最高人民法院關於杜妍與中國銀行遼寧分行股票及侵權糾紛一案的復函

遼寧省高級人民法院：

你院請示收悉，經研究，答覆如下：

中國銀行遼寧省分行原所屬的瀋陽證券交易經營部為客戶在股票交易中提供融資借款並收取高額利息，是違反我國金融和股票管理法規的行為，應認定無效。融資借款與客戶買賣股票屬不同的法律關係，借款行為無效並不影響客戶股票交易行為的合法性。證券經營部未經客戶同意，強行平倉，造成客戶資金損失，應承擔賠償責任。同時，客戶透支進行股票交易，在股市持續下跌的情況下，可能將交易風險轉移到證券經營部，其拒絕接受證券經營部平倉還款的通知，也有過錯。因此，應認定雙方當事人對造成的損失均有過錯，主要過錯在證券經營部。