基本介紹
- 書名：投資基金幫你致富
- 作者：劉傳葵
- 出版時間：2006
- 簡介：教你如何投資基金
內容簡介,特色與評論,作者介紹,
內容簡介
在證券市場領域，證券投資基金已經成為投資基金品種的急先鋒。目前800億左右的規模已經占了股市流通市值的一定比例，並且還在發展之中，看來，基金髮展之勢勢不可擋，它成為財政、銀行以外的一個新的重要的社會投資主體，是金融、經濟發展的歷史的邏輯，並且對一般投資者而言，它更重要的意義在於一般投資者的可參與性，投資基金成為現在人們日常經濟生活中像儲蓄一樣普通的理財方式一定為時不遠了。當前，管理層引導普通投資者通過證券投資基金投資股市的政策導向更是十分明確。比如允許保險機構購買證券投資基金；及時公布基金高派現的分紅預案；券商融資政策允許券商用證券投資基金進行質押；繼續緩徵證券投資基金基金印花稅；等等。引導廣大普通投資人通過證券投資基金投資股市，有助於證券市場的穩定與發展，也符合社會專業化分工的大趨勢。從投資基金在海外的發展及其吸引投資者的情況看，從中國發展機構投資者及吸引廣大居民購買基金的政策取向看，廣大居民通過基金理財致富的時代一定會到來。
特色與評論
投資基金起源於19世紀中葉的英國，當英國經歷工業革命之後，中產階級累積了大量財富，加上此時正是英國興盛的時期，英帝國正極力擴張殖民地的版圖，以謀求海外投資能獲得更高之報酬，資金由英國流向美洲新大陸與亞洲等地區。但由於英國中產階級人士對於海外投資市場不熟悉，所以投資風險非常高，經常發生錢財被騙的事情。為了保障投資安全，投資人士開始尋找值得信賴的人士，委託專業人士代為處理海外投資事宜，分散風險，由此投資信託事業雛形初具，只是尚未有公司組織，僅是投資人與代理投資人之間的信託事業。投機泡沫終於在上世紀30年代金融風暴中破滅。許多經營不善的投資公司紛紛倒閉，投資人血本無歸。美國政府為了市場健全與保障投資人權益，於1934年通過“聯邦證券管理法”，1940年通過“投資公司法”，使得美國投資/互惠基金市場更為健全，在上世紀二次大戰後形成一股風潮。在歐美國家，基金已成為一般人常使用的儲蓄或投資工具。美國在目前約有8000多種互惠基金；日本則是在1954年開始蓬勃發展互惠基金，目前約有3500種。互惠基金或單位信託基金為一種投資方式，即募集多數小額投資人士的資金，委託證券投資信託公司的專家分析研判投資策略並加以運用資金。基金的種類繁多，如果詳細進行分門別類，可達數千種之多，就從買賣交易方式來區分，可以分成“開放型基金”與“封閉型基金”，此兩種方式是目市場的基金兩大主流分類方式。
作者介紹
劉傳葵，金融專業博士，著名證券基金研究專家，國內最早從事證券基金研究與實踐的專業人士之一。1990年進入金融界工作，1993年起即從事證券基金研究與實踐，先後在人民銀行、基金管理公司、證券公司工作。現為平安證券綜合研究所副所長，並應邀擔任中國易富網高級顧問等職。出版個人專著<中國投資基金市場發展論>（38萬字，中國金融出版社）、《投資基金經濟效應論》（29萬字，經濟科學出版社）等多部；在《金融研究》、《信報財經月刊》（香港）、<南開經濟研究>、《二十一世紀經濟報導》等知名報刊公開發表證券、基金研究學術論文、專業文章300多篇；已經累計公開發表100多萬字文章著述。其證券、基金研究受到業界廣泛的關注。多次作為特邀專家參加《中華人民共和國投資基金法》立法論證諮詢會義，並應邀為多家基金管理公司進行過基金產品設計論證諮詢。這是作者首次撰寫投資基金方面的通俗讀物。
