月資金流動性預測

月資金流動性預測是商業銀行為安排年內各月份的資金頭寸，滿足資金流動性的需要，而對年內各月份資金供求情況進行的預測。通過預測，摸清計畫年度各月份的存款、貸款增減變動情況、資金頭寸餘缺數量，便於及早採取措施進行資金頭寸的拆出與拆入。

預測的內容包括： ①基本趨勢預測。即以計畫年度前五年每年末存貸款增長率求出平均增長幅度，並據其預測出計畫年度的存貸款增長率。②短期季節性資金需求預測。即通過季節性指數換算求出季節性因素對資金需求量的影響，得出季節性存款和周期存款的變動。③周期性資金需求預測。即通過對計畫年度每月的存貸款餘額與前一年同期實際存款餘額的對比，計算出資金需求量的周期性變動數額。如通過上述渠道發掘潛力仍不能彌補資金流動缺口，即應考慮增加資本金或限制資產的增長速度。