學會投資

主要內容

在投資市場中，投資者獲得的總收益必然是平均的，跑贏市場只是一種零和遊戲。那些適用於生活中大多數挑戰的典型常識與方法“注定會讓投資者們變窮”，那么理解逆向投資者的智慧就是投資獲得成功的第一步。

本書的三位作者基於博格先生的投資智慧，通過幽默的文筆以及睿智的講解，詳細介紹了博格先生的投資原則和價值觀，並總結出了投資的簡單原則：

◎ 選擇健康的財務生活方式，學會如何生活在自己的財產線以下；

◎ 儘早養成儲蓄和定期投資的習慣；

◎ 儘可能多地了解各種投資選擇，不要投資你不懂的東西；

◎ 市場收益無法控制，但投資成本是可以控制的，保持投資的低成本和低稅負才是關鍵；

◎ 保持投資組合的多樣性，根據你個人的投資目標、投資期限、投資需求以及風險承擔意願來制訂資產配置計畫；

◎ 掌握再平衡策略不僅能夠控制投資風險，而且能夠帶來更高的收益；

◎ 追逐市場時機和收益屬於糟糕的投資策略；

◎ 通過選擇通貨膨脹保值債券等投資方式，來保持未來的購買力；

◎ 禁止噪音，不要被日常財經新聞分心；

◎ 購買適當種類和數量的保險，為個人資產提供保護；

◎ 要想獲得投資成功，必須學會控制情緒。

◎ 估算退休之後的資金需求，保證資金的可用時間長於自己的壽命。

無論你是剛剛開始投資的新手，或是進行投資決策時會產生些許不安、具有有限投資經驗的投資者，還是正在尋找正確的理財方向、具備長期投資經驗的投資者，都能通過對本書的學習提高投資能力以及對個人資金的管理能力，讓自己的財富保值、增值，以達成財務自由的夢想。

作者簡介

泰勒·拉里摩爾

加拿大勞工聯合會委員，被財經雜誌譽為“先鋒頑固派長老”，約翰·博格稱其為“博格投資之王”。

梅爾·林道爾

特許金融分析師、財富管理專家、《福布斯》雜誌專欄作家，也是博格投資協會的領導者之一，約翰·博格稱其為“博格投資王子”。

麥可·勒伯夫

博士、作家、商業顧問、職業演說家，曾任紐奧良大學管理學教授。

第一部分成功投資的關鍵因素 1
第1章你的生活方式決定你未來的財務狀況 // 3
4 借貸型、消費型以及儲蓄型生活方式大 PK
7 在開始投資之前需要做的三件事
第 2 章定期投資越早越好 // 13
14 複利的魔力：撬動財富的槓桿
16 投資中最難的事：養成儲蓄的習慣
17 積攢投資資金：花的比賺的少
第 3 章你可投資的對象：股票和債券 // 24
24 關於股票的投資
25 如何投資債券產品
第 4 章你可投資的對象：共同基金、基金中基金、年金和交易
所交易基金 // 36
36 共同基金都有哪些種類
37 共同基金的管理模式
41 包含保險的投資：年金
44 長期資產配置的重要品：ETFs
45 個人投資者的首選：低成本的共同基金
第 5 章抵禦通貨膨脹，保持你未來的購買力 // 46
46 通貨膨脹對當前資產未來購買力的破壞
49 如何投資通脹指數債券
55 如何投資通脹保值債券
57 通脹指數債券與通脹保值債券的對比
第 6 章攢多少錢才能過上理想的退休生活 // 59
59 決定退休時的財務安全的因素
64 你要攢多少錢才能退休
第 7 章保持簡單：讓指數投資成為你投資組合的核心 // 70
71 千萬不要將你的生活經驗用在投資上
72 指數投資：懶惰帶來收穫
73 指數化投資為何有效
81 如何購買指數基金
82 博格投資協會和主動管理型基金
第 8 章資產配置：成功投資的基石 // 84
85 有效市場理論
86 現代投資組合理論
92 制定個人資產配置方案
99 投資組合指南
第 9 章投資中重要的事：降低投資成本 // 104
104 招股說明書涵蓋的致命費用
108 招股說明書未涵蓋的費用
110 表面收益並不代表著你的真實收益
111 充分利用低成本的優勢
111 低成本具有預測功能
112 選擇共同基金的關鍵因素：低成本
第 10 章共同基金的稅費是如何徵收的 // 114
114 稅費的破壞性影響
115 共同基金的徵稅規則
118 周轉率對稅費的影響
119 如何利用應稅賬戶投資
123 應稅賬戶中的債券
第 11 章最大化提高投資組合的稅務效率 // 125
125 充分利用好免稅賬戶
134 合理配置基金以獲得最大的稅後收益
136 節稅建議
第 12 章保持投資組合的多樣化 // 137
137 避免“雞蛋都放在同一個籃子裡”
138 如何實現投資組合多樣化
第 13 章追逐收益和市場時機不利於個人財富 // 146
146 歷史收益不能預測未來走勢
150 市場時機是一種投資痴迷
151 高風險賭博：訂閱金融時事通訊
153 巧妙偽裝的金融產品或服務行銷：財經電視節目
154 不要被金融雜誌所蒙蔽
155 博格投資協會比賽
157 關於預測利率的謬誤
158 堅守你的投資策略
第 14 章教育投資 // 162
162 受教育程度對收入的影響
164 如果為孩子的大學教育費用儲蓄
第 15 章如何管理好你的意外之財 // 171
171 意外之財的獲得途徑
172 管理好意外之財的四個步驟
第 16 章如何找到理想的理財顧問 // 178
178 DIY 投資還是尋找專業顧問
179 金融職業大薈萃
第二部分投資的持續策略 189
第 17 章隨時再平衡投資組合 // 191
191 再平衡投資組合的原則
194 投資組合評估
196 再平衡的最佳時機
197 順應市場力量的調整
199 如何進行正確的再平衡
200 再平衡的其他考慮因素
第 18 章學會禁止錯誤“雜音”// 201
202 華爾街的偉大行銷機器
203 投資媒體不想讓投資者知道的事實
204 華爾街的三大謊言
205 區分預言家和誠實的人
第 19 章投資中的情緒管理 // 212
212 情緒化的行為可能會讓你失去一切
213 人類是如何做出與經濟相關的決定的
214 投資的兩種主要情緒：貪婪和恐懼
214 聰明人為何會做出糟糕的投資決策
220 如何做到情緒控制
222 如何遠離情緒陷阱
第 20 章攢足養老資金，安享晚年生活 // 223
224 退休人員的支出困境
225 如何保證有生之年有錢花，又能享受生活
226 保證退休生活收入的三種方式
228 退休人員的投資方案
第 21 章充分投保，避免人生的不確定風險 // 230
231 購買保險時常犯的錯誤
232 合理投保的三大關鍵原則
232 人壽保險
234 醫療保險
236 長期傷殘險
237 財產險
239 長期護理保險
240 如何尋找優質保險公司和代理
第 22 章做好遺產規劃，造福子孫後代 // 243
244 從容的告別：做好身後規劃
247 關於財產贈與
248 聲明書
248 免責聲明
第 23 章成為自己投資航程的掌舵人 // 249
250 學會投資，實現財務自由的建議
252 博格投資協會能為你做什麼
253 結語
255 譯者後記

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