《授信風險管理實務》內容簡介：作為全國銀行監管部門人員來說，要防範全國銀行系統貸款不要出問題，作為總行的高層管理人員來說，要防範全行貸款不要出問題，作為分行長或支行長來說，要防範本分支行貸款不要出問題，作為信貸客戶經理來說，要防範手上的貸款不要出問題。
基本介紹
- 書名：授信風險管理實務
- 作者：孫建林
- 出版社：中國金融出版社
- 頁數：577頁
- 開本：16
- 品牌：中國金融出版社
- 外文名：Credit Risk Management Practice
- 類型：經濟管理
- 出版日期：2014年1月1日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787504971951, 7504971952
基本介紹,內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
基本介紹
內容簡介
《授信風險管理實務》由中國金融出版社出版。
作者簡介
孫建林，出生於廈門鼓浪嶼，1974年廈門四中高中畢業後下鄉插隊三年，後在廈門教育局工作兩年。1979年考入中國人民大學國際金融專業，後獲經濟學碩士學位。1983年起在國家計委（現國家發展改革委）經貿司工作。1988年7月入職中信銀行，曾任總行信貸部副經理、國際大廈營業部總經理、總行信用審查部總經理、福州分行副行長、總行營業部副總經理。2007年9月任總行信貸管理部總經理，管理信貸資產1.3萬億元。在商業銀行從業25年，現為總行風險管理部專員、特約研究員、特約講師。
中國社會科學院2009級秋金融學博士班學員。中國人民大學財金學院EMBA導師，首都經濟貿易大學經濟學院碩士生導師。中國銀行業協會從業人員資格認證專家委員會委員。在國家主要金融期刊發表論文40多篇。著有《商業銀行信貸管理》（21萬字）、《商業銀行授信業務風險管理》（46萬字）、《優秀信貸客戶經理基礎知識/業務指引》（75萬字）等專著。
中國社會科學院2009級秋金融學博士班學員。中國人民大學財金學院EMBA導師，首都經濟貿易大學經濟學院碩士生導師。中國銀行業協會從業人員資格認證專家委員會委員。在國家主要金融期刊發表論文40多篇。著有《商業銀行信貸管理》（21萬字）、《商業銀行授信業務風險管理》（46萬字）、《優秀信貸客戶經理基礎知識/業務指引》（75萬字）等專著。
圖書目錄
引言不良資產——銀行家心中的痛
第一篇巨觀風險管理
第一章巨觀經濟政策與風險防範
一、銀行家應認識到巨觀調控可能帶來的風險
二、中國的經濟是波浪式發展的
三、1979年改革開放以來國家巨觀政策的變化規律
四、銀行不良貸款率與經濟周期波動相關性強
五、銀行應對緊縮型調控政策風險可採取的措施
第二章投資政策與風險防範
一、我國由政府主導的投資體制
二、政府投資建設衝動的原因和問題
三、政府投資項目存在的風險
四、銀行對項目貸款的風險防範措施
第三章財政政策與風險防範
一、國家財政政策
二、財政政策捆綁銀行資金
三、謹防地方財政政策下的風險
第四章貨幣政策與風險防範
一、我國貨幣政策目標
二、央行有哪些貨幣政策工具
三、謹防緊縮型貨幣政策下的風險
第五章銀行監管政策與風險防範
一、中國銀行業監管機制
二、對商業銀行信用風險的監管
三、對商業銀行的風險監管指標
四、對商業銀行資本的監管
第六章地方政府管理與風險防範
一、地方政府發展經濟的動力
二、銀行貸款是地方建設的主要資金來源
三、地方政府融資平颱風險與防範
四、地方政府換屆對銀行貸款的風險
五、區域風險預警
第二篇銀行管理層管理
一、公司治理結構——銀行穩健發展的基本保證
二、股東大會——銀行的最高權力機構
三、董事會——重要責任是風險管理
四、管理委員會——董事會下設專門機構
五、監事會——向股東大會負責的常設監察機構
六、高級管理層——貫徹執行董事會重大經營決策
七、管理部門設定——有利於業務發展和風險控制
八、風險管理戰略——追求效益質量規模均衡發展
九、風險文化理念——構築心中的籬笆
十、巴塞爾協定沿革——不斷健全的風險管理機制
十一、風險計量——對風險度進行量化管理
十二、資本管理——彌補風險損失的最後防線
十三、信用風險監管指標管理——評價風險程度的體系
十四、風險集中度指標管理——別把雞蛋都放在一個籃子裡
十五、資產質量控制指標管理——將不良貸款控制在目標之內
十六、信貸政策——銀行的貸款哲學
十七、風險管理體系——核心競爭力的體現
十八、授信管理制度——業務未辦，制度先行
十九、全流程風險管理——流程管理決定結果
二十、信息技術管理——為了控制風險和提高效率
二十一、內部控制——風險管理的保障
二十二、法律風險管理——防範與化解風險的法制保障
二十三、合規風險管理——沒有規矩不成方圓
二十四、信貸客戶經理管理——打造合格的信貸人員隊伍
第三篇全程風險管理
第一章授信調查階段的管理——好的開始是成功的一半
第一節貸前調查規範——全面深入的調查是防範風險的第一道關口
第二節續做授信的貸前調查——有借有還再借不難有借無還再借就難
第三節授信調查報告參考樣本——規範化是減少差錯的基礎
第四節擔保機構管理——有了強擔保人銀行可放心一半
第五節資產評估機構管理——請專業人做專業事
第二章授信審查階段的管理——尋找蛛絲馬跡發現真實情況
第一節授信審查工作規範——嚴格認真的審查是決策的依據
第二節客戶評級——定量描述借款人的風險度
第三節債項評級——定量描述貸款的風險度
第四節法律審查事務——銀行依法經營的保障
第五節外聘律師管理——請專業人做專業事
第六節授信客戶名單制管理——精細化風險管理的體現
第三章授信審批階段的管理——分析判斷後的慎重決策
第一節信用風險委員會工作制度——集體決策避免重大失誤
第二節公司授信業務審批許可權——對不同風險設定不同審批權
第三節授信業務授權管理——把權力關進籠子裡
第四節授信業務授權書管理——授權也要規範化
第五節授信額度管理——對風險上限的量化管理
第六節關係人授信管理——防止徇私舞弊
第七節防止資金違規流入股市——遠離高風險領域
第八節節能環保政策——信貸業務須符合國家政策
第九節嚴控兩高企業貸款——要做到令行禁止
第十節提高授信審批效率——時間是金錢效率是生命
第十一節私人貸款審批許可權——準確快速做判斷
第四章授信發放階段的管理——不見兔子不撒鷹
第一節公司授信放款操作管理——按制度辦認檔案不認人
第二節放款質量考核——確保每道工序不出差錯
第三節授信業務核保管理——操作風險多發地段
第四節房地產抵押和解押操作——一著不慎滿盤皆輸
第五節授信押品管理——信貸資產安全的最後保障
第六節授信業務檔案管理——存放安全查找便捷利用充分
第七節授信客戶印鑑管理——資金劃撥的關鍵依據
第八節資金流向監控管理——防止挪用風險
第五章授信授後階段的管理——紮實出效益細節出黃金
第一節貸後檢查管理——早發現早行動早化解
第二節貸後非現場檢查——對風險苗頭要有千里眼順風耳
第三節五級分類管理——對風險程度實行量化管理
第四節分類監控管理——高風險多監控低風險少監控
第五節風險監控類客戶管理——分而治之
第六節信貸主監管員制——責任到人
第七節信貸管理督導員制度——對口銜接
第八節風險貸款問詢制——對化解風險的督導機制
第九節不良貸款分析制度——不能在同一地方摔倒兩次
第十節重點客戶監控管理——不可掉以輕心
第十一節風險預警管理——事前防範重於事後化解
第十二節重大事項應急處置——凡事預則立不預則廢
第十三節貸款損失準備金管理——手中有糧心裡不慌
第十四節個人風險準備金管理——經濟手段與風險責任掛鈎
第十五節信貸創新產品管理——企業發展的生命力
第十六節信貸統計分析管理——商務智慧型的生命力
第十七節信貸管理綜合考評——你想要什麼你就考評什麼
第十八節風險管理等級行考評——公正評價的機制
第十九節信貸管理崗位職責——有效管理的基礎
第六章授信回收階段的管理——行百里者半九十春華秋實糧滿倉
第一節授信業務到期管理——資金落袋方為安
第二節主動退出管理——發現風險要早處置
第三節離崗清收——誰放出去的款誰要負責收回來
第四節不良資產處置委員會——集體研究定決策
第五節不良資產處置——不得放任自流
第六節不良資產責任追究——獎罰嚴格規矩明
第七節抵債資產管理——妥善保管適時處置
第八節資產損失核銷管理——賬銷案存繼續清收
第九節對續貸貸款的管理——分清主動續貸還是被動續貸
第七章專項管理
第一節集團客戶授信風險管理——統一授信聯動預警
第二節聯合貸款管理——統一管理共擔風險
第三節異地貸款管理——謹慎受理從嚴管理
……
第四篇業務風險管理
參考文獻
第一篇巨觀風險管理
第一章巨觀經濟政策與風險防範
一、銀行家應認識到巨觀調控可能帶來的風險
二、中國的經濟是波浪式發展的
三、1979年改革開放以來國家巨觀政策的變化規律
四、銀行不良貸款率與經濟周期波動相關性強
五、銀行應對緊縮型調控政策風險可採取的措施
第二章投資政策與風險防範
一、我國由政府主導的投資體制
二、政府投資建設衝動的原因和問題
三、政府投資項目存在的風險
四、銀行對項目貸款的風險防範措施
第三章財政政策與風險防範
一、國家財政政策
二、財政政策捆綁銀行資金
三、謹防地方財政政策下的風險
第四章貨幣政策與風險防範
一、我國貨幣政策目標
二、央行有哪些貨幣政策工具
三、謹防緊縮型貨幣政策下的風險
第五章銀行監管政策與風險防範
一、中國銀行業監管機制
二、對商業銀行信用風險的監管
三、對商業銀行的風險監管指標
四、對商業銀行資本的監管
第六章地方政府管理與風險防範
一、地方政府發展經濟的動力
二、銀行貸款是地方建設的主要資金來源
三、地方政府融資平颱風險與防範
四、地方政府換屆對銀行貸款的風險
五、區域風險預警
第二篇銀行管理層管理
一、公司治理結構——銀行穩健發展的基本保證
二、股東大會——銀行的最高權力機構
三、董事會——重要責任是風險管理
四、管理委員會——董事會下設專門機構
五、監事會——向股東大會負責的常設監察機構
六、高級管理層——貫徹執行董事會重大經營決策
七、管理部門設定——有利於業務發展和風險控制
八、風險管理戰略——追求效益質量規模均衡發展
九、風險文化理念——構築心中的籬笆
十、巴塞爾協定沿革——不斷健全的風險管理機制
十一、風險計量——對風險度進行量化管理
十二、資本管理——彌補風險損失的最後防線
十三、信用風險監管指標管理——評價風險程度的體系
十四、風險集中度指標管理——別把雞蛋都放在一個籃子裡
十五、資產質量控制指標管理——將不良貸款控制在目標之內
十六、信貸政策——銀行的貸款哲學
十七、風險管理體系——核心競爭力的體現
十八、授信管理制度——業務未辦，制度先行
十九、全流程風險管理——流程管理決定結果
二十、信息技術管理——為了控制風險和提高效率
二十一、內部控制——風險管理的保障
二十二、法律風險管理——防範與化解風險的法制保障
二十三、合規風險管理——沒有規矩不成方圓
二十四、信貸客戶經理管理——打造合格的信貸人員隊伍
第三篇全程風險管理
第一章授信調查階段的管理——好的開始是成功的一半
第一節貸前調查規範——全面深入的調查是防範風險的第一道關口
第二節續做授信的貸前調查——有借有還再借不難有借無還再借就難
第三節授信調查報告參考樣本——規範化是減少差錯的基礎
第四節擔保機構管理——有了強擔保人銀行可放心一半
第五節資產評估機構管理——請專業人做專業事
第二章授信審查階段的管理——尋找蛛絲馬跡發現真實情況
第一節授信審查工作規範——嚴格認真的審查是決策的依據
第二節客戶評級——定量描述借款人的風險度
第三節債項評級——定量描述貸款的風險度
第四節法律審查事務——銀行依法經營的保障
第五節外聘律師管理——請專業人做專業事
第六節授信客戶名單制管理——精細化風險管理的體現
第三章授信審批階段的管理——分析判斷後的慎重決策
第一節信用風險委員會工作制度——集體決策避免重大失誤
第二節公司授信業務審批許可權——對不同風險設定不同審批權
第三節授信業務授權管理——把權力關進籠子裡
第四節授信業務授權書管理——授權也要規範化
第五節授信額度管理——對風險上限的量化管理
第六節關係人授信管理——防止徇私舞弊
第七節防止資金違規流入股市——遠離高風險領域
第八節節能環保政策——信貸業務須符合國家政策
第九節嚴控兩高企業貸款——要做到令行禁止
第十節提高授信審批效率——時間是金錢效率是生命
第十一節私人貸款審批許可權——準確快速做判斷
第四章授信發放階段的管理——不見兔子不撒鷹
第一節公司授信放款操作管理——按制度辦認檔案不認人
第二節放款質量考核——確保每道工序不出差錯
第三節授信業務核保管理——操作風險多發地段
第四節房地產抵押和解押操作——一著不慎滿盤皆輸
第五節授信押品管理——信貸資產安全的最後保障
第六節授信業務檔案管理——存放安全查找便捷利用充分
第七節授信客戶印鑑管理——資金劃撥的關鍵依據
第八節資金流向監控管理——防止挪用風險
第五章授信授後階段的管理——紮實出效益細節出黃金
第一節貸後檢查管理——早發現早行動早化解
第二節貸後非現場檢查——對風險苗頭要有千里眼順風耳
第三節五級分類管理——對風險程度實行量化管理
第四節分類監控管理——高風險多監控低風險少監控
第五節風險監控類客戶管理——分而治之
第六節信貸主監管員制——責任到人
第七節信貸管理督導員制度——對口銜接
第八節風險貸款問詢制——對化解風險的督導機制
第九節不良貸款分析制度——不能在同一地方摔倒兩次
第十節重點客戶監控管理——不可掉以輕心
第十一節風險預警管理——事前防範重於事後化解
第十二節重大事項應急處置——凡事預則立不預則廢
第十三節貸款損失準備金管理——手中有糧心裡不慌
第十四節個人風險準備金管理——經濟手段與風險責任掛鈎
第十五節信貸創新產品管理——企業發展的生命力
第十六節信貸統計分析管理——商務智慧型的生命力
第十七節信貸管理綜合考評——你想要什麼你就考評什麼
第十八節風險管理等級行考評——公正評價的機制
第十九節信貸管理崗位職責——有效管理的基礎
第六章授信回收階段的管理——行百里者半九十春華秋實糧滿倉
第一節授信業務到期管理——資金落袋方為安
第二節主動退出管理——發現風險要早處置
第三節離崗清收——誰放出去的款誰要負責收回來
第四節不良資產處置委員會——集體研究定決策
第五節不良資產處置——不得放任自流
第六節不良資產責任追究——獎罰嚴格規矩明
第七節抵債資產管理——妥善保管適時處置
第八節資產損失核銷管理——賬銷案存繼續清收
第九節對續貸貸款的管理——分清主動續貸還是被動續貸
第七章專項管理
第一節集團客戶授信風險管理——統一授信聯動預警
第二節聯合貸款管理——統一管理共擔風險
第三節異地貸款管理——謹慎受理從嚴管理
……
第四篇業務風險管理
參考文獻
