家庭理財是大連理工大學於2017年10月30日首次在中國大學MOOC開設的慕課課程、國家精品線上開放課程。該課程授課老師是姚宏、劉彥文。據2020年9月中國大學MOOC官網顯示，該課程已開課5次。
該課程共有12個章節，講解了家庭理財投資與管理工具概述、貨幣時間價值理論：如何正確評價投資回報、家庭資產負債表與收支儲蓄表的比較分析、投資基金的時機選擇：購買和贖回等內容，部分章節後設計有單元測驗。
基本介紹
- 中文名：家庭理財
- 授課教師：姚宏、劉彥文
- 授課平台：中國大學MOOC
- 類別：慕課、國家精品線上開放課程
- 開課時間：2017年10月30日（首次）
- 提供院校：大連理工大學
課程性質,開課信息,課程簡介,課程大綱,課前預備,授課目標,教師簡介,
課程性質
- 課程定位
家庭理財是針對社會普通大眾開設的一門普及類網路課程，對學生管理財富，並提高家庭資產的效能具有實踐指導意義。通過該課程的學習，提供家庭理財的基本理論與方法，擴展與傳播家庭理財的基礎知識、風險觀念與理財技巧，使社會公眾能夠學習和領會家庭理財的要旨。
開課信息
開課次數 | 開課時間 | 授課教師 | 學時安排 | 參與人數 |
|---|---|---|---|---|
第1次開課 | 2017年10月30日至2018年02月26日 | 姚宏、劉彥文 | 3-5小時每周 | 21801 |
第2次開課 | 2018年04月09日至2018年07月30日 | 22676 | ||
第3次開課 | 2018年10月30日至2019年02月25日 | 23093 | ||
第4次開課 | 2019年06月24日至2019年09月16日 | 姚宏 | 29786 | |
第5次開課 | 2020年03月09日至2020年06月12日 | 20693 |
課程簡介
該課程共有12個章節，第1章為家庭理財的基礎理念，第2章為家庭理財的理論，第3章為家庭財務分析的基礎知識，第4章為家庭財務報表編制與分析，第5章為家庭財務管理的日常分析，第6章為家庭財務預算與現金流預估，第7章為家庭理財的投資工具——儲蓄與外匯，第8章為家庭理財的投資工具——回報穩定的債券，第9章為家庭理財的投資工具——基金與股票，第10章為家庭理財的投資工具——保險，第11章為家庭理財的投資工具——信託，第12章為家庭理財的實物投資工具。
課程大綱
第一章 家庭理財的基礎理念 1-1 家庭理財的N個誤區 1-2 家庭理財所涉及的理論學科 1-3 家庭理財投資與管理工具概述 單元測驗1 單元測試1（更新） 第二章 家庭理財的理論 2-1 專業投資術語 2-2 貨幣時間價值理論：如何正確評價投資回報 2-3 利率與通脹率 2-4 風險與收益 2-5 投資組合理論 2-6 與投資相關的稅務常識 2-7 投資心理學 第三章 家庭財務分析的基礎知識 3-1 會計的概念、對象與基礎職能 3-2 會計要素、會計科目、會計等式 3-3 六大會計要素概述 3-4 財務報表概述 3-5 流量與存量 3-6 權責發生制與收付實現制 3-7 借方與貸方 單元測驗 單元測試3（更新） 第四章 家庭財務報表編制與分析 4-1 家庭資產負債表的編制與分析 4-2 家庭收支儲蓄表的編制與分析 4-3 家庭資產負債表與收支儲蓄表的比較分析 4-4 家庭現金流量表的編制與分析 第五章 家庭財務管理的日常分析 5-1 記賬原則與方法 5-2 家庭綜合財務比率 5-3 情景分析 第六章 家庭財務預算與現金流預估 6-1 家庭財務預算的編制 | 6-2 現金流量的預估 6-3 家庭財務預算與現金流預估的綜合案例 第七章 家庭理財的投資工具——儲蓄與外匯 7-1 儲蓄——永遠不會落伍的投資理財工具 7-2 外幣儲蓄——迴避匯率風險的工具 7-3 銀行理財產品—高於儲蓄風險小的理財工具 7-4 巧用銀行卡之十招秘訣 7-5 網上理財—高風險高回報 單元測驗 新單元測驗 第八章 家庭理財的投資工具——回報穩定的債券 8-1 債券的特徵種類和構成要素 8-2 投資國債的時機與技巧 8-3 利率與債券風險迴避 第九章 家庭理財的投資工具——基金與股票 9-1 基金—新基民入門知識 9-2 投資基金的時機選擇：購買和贖回 9-3 股票基礎知識 9-4 如何控制股票投資風險 9-5 作為股東的權利 單元測驗 單元測驗（最新） 第十章 家庭理財的投資工具——保險 10-1 保險—花錢轉移風險的雙利投資理財工具 10-2 人身保險投資與財產保險投資的基本常識 10-3 保險疑惑有答案 第十一章 家庭理財的投資工具——信託 11-1 信託——貴族遊戲式的投資理財方式 11-2 信託理財知識入門 11-3信託理財風險規避 第十二章 家庭理財的實物投資工具 12-1 黃金——永不過時的通脹剋星 12-2 房地產——“黃土”變黃金的魔法遊戲 12-3 挖掘收藏品中的金礦 案例分析 |
課前預備
- 學習資料
家庭理財的學習資料有《家庭理財（精華版）》《個人理財計畫》《投資技巧：行之有效的個人理財策略析》《如何制定你的退休金計畫》《富爸爸窮爸爸》。
書名 | 作者 | ISBN | 出版時間 | 出版社 |
|---|---|---|---|---|
《家庭理財（精華版）》 | 安佳理財 | 9787302438496 | 2016年 | 清華大學出版社 |
《個人理財計畫》 | G.維克托·霍爾曼 （美）傑利·S.諾森布魯門 | 7-5005-6422-8 | 2003年 | 中國財經出版社 |
《投資技巧：行之有效的個人理財策略析》 | 約翰·特雷恩 | 7-80645-253-2 | 1999年 | 海南出版社 |
《如何制定你的退休金計畫》 | 彼得·E·高德 | 7-5049-2272-2 | 2000年 | 中國金融出版社 |
《富爸爸窮爸爸》 | 羅伯特·清崎 | 978-7-5411-3812-6 | 2014年 | 四川文藝出版社 |
授課目標
通過對家庭理財理論與方法的學習，能夠了解家庭理財的主要觀念、理論與方法，學習編制家庭財務報表，根據家庭收支情況以及未來消費支出的時機編制家庭財務預算，規劃現金流。
教師簡介
該課程教師團隊均來自大連理工大學，其中姚宏、劉彥文均為副教授職稱。
