《王劍講銀行業：基本邏輯與分析方法》是2021年機械工業出版社出版的圖書，作者是王劍。
基本介紹
- 中文名：王劍講銀行業：基本邏輯與分析方法
- 作者：王劍
- 出版社：機械工業出版社
- 出版時間：2021年8月
- 頁數：336 頁
- 定價：88.00 元
- 開本：16 開
- ISBN：9787111688143
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
本書自上而下地呈現貨幣與銀行分析框架，多維度客觀評價銀行經營成果，是一本貨幣與銀行分析的實用寶典。
作者屢獲“新財富”“水晶球”“金牛”“金麒麟”等最佳分析師獎，擁有逾10年銀行業研究分析經驗，5年金融科技從業經驗，本書是作者十多年銀行分析工作的成果總結。
與大量介紹貨幣、銀行的書籍不同，本書在理論知識的基礎上更注重實戰，為讀者展現了貨幣、銀行方面的具體分析方法。包括對貨幣數據的分解與測算，對單家銀行或銀行業整體的研究與評價，以及銀行經營相關的其他方面問題，本書均有詳細講解。這些分析方法綜合了現有理論成果和分析師的經驗總結，很多都極少見於主流書籍中，而作者毫無保留地分享了這些有價值的內容。
相信本書可成為分析師、投資者、銀行從業者、金融管理部門、財經媒體或高校師生等讀者群體的寶貴參考。
圖書目錄
推薦序
自 序
｜上篇｜銀行基礎
第1章 貨幣的基礎 / 2
1.1 什麼是貨幣 / 2
1.2 貨幣的起源與演進 / 6
1.2.1 貨幣商品論 / 6
1.2.2 貨幣名目論 / 10
1.2.3 現代貨幣制度的誕生 / 12
1.3 未來的貨幣 / 17
1.3.1 主權數字貨幣 / 18
1.3.2 非主權數字貨幣 / 22
第2章 銀行的基礎 / 29
2.1 銀行的起源 / 29
2.2 現代銀行業格局 / 34
2.2.1 中國銀行業發展史 / 34
2.2.2 美國銀行業發展史 / 42
2.2.3 國家銀行體系與自由銀行體系 / 45
2.3 二級銀行制度 / 46
2.3.1 建立二級銀行制度 / 46
2.3.2 現實中的其他因素 / 61
2.3.3 納入財政因素 / 65
2.3.4 財政與貨幣的平衡 / 69
2.4 貨幣數據實測 / 73
2.4.1 基礎貨幣投放 / 73
2.4.2 廣義貨幣派生 / 76
2.4.3 基礎貨幣、廣義貨幣聯合分析 / 90
第3章 銀行的監管 / 92
3.1 銀行的巨觀經濟職能 / 92
3.1.1 微觀層面：銀行的本質功能 / 93
3.1.2 巨觀層面：銀行的巨觀經濟職能 / 96
3.1.3 小結：理解銀行職能 / 97
3.2 銀行的監管：微觀監管 / 99
3.2.1 微觀監管原理 / 100
3.2.2 微觀監管的破壞 / 110
3.2.3 小結：理解微觀監管 / 114
3.3 巨觀審慎監管 / 115
3.3.1 巨觀審慎的早期思考 / 115
3.3.2 巨觀不穩定的外在表現 / 117
3.3.3 宏微觀結合的大監管體系 / 121
｜下篇｜銀行分析
第4章 銀行業務分析 / 126
4.1 銀行主要業務介紹 / 126
4.1.1 銀行業務的管理 / 127
4.1.2 資產業務 / 131
4.1.3 負債業務 / 138
4.1.4 中間業務 / 142
4.2 資產負債管理簡介 / 146
4.2.1 資產負債管理演進 / 147
4.2.2 資產負債管理主要內容 / 149
4.2.3 FTP及其主要功能 / 155
4.3 周期波動中的銀行 / 161
4.3.1 銀企關係極簡模型 / 161
4.3.2 周期波動下的銀行估值 / 166
4.4 銀行技術進步 / 168
4.4.1 銀行科技三大階段 / 168
4.4.2 網際網路貸款主要技術原理 / 173
4.4.3 未來展望 / 178
4.5 銀行公司治理 / 180
4.5.1 公司治理與銀行公司治理 / 181
4.5.2 中美銀行業兩大模式 / 183
4.5.3 公司治理風險識別：包商銀行案例 / 193
第5章 銀行財務分析 / 206
5.1 銀行會計報表基礎 / 206
5.1.1 資產負債表分析 / 207
5.1.2 利潤表分析 / 215
5.1.3 資產質量分析 / 225
5.2 ROE分解 / 234
5.2.1 ROE的含義和計算 / 235
5.2.2 ROE的杜邦分解 / 236
5.3 盈利增長率分解 / 248
5.3.1 常規分解方法：增長貢獻率 / 249
5.3.2 邊際影響分解方法 / 252
5.4 財務建模 / 259
5.4.1 財務模型簡介 / 259
5.4.2 資產負債表預測 / 261
5.4.3 利潤表預測 / 265
5.4.4 其他指標 / 280
5.5 估值分析 / 281
5.5.1 絕對估值法 / 282
5.5.2 相對估值法 / 290
5.5.3 低估值之謎 / 294
第6章 銀行戰略分析 / 297
6.1 銀行戰略 / 297
6.1.1 銀行戰略的主要內容 / 298
6.1.2 我國銀行戰略的歷史形成 / 300
6.1.3 銀行戰略的重要性 / 302
6.2 經濟轉型中的銀行戰略 / 304
6.2.1 經濟轉型驅動銀行轉型 / 305
6.2.2 美國案例 / 313
致謝 / 317
參考文獻 / 319
作者簡介
王 劍
中國人民大學金融學碩士，CFA持證人，國信證券金融業首席分析師。
同時兼任中國人民大學國際貨幣研究所特聘研究員、中國人民大學中國銀行業研究中心客座研究員、國家金融與發展實驗室銀行業研究中心特聘研究員、中國人民銀行鄭州培訓學院客座教授。
2006年7月開始在銀聯數據服務有限公司擔任投資分析師，負責公司經營分析與自有資金投資管理。2011年6月起，先後加盟浙商證券、光大證券、東方證券、國泰君安證券，從事金融業研究。2018年1月加盟國信證券研究所，擔任金融業首席分析師。
目前主要研究領域為巨觀經濟、銀行業及其上下游相關產業鏈，包括資產管理業、不良資產管理、網際網路金融、支付行業等，對銀行業務、區域經濟、網際網路金融等領域有較為深刻的認識與見解，擅長自上而下構建行業分析邏輯框架，貫穿巨觀經濟、中觀行業和微觀業務層面。2015年開設公眾號“王劍的角度”，文章受到業界關注。出版有專著《回歸本源：我眼中的網際網路金融》（2018年）。
