理財產品全攻略

《理財產品全攻略》是2013年中國宇航出版社出版的圖書，作者是羅顯良。本書把理財產品統一划分為兩大類，一類是浮動收益類，另外一類是固定收益類。並對這兩類品種所包括的理財產品都做了詳細的介紹。

基本介紹

• 書名：理財產品全攻略
• 作者：羅顯良
• ISBN：978-7-5159-0410-8
• 類別：經濟管理
• 頁數：328
• 出版社：中國宇航出版社
• 出版時間：2013年5月1日
• 裝幀：平裝
• 開本：16開
• 語音：簡體中文

內容介紹

本書把理財產品統一划分為兩大類，一類是浮動收益類，另外一類是固定收益類。
固定收益類產品包括銀行理財（保證收益類）產品、定期存款、債券類、固定信託類、無風險套利類等。這類產品大部分屬於債權投資，在預期的時間內能夠達到預期收益的理財品種。
浮動收益類產品包括股票、基金、期貨、外匯、私募基金、PE等。這類產品是權益型投資，收益與金融市場的整體情況、投資者的投資水平以及其他各種綜合因素密切相關。
本書對以上兩類品種所包括的理財產品都做了詳細的介紹，旨在指導投資者如何理財，購買什麼樣的理財產品，怎樣合理配置資產，讓資產實現保值增值。

編輯推薦

從1000元起步的公募基金投資開始，一直講到1000萬元起步的PE私募股權基金，用通俗易懂的文字以及實際案例，深入分析每一款產品，教普通投資者辨別理財產品的具體風險和投資機會，在同類產品中找到適合自己的理財品種，獲得更有價值的投資機會。

讀者對象

普通投資者

作者介紹

羅顯良幸匯集團 首席理財規劃師，北京總部市場總監。從事金融行業多年，有豐富的金融理財實戰經驗，對市場上各種金融理財品種都有獨特和深刻的見解。多次受邀參加各種理財訪談節目以及理財講座,長期為各大金融機構和理財公司從業人員做專業理財培訓。中央人民廣播電台特邀理財嘉賓，天涯理財前線熱帖《理財師教你怎么理財》作者。

前言

從事理財規則師職業多年，我有一個最深刻的感受，就是普通投資者賺錢太不容易，持有的股票、基金賠得一塌糊塗，期貨、外匯因為風險太大不敢涉足，銀行理財產品收益自降息以來普遍偏低，資金收益率趕不上通貨膨脹率，很多投資者也不太願意把資金放在銀行任其貶值。房產價格“高高在上”，能買一套自住房都不容易，更不用說去從事房產投資了。那么我們手頭的閒置資金該何去何從，有什麼更好的辦法實現資金的保值增值，爭取跑贏通貨膨脹？
作為一個真心幫助客戶實現資產保值增值的理財規劃師，我一直切實地站在客戶的角度研究理財產品，幫助客戶做好資產配置和理財規劃。但個人的傳播力量是有限的，所以我想到了網路，於是有了網路熱帖“理財師教你怎么理財”的廣泛傳播。後來又想到進一步推廣，所以才有了這本書。我的目的很簡單，就是想用自己學到的金融專業知識和理財實戰經驗，幫助更多的投資者走出理財誤區，學到更多的理財知識，儘量迴避投資理財中的風險和陷阱。
作為一名在一線服務客戶的金融從業人員，我相信我的客戶遇到的問題，也是大家遇到過並且迫切想要解決的問題。本書從 1000元起步的公募基金投資開始講解，一直講到 1000萬元起步的 PE私募股權基金，用通俗易懂的文字以及實際案例 ,深入分析每一款產品，教普通投資者辨別理財產品的具體風險和投資機會，在同類產品中找到適合自己的理財品種，獲得更有價值的投資機會。
最後也想為本書做一下推介，希望這本實用型的理財圖書能得到市場的認可，希望我和我的團隊的辛苦付出能得到廣大讀者的認同。其次也想利用我們團隊的專業知識，為每一位投資者做好投資理財服務，讓投資者在理財的道路上少遭一些挫折，少走一些彎路。在此向廣大讀者做一個承諾。
（1）凡購買本書的投資者，可以申請加入金牌理財師理財服務，長期免費享受與金牌理財規劃師交流和理財諮詢的機會，名額有限，以先加先進為原則
（2）凡購買本書的投資者，都可以得到金牌理財規劃師為您量身定製的市場價值
380元的理財規劃建議書一份。
（3）凡購買本書的讀者，都可以得到金牌理財規劃師1年期的金卡服務，市場價值4800元 (讀者資產要求須在100萬以上)，免費答疑和諮詢任何理財品種及其他金融諮詢。
金牌理財師團隊為普及金融理財知識，願意為單位或者個人提供金融理財知識培訓（每次至少30人以上，僅限北京地區）。
希望這些務實的服務，能夠給每一位讀者帶來切實的幫助，讓每一位投資者都能享受到投資理財的快樂，並讓自己的資產得到保值和增值。

目錄

第一章 人人都要理財

第一節　理財產品分類 1
一、浮動收益類理財產品1
二、固定收益類理財產品4
第二節　資產配置在理財活動中的重要性 12
第三節　理財的兩大原則 15
一、複利15
二、永不虧損17
第四節　為什麼人人都要理財 18
一、通貨膨脹造成財富縮水18
二、改變理財觀念，學會用錢賺錢19

第二章 銀行理財，陷阱還是餡餅

第一節　銀行理財產品的分類 21
一、按照標價貨幣分類21
二、按照投資類別分類27
三、按收益類型分類29
第二節　如何購買銀行理財產品 30
一、購買銀行理財產品的兩個要點30
二、銀行理財產品存在的風險31
三、投資銀行理財產品常見誤區33
四、銀行常見的低風險理財產品35

第三章 保險里選金子，如何買到合適的產品

第一節　保險在理財規劃中的作用和重要性 38
一、什麼是保險38
二、保險的功能39
三、保險的重要性41
第二節　保險主要品種以及產品組合配置 42
一、保險的分類42
二、幾種常見的保險品種44
三、保險品種的挑選52
四、具備投資功能的保險品種57
五、如何選擇保險公司和保險代理人61

第四章 沙裡淘金，怎樣選到白馬基金

第一節　基金的類型和投資策略 69
一、基金的分類69
二、基金投資策略73
第二節　貨幣基金和分級基金 79
一、貨幣基金——現金管理的絕佳工具79
二、分級基金82

第五章 可轉債，可攻可守的投資品種

第一節　認識可轉債 91
一、什麼是可轉債91
二、可轉債的歷史92
三、可轉債的特點93
四、可轉債的風險 101
第二節　如何利用可轉債的特點有效投資 103
一、可轉債投資要點 103
二、可轉債投資市場觀察 104
三、可轉債投資方式 105
四、兩個重要指標：轉債溢價率和轉股溢價率 107
第三節　其他熱點債券投資機會分析 108
一、國債 108
二、中小企業私募債 111

第六章 大眾家庭都能買得起的“小私募”基金

第一節　券商集合理財產品的介紹和發展 120
一、券商集合理財產品介紹 120
二、券商集合理財與公募基金對比 123
第二節　如何挑選券商集合理財產品 126
一、投資券商理財產品可能面臨的風險 126
二、選擇券商集合理財產品考慮的因素 126
三、購買時需要關注的契約條款 127
第三節　目前市場上優秀的券商集合理財產品解析 128
一、2010年券商集合理財產品收益排名及
整體分析 128
二、2011年券商集合理財產品收益排名及
整體分析 132
三、2012年前半年券商集合理財產品收益排名
以及整體分析 136

第七章 另類投資——股市低迷期的另類奇葩

第一節　認識並了解另類投資 152
一、另類投資的歷史及現狀 152
二、相對普遍的“另類理財”方式 153
三、國內外另類投資的主要區別 155
四、另類理財產品收益情況 155
五、另類理財產品與整體投資市場的相關性 156
第二節　如何進行另類投資 157
一、投資高檔酒、貴金屬、藝術品 157
二、如何投資另類理財產品 158
三、另類投資知識簡介 159

第八章 P2P——未來的主流理財方式

第一節　幾種P2P模式和概念解析 161
一、什麼是P2P 161
二、P2P企業運營的幾種模式 162
第二節　P2P的投資方式和投資流程 171
一、P2P投資的必然性 171
二、法律法規的保障 172
三、P2P投資的一般流程 174
第三節　投資者如何選擇P2P平台和相關產品 175
一、網上借貸發展迅猛 175
二、選擇理財產品三大原則 176
三、P2P投資案例分析 178

第九章 固定收益信託——抗通脹的絕佳利器

第一節　信託的概念及運作流程 185
一、什麼是信託 186
二、信託業的歷史 186
三、當代信託業務分類 188
四、集合資金信託和單一資金信託 190
五、信託運作流程 194
六、固定收益集合資金信託理財優勢 196
第二節　投資者如何選擇信託產品 197
一、信託產品的風險與收益、選擇標準 197
二、建立科學的信託產品評估指標體系 199
三、2011年信託公司各項排名 200
第三節　實例解析固定收益信託項目的風險與收益 202
一、信託產品案例 202
二、信託產品風險案例 207
三、信託產品“避雷”須知 211

第十章 私募基金，誰主沉浮

第一節　什麼是私募基金 216
一、私募基金概念 216
二、私募基金和公募基金的區別 217
三、私募基金的優點 220
第二節　如何挑選私募基金 221
一、確認自身投資風格和風險承受能力 221
二、如何挑選出適合自己的產品 222
三、挑選私募基金實際案例分析 223
第三節　私募派系——公募派、券商派、草根派之爭 229
一、公募派 230
二、券商系 232
三、民間派 233
四、私募江湖的傳說 235

第十一章 套利，這些機會你一定要知道

第一節　套利的概念及類型 248
一、什麼是套利 248
二、市場中的套利類型 249
三、如何判斷套利機會 250
四、套利存在的風險 250
第二節　無風險套利和ETF、LOF套利品種分析 251
一、ETF套利分析 251
二、利用ETF和LOF基金無風險套利 253
三、ETF無風險套利 254
四、兩種無風險套利模式 255
五、LOF交易存在套利機會 257
六、股指期貨套利 258
第三節　無風險套利案例解析 260
一、封基重大無風險套利機會 260
二、太行水泥無風險套利機會解析 261
三、萊鋼股份無風險套利機會案例分析 262
四、“攀鋼系”無風險套利機會分析 265
五、長盛同慶A套利機會分析 266

第十二章 PE——富裕階層的暴富理財項目

第一節　私募股權創富神話 269
第二節　PE是什麼 271
一、私募股權的起源與發展 272
二、PE的構成和特點 273
三、私募股權投資基金的募集方式和運作流程 275
第三節　如何進行PE投資 277
一、私募股權投資基金運行的幾種方式 278
二、如何選擇適合的產品和PE公司 280

第十三章 各階層理財案例分析

第一節　單身人士的理財規劃 291
一、大學生該如何理財 291
二、“月光族”如何做好理財規劃 293
第二節　普通家庭的理財規劃 295
一、小資家庭資產被套，如何繼續理財 295
二、中年企業老闆賣房投資 297
三、中產三口之家理財不AA 300
四、單收入家庭“以巧破千斤” 302
五、80後小夫妻巧理財 303
六、希望50歲退休的中產階級 307
第三節　空巢老人的退休規劃 309
一、空巢老人年金加定投補貼退休金 309
二、空巢老闆家庭舒適養老 312