太原特大“黃金外匯理財”電信詐欺案

2013年4月下旬，太原市公安局對外發布，經過半個多月的縝密偵查，太原警方成功破獲一特大"黃金外匯理財"電信詐欺案，涉及國內外數百名投資者的3000餘萬元資金。

案件介紹

太原市公安局近日對外發布，經過半個多月的縝密偵查，太原警方成功抓獲利用“黃金外匯理財高額回報”為誘餌，大肆實施電信詐欺的犯罪嫌疑人許某，破獲電信詐欺案件150餘起，涉及國內外數百名投資者的3000餘萬元資金。

雷毓智分析、點評該案件

4月24日下午，太原市公安局召開太原市小店公安分局破獲涉案達3000餘萬元系列電信詐欺案新聞發布會，會上太原市公安局小店分局黨委委員、政工室主任劉凱介紹破獲案情經過：“在太原市公安局刑偵支隊、技偵支隊、網監支隊的大力支持下，太原市公安局小店公安分局刑事偵查大隊緊緊圍繞涉案線索、涉案人員進行全面分析梳理，通過外圍調查、化裝偵查以及綜合研判等大量艱辛細緻的工作，歷時近半個月的縝密偵查, 於2013年3月24日成功抓獲利用“黃金外匯理財高額回報”為誘餌，大肆實施電信詐欺的犯罪嫌疑人許某（男，42歲，湖北省十堰市人），破獲電信詐欺案件150餘起，涉案金額3000餘萬元”。太原市公安局副局長雷毓智分析、點評該案件：“2013年1--3月份，省城太原發生電信詐欺案329起，涉案金額達5000餘萬元，在太原八千幹警、兩萬多安保力量和各種社會力量形成的打、防、管、控新格局下，打擊了動態、職業、暴力、組織化態勢的詐欺團伙，破獲這起特大詐欺案”。

案件詳情

案發情況

2011年以來，網際網路上出現了一個“智強外匯黃金部落格”，該部落格以“幫助投資者進行黃金外匯理財，回報率為月息4%的高額利潤”為誘餌，詐欺我國20餘個省、直轄市、自治區以及香港地區、美國等國家數百名投資者的巨額資金。不少受害人傾家蕩產、痛不欲生，有些甚至借款投資，血本無歸，陷入絕境。全國多個地區的公安機關均在偵破此案，但由於電信詐欺案件本身具有極大的偵破難度，而且犯罪嫌疑人異常狡猾，因此案件一直未能獲得實質性進展。

2013年3月11日，太原市一名女性受害人王某報案稱，其在該“平台”被詐欺現金270餘萬元，案值巨大。為儘快斬斷魔手，儘可能地挽回受害人損失，小店公安分局黨委高度重視，立即抽調刑偵大隊的精兵強將組成特偵組，全力展開偵破。

偵查情況

工作中，辦案民警敏銳地意識到，這並非一起簡單的詐欺案件，而受害人也不會僅有前來報案的王某一個人。於是立即著手調查，一方面通過網路了解該投資平台的相關信息，根據受害人提供的對方QQ號碼等線索進行追蹤；另一方面對太原市發生的其它同類案件積極進行串並偵查，經過工作發現，嫌疑人的QQ號所對應的網址在深圳。

為儘快破案，辦案民警於3月19日趕赴深圳，找到了受害人王某打款的開戶銀行，查詢了該賬戶的開戶信息及相關的資金往來明細，了解到此賬戶的開戶時間是2007年，經對其開戶信息上的簽名與該在網上的電子簽名進行比對，認定該帳號的開戶人與在網上對受害人王某實施詐欺的人系同一人——許某，而且此賬戶內所有進入的資金並未用於投資黃金外匯，而是直接取現、轉賬或消費。之後，民警又查詢到了此賬戶的消費記錄，發現大部分消費都發生在澳門。經進一步查證許某的戶籍信息及相關資料，發現許某一共辦理過3個出國護照、4個往來港澳的通行證。通過對其出入境信息查詢，發現許某頻繁出入澳門，並已於3月14日出境去了斯里蘭卡。種種證據表明，這是一宗典型的電信詐欺案件，至此，犯罪嫌疑人許某被成功鎖定。

抓捕情況

民警通過對多方獲取的信息進行全面梳理分析，認為犯罪嫌疑人許某的大部分消費都在澳門並且出入頻率高，可能將大部分資金用於賭博或其它揮霍，並且該極有可能通過第三國進入澳門。同時，通過對其出入境的頻率分析，民警掌握了許某的出行規律：在澳門一般逗留時間最長為一周左右，綜合上述情況，辦案民警判斷嫌疑人極有可能於近期返回深圳。果然不出所料，許某於3月21日回到深圳。但通過外圍調查，許某在深圳的住處及QQ登入地點頻繁更換，而民警所摸排到其的一處住所防盜門上竟安裝有攝像頭，陌生人根本無法靠近，由此可見許某具有很強的反偵查能力，辦案民警在附近連續蹲守幾日無果。

為了儘快將犯罪嫌疑人抓獲歸案，辦案民警及時變換思路，通過許某常用的網路平台與其取得聯繫，在取得其信任後，考慮到他剛剛從澳門返回，極可能已將所帶的錢揮霍一空，現急需經費等情況，巧妙設局，以給其投資為由約其見面 （此前許某從未和任何一位受害人見過面，都是在虛擬空間進行聯絡）。經巧妙周旋，急需資金的許某終於打破了不和任何投資人見面的“規矩”，答應於3月24日在當地一家咖啡廳內會面。當喬裝打扮的民警在咖啡廳見到並確認許某身份後，當即將其擒獲，現場查獲其作案用的銀行卡及手機，並在其住處收繳作案所用的桌上型電腦3台和筆記本電腦1台、銀行卡14張。

審查情況

現已初步查明，此案受害人員達數百人，遍及遼寧、黑龍江、山西、內蒙古、四川、浙江、天津、深圳、香港等20餘個省、市、地區，另有部分資金來自境外，現已初步落實的涉案金額高達3000餘萬元，僅在太原市的涉案金額就將近600萬元，現已破案150餘起。該案是近年來太原市、乃至山西省破獲的最大的電信詐欺案件之一，也是2013年以來太原市破獲的首起電信詐欺案件。

經審查，犯罪嫌疑人許某對其犯罪事實供認不諱。該長期沉迷於賭博，自稱在香港永匯貴金屬有限公司開戶投資現貨黃金生意，通過QQ、部落格等方式，以“幫助投資者進行黃金外匯理財，獲取最低回報率為月息4%的高額利潤”作為誘餌，吸引投資人給其提供的賬戶內匯款，騙取大量資金。一開始，許某還“拆東牆補西牆”向“投資人”返利還本，以騙取更多錢款，後來乾脆直接行騙。2013年2月份，甚至在網上威脅各位“投資人”不要報案，否則投資錢款會血本無歸。經初步查詢，許某提現、消費大額現金均在廣東省內及港澳等地，大部分贓款均用於在澳門賭博及償還個人債務。

警方提示

在此，提醒廣大民眾，目前電信詐欺的犯罪手段花樣百出，有的採取“中大獎”需要先付稅金為由進行詐欺，有的以“貸款”考驗償還能力為由進行詐欺，有的冒充公安機關以當事人帳戶“涉及案件”需要轉賬保障安全為由進行詐欺，有的以“低價賣高檔汽車需要先付部分錢款驗證資金實力”為由進行詐欺，有的通過網路覆蓋手機號碼以“辦手機監聽卡需要提供保證金”進行詐欺和敲詐，有的通過假冒受害人子女哭喊聲“爸爸、媽媽我被綁架了他們正在打我”打電話進行詐欺......手段層出不窮。

電信詐欺的共同特點是通過手機、電話、網際網路以不見面的方式引誘或脅迫受害人將錢款打到犯罪分子指定的帳戶。凡是遇到此類情形的，要保持高度警惕，防止上當受騙。同時，警方正告那些從事電信詐欺犯罪的不法分子，隨著公安機關對此類犯罪的打擊力度不斷加大，等待他們的必將是法律的嚴懲。