《現代銀行業監管理論研究與實踐以縣域銀行業監管為例》是2022年中國商業出版社出版的圖書。
基本介紹
- 中文名：現代銀行業監管理論研究與實踐以縣域銀行業監管為例
- 作者：陳澄泰
- 類別：經濟通俗讀物
- 出版社：中國商業出版社
- 出版時間：2022年
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787520818711
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
本書採用關鍵指標考核技術（KPI）、平衡計分卡技術（BSC）和數據處理與分析等科學技術手段，圍繞現代銀行業監管新方式、新手段進行監管理論的創新研究與實踐，將事後監管方式轉變為事前、事中監管方式，提供經過實踐檢驗證明適用於現代銀行業監管實際的一系列原創性監管理論、流程和監管技術、手段、工具，並通過具體套用案例驗證本書提出的各項監管措施的科學性、實用性和可操作性，為進一步發展我國金融監管科技提供參考與借鑑。
圖書目錄
目錄
章緒論001
一、主要監管依據002
二、主要監管方式003
三、主要監管原理及其技術004
四、主要監管工具008
五、主要監管原則008
六、主要監管流程010
第二章銀行業存在的主要風險以及應採取的監管方式014
一、概述014
二、監管工作的難點與重點014
三、關於理性監管方式的思考016
四、基層監管部門可採取的監管方式018
五、具有可行性的縣域銀行業監管方式020
第三章踐行監管理念具體方法與措施之一：管風險026
一、概述026
二、轄區銀行業風險管控新方式026
三、建立轄區銀行業風險監測預警體系的目的027
四、建立銀行業風險監測預警體系的必要性027
五、銀行業風險的監測原理029
六、風險監測綜合指標體系的構成與權重確定029
七、綜合指標月度監測偏離度和離散度分析方法032
八、銀行業金融機構監測風險分類、識別與預警035
九、面上機構風險監測辦法037
十、點上機構風險監測辦法047
第四章踐行監管理念具體方法與措施之二：管內控056
一、概述056
二、“管內控”方案的設計依據059
三、“管內控”總體框架及轄區銀行業監管路線圖060
四、內控及安防兩項內部指引內容的確立依據061
五、加強內控建設和安全防範的督導方式063
六、“管內控”操作程式及要點064
七、引導轄區行社開展內控建設自我評價辦法066
八、引導轄區行社開展安全防範自我評價辦法072
九、組織轄區行社開展兩項自我評價活動取得的積極成效077
第五章踐行監管理念具體方法與措施之三：管法人及管高管079
一、概述079
二、“管高管”的原理080
三、對高管人員進行多元性考察081
四、高管人員履職考評實施過程082
五、農信社高管人員年度履職考評083
六、農信社高管人員年度履職行為考核評價具體套用案例103
七、實施農信社高管人員年度履職考評取得的積極成效104
八、郵政金融代理網點負責人年度履職考評方案106
九、其他行社高管人員年度履職行為量化考評121
十、“管高管”應高度關注的兩個重點121
第六章銀行業監管方式之一：分類監管127
一、概述127
二、轄區農信社機構評級監管的具體做法128
三、基層農信社機構評級具體套用案例138
四、農信社機構評級監管工作取得的積極成效141
五、郵政金融代理網點評級監管的具體做法142
六、其他轄區行社評級監管的做法151
第七章銀行業監管方式之二：視窗指導和道義勸說153
一、概述153
二、建立轄區行社有效機制是提高監管有效性的前提154
三、指導轄區行社抓好案件防控工作160
四、指導轄區郵政金融代理網點建立綜合管理體系161
五、指導轄區郵儲銀行建立綜合指標季度考評與分析制度163
六、指導轄區行社建立違規積分排序及通報制度164
七、指導建立轄區農聯社稽審網路體系169
第八章銀行業監管方式之三：前瞻性監管180
一、概述180
二、抓好轄區行社高管人員履職行為引導181
三、引導轄區農村信用合作聯社規範業務操作流程實踐188
四、引導轄區行社通過家訪抓好員工行為排查189
五、引導轄區行社在機構準入上合理布局190
六、引導轄區行社正確處理各種關係193
第九章銀行業監管方式之四：巧借外部監管資源196
一、概述196
二、巧借轄區行社的稽審力量196
三、巧借轄區銀行業協會之力197
四、巧借轄區金融辦力量208
第十章積極協助地方政府抓好增貸與化險工作210
一、概述210
二、政府、銀行、企業是相輔相成的關係211
三、“兩難”問題的成因211
四、正確處理好政銀企三者關係214
五、協助地方政府建立政銀企金融信息服務平台具體案例222
六、轄區行社要配合地方政府增加貸款需求230
七、銀行業金融機構落實化險應採取的具體措施230
八、協助地方政府構建轄區政銀法互動關係具體實踐232
第十一章總結與體會234
一、總結234
二、體會237
附錄241
附錄1：《××銀行××支行關於20××年×月份綜合指標月度監
測得分排名落後原因及下個月整改工作安排的報告》統一格式241
附錄2：《關於20××年×月轄區銀行業金融機構綜合指標變動情
況月度監測結果的通報》統一格式244
附錄3：《關於20××年第×季度某農村商業銀行（農信社）綜合
指標執行情況季度考評結果的通報》統一格式247
附錄4：《××農村商業銀行（農信社）××分支機構20××年第
×季度綜合指標考評排名落後原因及下季度改進工作措施安排的報告》
統一格式249
附錄5：《關於20××年度××市農村信用合作聯社基層社高級管
理人員履職評價情況的通報》統一格式251
附錄6：轄區銀行業監管簡報（2011年第8期）253
附表257
後記331
附表目錄
附表1 轄區銀行業金融機構主要經營指標監控表257
附表2 20××年×月份轄區銀行業金融機構主要經營指標監控匯總表258
附表3 20××年×月轄區銀行業金融機構綜合指標執行情況月份監測表259
附表4 轄區銀行業金融機構綜合指標執行情況月份監測得分排序表260
附表5 2016年12月轄區銀行業機構綜合指標變動情況月份監測得分排序表261
附表6 2018年3月份轄區銀行業金融機構綜合指標執行情況月份監測得分
排序表（自動生成）263
附表7 20××年第×季度××農村商業銀行（農信社）綜合指標執行情況評價表265
附表8 20××年第×季度農村商業銀行（農信社）綜合指標執行情況評價得分排序表266
附表9 ××LH20機構營業網點綜合指標執行情況評價得分排序表267
附表10 20××年第×季度LH21機構××市支行綜合指標執行情況評價與分析表268
附表11 ××郵政金融代理網點綜合指標執行情況評價表269
附表12 ××郵政金融代理網點綜合指標執行情況評價得分排序表270
附表13 轄區銀行業金融機構內控建設內部自查量化評價表271
附表14 轄區銀行業金融機構營業網點安全防範自我評價量化檢查表279
附表15 20××年度××市農村商業銀行（農信社）高管人員履職行為考核表285
附表16 ××農村商業銀行（農信社）高管人員年度履職行為量化考評民主測評表286
附表17 ××農村商業銀行（農信社）高管人員年度履職行為量化考評民主測評統計表287
附表18 ××農村商業銀行（農信社）高管人員年度履職行為民主測評建議統計表288
附表19 ××農村商業銀行（農信社）高管人員年度主要指標完成情況考評表289
附表20 20××年度××農村商業銀行（農信社）高管人員主要指標考核得分匯總表290
附表21 20××年度××農村商業銀行（農信社）高管人員內控及安防聯動考評表291
附表22 20××年度××農村商業銀行（農信社）視頻監控、稽核審計及現場檢查扣分表292
附表23 20××年度××農村商業銀行（農信社）高管人員個人行為監察考評表295
附表24 ××農村商業銀行（農信社）高管人員年度履職行為量化考評個人總分統計表296
附表25 ××農村商業銀行（農信社）高管人員年度履職行為量化考評個人檔案記錄表297
附表26 20××年××農村商業銀行（農信社）高管人員年度雙先評比情況表298
附表27 ××農村商業銀行（農信社）高管人員主要履職行為審核表299
附表28 2009年度LH20機構營業網點高管人員年度履職行為量化考評個人總分統計表300
附表29 20××年度××郵政金融代理網點負責人年度履職行為考核表304
附表30 20××年度××郵政金融代理網點負責人年度履職行為量化考評民主測評表305
附表31 ××郵政金融代理網點負責人年度履職行為量化考評民主測評統計表306
附表32 ××郵政金融代理網點負責人年度履職行為民主測評建議統計表307
附表33 20××年第×季度××郵政金融代理網點負責人主要指標考核表308
附表34 20××年第×季度××郵政金融代理網點負責人主要指標考評匯總表309
附表35 20××年度××郵政金融代理網點負責人內控及安防聯動考評表310
附表36 20××年度××郵政金融代理網點負責人視頻監控、稽審及現場檢查扣分表311
附表37 20××年××郵政金融代理網點負責人個人行為監察評價表312
附表38 ××郵政金融代理網點負責人年度履職行為量化考評個人總分統計表313
附表39 20××年度××郵政金融代理網點負責人年度履職行為量化考評
個人檔案記錄表314
附表40 20××年××郵政金融代理網點負責人年度雙先評比加分表315
附表41 ××郵政金融代理網點負責人主要行為審核表316
附表42 20××年度××農村商業銀行（農信社）機構評級監管評定結果及得分表317
附表43 2013年度××LH20機構評級監管評定結果及得分表318
附表44 20××年××省郵政金融計算機系統安全運行競賽活動技術組考核評價標準321
附表45 20××年度郵政金融代理網點機構評級監管評定結果及總分排序表
（五級九個檔次制）322
附表46 轄區銀行業金融機構營業網點基本情況（行社統計）323
附表47 轄區銀行業機構自助銀行、存取款一體機、ATM機等自助機具情況
調查表（行社統計）324
附表48 轄區銀行業機構自助銀行、存取款一體機、ATM機等自助機具情況
匯總表（行社統計）325
附表49 轄區銀行業金融機構從業人員分類情況統計表326
附表50 轄區銀行業機構自助銀行、存取款一體機、ATM機等自助機具情況匯總表327
附表51 轄區銀行業金融機構從業人員分類情況統計表328
附表52 20××年度轄區銀行業金融機構營業網點鄉鎮區分布情況統計表329
作者簡介
陳澄泰，1958年6月出生於福建省漳州市龍海區，1982年7月大學本科畢業，獲工學學士學位。1986年12月起在中國人民銀行福建省龍海支行工作，先後擔任金管股副股長、辦公室主任、副行長、工會主席。1993年11月受聘為經濟師，1997年4月獲得中國人民銀行總行高級職稱資格。2003年12月起擔任中國銀監會（福建）漳州監管分局龍海辦事處主任、黨支部書記。2017年2月起擔任主任科員，副處職級。
作者具有十幾年紮實的基層工作經驗，歷經不懈努力研究，形成一系列原創性且經實踐證明適用於縣域銀行業的監管理論、流程和監管技術、手段、工具。先後撰寫了50多篇調研信息稿，被《金融時報》《上海金融》《福建金融》《金融探索與實踐》《中國金融改革文選》《中國行長（經理）研究文選》等多家期刊、圖書登載。設計和組織開展的縣域銀行業監管創新工作，得到各級領導的積極肯定和較高評價。2014年被評為系統八位基層黨員幹部先進典型之一，接受《金融時報》記者專訪，並榮獲原銀監會和原福建銀監局“監管標兵”榮譽稱號。2015年菜獲系統先進工作者稱號，享受省部級勞模待遇、並作為先進工作者三位代表之一參加系統紀念建黨九十五周年暨表彰大會，由時任銀監會主席親自頒獎。
