柯維爾是2008年1月24日爆發的法國興業銀行金融史上最大的交易做弊案的主角。他作為一名初級交易商的欺詐行為導致該行70億美元損失。
基本介紹
- 中文名：柯維爾
- 外文名：Jerome Kerviel
- 國籍：法國
- 民族：法蘭西
- 出生地：法國
- 職業：工人
柯維爾-事件,與尼克李森拖垮英國巴林銀行的對照,事件尾聲,
柯維爾-事件
名叫Jerome Kerviel（柯維爾）的交易商現年31歲，此前是法國興業銀行股票衍生品部門的一名交易商,年薪不到10萬歐元(14.65萬美元)。
柯維爾於2002年加入法國興業銀行，在複雜的金融衍生產品中,他負責交易的是最基本的品種之一，歐洲股價指數期貨。他利用對公司風險控管系統的深入認識,多月來隱瞞自己的違規交易，在2007和2008年“建立了大量欺詐性的”歐洲股指部位，令法興銀行本周於動盪市況下平倉後巨額虧損49億歐元(71億美元)。
法國興業銀行股價當周四收低4.14%,報75.81歐元；該行還宣布受全球信貸危機影響,進一步減記20.5億歐元的資產,並稱將通過增資舉措籌集55億歐元以改善其資產負債狀況。
目前，法興銀行高層最想搞清楚的是,公司里本應精密控管風險的體系,是如何在這位交易員的操作下變得有如無物。
其實，做為一位年資較淺的員工,柯維爾所能承作的部位是受到嚴格限制的,但由於他在入行後就待在中、後台工作達五年之久,所以他知道如何避開這些控制關卡，並成功地通過連串巧妙的假交易來掩蓋這些部位。
與尼克李森拖垮英國巴林銀行的對照
（1）在這兩宗交易弊案中,出事的交易員均出身於銀行後勤部門、熟識了電腦系統,然後被提拔到交易部門,在毫無警覺的上司“監管”下累積了巨額虧損。
（2）倫敦一位專業服務公司的安全系統顧問指出：“掌握風險控管系統最新知識的人直接參與交易相關工作,這是很異常的事；知識落在意圖不軌之徒手上,可能產生巨大的破壞性，如果你知道安全控管是怎么回事,要規避也就比較容易了。”
（3）柯維爾的上司們竟然未能早一些察覺這起弊案,令許多銀行家對此大感驚訝：
“每個人都在自問...區區一名待在角落裡的交易商,何以能夠獨自瞞過興業銀行里那么多的才俊？”
“50億歐元是非常巨大的虧損,這代表著幾百億歐元的部位,或許是300-400億,只憑一人之力究竟是怎么辦到的?”
法國警方、興業銀行與法國央行均已展開調查,希望能找出答案。
另外，柯維爾上次在法興銀行露面是星期天,這引發了他可能已潛逃或躲起來的臆測,但法國電視台找到一名據稱代表他的女律師,她指柯維爾隨時可以與當局對話。巴黎知名律師Elisabeth Meyer周四晚間對BFM-TV電視台稱：“他不會逃跑,會任由警方處置。”
事件尾聲
路透巴黎2月20日電 周三，一份由法國興業銀行(601166行情,股吧)就一位交易員造成巨額虧損的內部調查報告出爐，報告顯示興業銀行內控資源不足。
興業銀行於上月宣稱，交易員柯維爾(Jerome Kerviel)的非法操作行為給自身帶來了49億歐元(72億美元)的交易損失。
報告支持了興業銀行之前關於柯維爾的行動屬於個人行為的說法。
報告稱，“在這一階段的調查中，沒有證據顯示存在挪用，或有一個來自內部或外部的同謀（第三方在知情的情況下幫助柯維爾隱瞞交易頭寸）。”
“調查還在進行中，我們尤其將調查拓展至除了柯維爾的行為之外的更廣泛領域，”報告補充說。
現年31歲的柯維爾目前正因違背誠信、濫用電腦以及弄虛作假三項指控遭到正式調查，他現在被關在巴黎一家監獄。
內部報告重申，柯維爾在2005年和2006年間就開始建立未經授權的交易頭寸，但金額很小，不過從2007年3月份起，柯維爾就開始進行大額交易。
在今年1月底興業銀行發現柯維爾的交易行為之時，他的累計交易頭寸已經達到了490億歐元。在當時歐洲股市已在不斷下跌的情況下，興業銀行不得不在1月21日-1月23日解除了這些部位。
追逐獎金？
根據媒體評論員之前的說法，柯維爾作出這些行為的一個原因有可能是他希望討好自己的上司，因為此前他沒有拿到和同僚相等程度的獎金。
興業銀行的報告顯示，柯維爾在2006年得到的獎金數額為6萬歐元。他在2007年表示希望得到60萬歐元的獎金，但最終只拿到了一半。
柯維爾的欺詐行為包括篡改權證起始日期、違規交易期貨契約和在興業銀行內部其他部門“互相”交易遠期契約。
上述報告公布一天后興業銀行就將公布2007財年業績。興業銀行上月表示，預計2007年淨利潤將較上年下降82%，為9.47億歐元，這意味著僅僅在07財年的第四財季內，該銀行就虧損了33.5億歐元。
