外匯票據詐欺主要指假匯票、假本票、空頭支票、假旅行支票等以欺詐手段的詐欺行為。
基本介紹
- 中文名：外匯票據詐欺
- 外文名：Forex fraud bill
- 主要方式 ：空頭支票，假匯票等
- 手段：偽造匯票，改變支付方式等
外匯票據詐欺的手段,外匯票據詐欺的預防方法,
外匯票據詐欺的手段
具體有如下詐欺手段：
1、改變支付方式，要求以假銀行匯票代替跟單信用證。
2、偽造早已倒閉銀行的匯票行騙。
3、向銀行購買小額匯票，將匯票複印後塗改金額數字，把小額改大額，再複印傳真給出口商，誘騙出口商發貨。
4、進口商在銀行無存款或存款不足卻向銀行申請簽發巨額空頭支票。
5、冒充存款戶假造支票。
6、盜用銀行名義簽發銀行匯票。
7、偽造銀行擔保函和支付通知。
外匯票據詐欺的預防方法
1、在做托收票據業務時，要充分注意和了解出票人和付款人的資信以及票據的真偽性。一些非紐約付款的美元票據，歸收期會較長，應更為小心。
2、收到票據不等於收到貨款，應先委託銀行收妥貨款後才可發貨。
3、對新客戶，應先調查資信，確認可靠後再開展業務。
4、牢牢掌握貨權，不收妥貨款，不放貨。
5、對客戶交來的各種票據的簽字、紙質及其內容要素的完整性和合理性進行仔細核對和辨認。
6、對以匯票預付貨款的交易，應避免用空運方式發貨。
