大成月添利理財債券型證券投資基金是大成基金髮行的一個理財型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：大成月添利債券B
- 基金類型：理財型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：大成基金
- 基金管理費：0.27%
- 首募規模：51.19億
- 託管銀行：中國農業銀行股份有限公司
- 基金代碼：091021
- 成立日期：20120920
- 基金託管費：0.08%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
以保持基金資產的安全性和適當流動性為首要目標，追求高於業績比較基準的穩定收益。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，剩餘期限(或回售期限)在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券、中期票據，中國證監會認可的其他具有良好流動性的固定收益類金融工具。
如果法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如果法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、組合平均剩餘期限決策
通過對巨觀經濟、市場利率、債券供求、情景分析、申購、贖回現金流情況等因素的綜合分析，決定債券、逆回購、銀行存款等資產的配置比例，保持組合的合理剩餘期限。
2、類屬配置
本基金將短期金融工具按剩餘期限分為4類，3個月以下、3－6個月、6－9個月、9個月以上品種，而各期限品種內部按投資工具的特徵可劃分為回購、短期債（含國債、金融債、企業債）、央行票據三類。本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩定性基礎上，結合預先制定的組合平均期限範圍確定類屬資產配置。
3、品種選擇
本基金管理人通過綜合考慮品種流動性、收益率的基礎上，選擇品種構建組合。具體來說，遵循以下原則：
（1）對於短期信用債券和央行票據原則上採取買入並持有的投資策略，但持有過程中會結合短期資金利率走勢、信用度和與回購收益率比較分析綜合評估其在收益性和流動性方面投資價值。選擇到期收益率高於回購收益率或者預期收益率有下降空間的品種。
（2）回購以短期品種為主，具體期限的選擇可評估品種間利率期限結構的合理性，選擇收益率相對高的品種進行投資。
（3）對於含回售條款的債券，本基金將僅買入距回售日不超過397 天以內的債券，並在回售日前進行回售或者賣出。
4、其他衍生工具投資策略
本基金將密切跟蹤國內各種衍生產品的動向，一旦有新的產品推出市場，在履行適當程式後，將在屆時相應法律法規的框架內，制訂符合本基金投資目標的投資策略，同時結合對衍生工具的研究，在充分考慮衍生產品風險和收益特徵的前提下，謹慎進行投資。本基金將按照相關法律法規通過利用其他衍生金融工具進行套利、避險交易，控制基金組合風險，並通過靈活運用趨勢投資策略獲取收益。
通過對巨觀經濟、市場利率、債券供求、情景分析、申購、贖回現金流情況等因素的綜合分析，決定債券、逆回購、銀行存款等資產的配置比例，保持組合的合理剩餘期限。
2、類屬配置
本基金將短期金融工具按剩餘期限分為4類，3個月以下、3－6個月、6－9個月、9個月以上品種，而各期限品種內部按投資工具的特徵可劃分為回購、短期債（含國債、金融債、企業債）、央行票據三類。本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩定性基礎上，結合預先制定的組合平均期限範圍確定類屬資產配置。
3、品種選擇
本基金管理人通過綜合考慮品種流動性、收益率的基礎上，選擇品種構建組合。具體來說，遵循以下原則：
（1）對於短期信用債券和央行票據原則上採取買入並持有的投資策略，但持有過程中會結合短期資金利率走勢、信用度和與回購收益率比較分析綜合評估其在收益性和流動性方面投資價值。選擇到期收益率高於回購收益率或者預期收益率有下降空間的品種。
（2）回購以短期品種為主，具體期限的選擇可評估品種間利率期限結構的合理性，選擇收益率相對高的品種進行投資。
（3）對於含回售條款的債券，本基金將僅買入距回售日不超過397 天以內的債券，並在回售日前進行回售或者賣出。
4、其他衍生工具投資策略
本基金將密切跟蹤國內各種衍生產品的動向，一旦有新的產品推出市場，在履行適當程式後，將在屆時相應法律法規的框架內，制訂符合本基金投資目標的投資策略，同時結合對衍生工具的研究，在充分考慮衍生產品風險和收益特徵的前提下，謹慎進行投資。本基金將按照相關法律法規通過利用其他衍生金融工具進行套利、避險交易，控制基金組合風險，並通過靈活運用趨勢投資策略獲取收益。
收益分配原則
1、本基金的同一類別的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金的收益分配採取紅利再投資的方式；
3、本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配，並在運作期期末集中支付。投資者當日收益分配的計算保留到小數點後 2 位，小數點後第 3 位採用"截位法"處理，餘額劃歸基金資產，留待下次分配；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配，累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式。若投資者在運作期期末累計收益支付時，累計收益為正值，則為投資者增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資者基金份額。 投資者可通過在基金份額運作期到期日贖回基金份額獲得當期運作期的基金未支付收益。對於持有超過一個運作期、在當期運作期到期日提出贖回申請的基金份額而言，除獲得當期運作期的基金未支付收益外，投資者還可以獲得自申購確認日（認購份額自本基金契約生效日）起至上一運作期期末的基金收益；
6. 當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益。
7.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應於變更實施日前在指定媒體和基金管理人網站公告。
2、本基金的收益分配採取紅利再投資的方式；
3、本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配，並在運作期期末集中支付。投資者當日收益分配的計算保留到小數點後 2 位，小數點後第 3 位採用"截位法"處理，餘額劃歸基金資產，留待下次分配；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配，累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式。若投資者在運作期期末累計收益支付時，累計收益為正值，則為投資者增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資者基金份額。 投資者可通過在基金份額運作期到期日贖回基金份額獲得當期運作期的基金未支付收益。對於持有超過一個運作期、在當期運作期到期日提出贖回申請的基金份額而言，除獲得當期運作期的基金未支付收益外，投資者還可以獲得自申購確認日（認購份額自本基金契約生效日）起至上一運作期期末的基金收益；
6. 當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益。
7.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應於變更實施日前在指定媒體和基金管理人網站公告。
