些能力和素質？

22.如何打造一支專業的不良資產的團隊？

23.面臨當前火爆的不良資產犁旋重市場，行業人員需要思考哪些方面的問題？

24.不良資產行業盡職調查有什麼重要性？

25.出表業務現在為何如此盛行？

26.銀行為什麼給予投資人極短的盡調時間？

27.不良資產處置如何爭取當地政府的支持？

28.盡職調查工商查詢哪些內容？

29.為什麼查詢本案訴情況？

30.為什麼查詢債務人謎坑店的涉訴？

31.新包的評估方法有哪些？

32.新包盡調如何進行抽樣呢，應該選擇什麼樣的項目作為重點盡調？

33.不良資產包含哪些種類?

34.行業目前現狀如何?

35.不良資產的投資回報率影響因籃舟充素有哪些？

36.不良資產盡職贈仔敬調查的重點是什麼？

37.不良資產網路平台的價值如何？

38.不良資產行業競爭激烈嗎？

39.投資失敗的關鍵點為何？

40.同一財產重複抵押與抵押重複登記如何處理?

41.抵押的財產被查封，是否影響抵押權的實現?

42.破產企業中被抵押的財產，是否參與破產財產的分配?

43.流質契約條款是否受法律保護？

44.同一債權既設立抵押擔保又設只鍵幾戰定保證擔保，抵押權如何實現？

45.地上物抵押，土地使用權未抵押以及土地使用權抵押，地上物未抵押時，抵押權如何實現？

46.同一債權既設定留置、質押，又設定抵押、保證擔保，抵押權如何實現？

47.抵押設定後抵押物出租，或者出租後的抵押物又設定抵押的，抵押權如何實現？

48.不良資產投資項目篩選要點有哪些？

49.不良資產處置方式有哪些？

50.目前商業銀行的不良率是多少？

51.什麼是債權表見轉讓？

52.如何正確催收實現訴訟時效中斷？

53.為什麼很多項目沒有時效限制？

54.超過擔保期間如何補救？

55.什麼是銀行貸款的五級分類?

56.金融不良資產的價值評估方法有哪些？

57.抵押資產的價值判斷方法有哪些？

58.破產企業債務償付順序如何確定？

59.股東需要對企業債務承擔連帶責任的情況有哪些？

60.何為法人人格混同？

61.法人人格混同在實踐操作中的表現形式有哪些？

62.現在民營企業可以直接從銀行購買不良資產嗎？

63.非資產管理公司如果想直接從銀行購買10戶以上的資產包該怎么操作？

64.購買債權是否等同於擁有了債權對應的抵押物？

65.發起人與股東有什麼區別？

66.抵押物被他人先行查封，法院遲遲不啟動拍賣程式怎么辦？

67.為什麼很多的老資產包存在企業有財產，但是案件卻被法院終結執行的情況？

68.終結執行的項目能否申請恢復執行？

69.商業銀行對不良資產的評估存在哪些問題？

70.國際上有哪些不良資產的處置方式？

71.我國目前處置銀行不良資產面臨的主要困難有哪些？

72.地方資產管理公司（省級AMC）有什麼特點？

73.地方資產管理公司的成立對不良資產行業有什麼影響？

74.目前商業銀行不良資產處置都有哪些模式？

75.銀行對於不良資產是否存在掩藏行為？

76.不良資產處置中房產、土地如何清場？

77.不良資產行業需要整合哪些資源?

78.什麼是抽屜協定？

79.唯一住宅能否執行？

80.四大資產管理公司項目交易和審批流程如何？

81.商業銀行不良資產轉讓程式如何？

82.哪些不良資產可以批量轉讓，哪些不可以？

83.哪些人員不可以受讓銀行不良資產？

84.不良資產處置中有哪些風險？

85.經濟下行期給不良資產處置行業帶來什麼影響？

86.影響農信社依法收貸的法律風險有哪些？

87.企業併購的方式有哪些？

88.企業併購存在哪些風險？

89.銀行不良貸款抵押物處置存在哪些困難?

90.對於一些沒有明面財產的、拒不還款的老賴企業，有什麼有效的執行措施？

91.在建工程抵押是否有效？

92.債務人與第三人的資產置換行為，債權人可否申請撤銷？

93.附著國有劃撥土地上的房產抵押效力如何？

94.在申請凍結、扣劃債務人賬戶時，經常遇到法院或者銀行不配合、

不予凍結的情況，為什麼？

95.非金融機構是否有權享有收取貸款利息的權利？

96.查詢銀行賬戶需要注意哪些問題？

97.回執背書如何掃除查詢死角？

98.債權轉讓中，債權人未向債務人履行轉讓通知義務，是否影響債權轉讓本身的效力?

99.企業逃、賴、廢債的方法有哪些？

100.盡調的常用資料來源有哪些？

中篇實操指引

第一章不良資產處置操作流程

第一節業務流程

一、入場

二、對接

三、盡調評估

四、資金募集

五、購買債權

六、材料交接、發布債權轉讓公告或通知

七、投後管理

八、退出

第二節盡職調查的方法

一、信念

二、方法

三、層次

第三節盡職調查的導向

一、盤活標準

二、盤活類型

第二章盡職調查的流程

第一節流程指引三步法

第二節盡職調查的工具和渠道

一、盡調工具

二、渠道資源

第三章盡職調查實操全程指引

第一節流程節點注意事項

一、閱卷

二、網搜

三、本案訴

四、涉訴

五、工商

六、房產核實

七、土地核實

八、股權核實

九、車輛核實

十、現場

十一、訪談

十二、政府檔案

十三、財務報表

十四、資產及干係人匯總

第二節疑難問題解決方案

一、時效分析

二、改制承債盤活標準化

三、出資不實盤活標準化

四、企業破產清算盤活標準化

五、企業清算註銷盤活標準化

六、企業法人混同

七、國家、行政賠償盤活標準化

八、企業違法犯罪盤活標準化

下篇知識驛站

第一章法律法規

一、金融資產管理公司債權轉讓相關法律法規

二、訴訟相關法律法規

三、執行相關法律法規

四、時效相關法律法規

第二章文獻資料

第三章行業雜感

一、關於不同類別不良資產管理要點解析

二、關於不良資產價值評估

三、未來不良資產角色定位之服務商

四、不良資產那些人兒

結語：一位不良資產處置老兵的內心獨白：逃離或者堅守？

盡職調查：不良資產處置實務詳解

基本介紹

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