《國有商業銀行國有資本退出問題研究》在對國有資本退出予以界定和產權理論進行梳理的基礎上，對國有商業銀行現行制度安排、特徵及弊端進行系統的分析，以求把握解決國有商業銀行問題產生的根源，並依據國有商業銀行改革的目標，抓住改革過程中的關鍵環節，探究國有商業銀行改革的思路。在充分論證國有資本退出是國有商業銀行改革的必然選擇和關鍵環節的基礎上，設計國有資本退出的方案，並針對國有資本退出所面臨的問題，提出了解決的方法和途徑。
基本介紹
- 書名：國有商業銀行國有資本退出問題研究
- 出版社：冶金工業出版社
- 頁數：230頁
- 開本：32
- 定價：23.00
- 作者：王昕宇
- 出版日期：2008年7月1日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787502445102
- 品牌：冶金工業出版社
內容簡介,圖書目錄,文摘,序言,
內容簡介
《國有商業銀行國有資本退出問題研究》將介紹：目前，國有商業銀行的改革只是剛剛開始，還存在很多問題。而改革思路的正確與否、改革手段與方式是否得當直接關係到國有商業銀行的未來命運。《國有商業銀行國有資本退出問題研究》對國有商業銀行現行制度安排、特徵及弊端進行了系統分析，以求把握國有商業銀行問題產生的根源，依據國有商業銀行改革的目標，抓住改革過程中的關鍵環節，探究國有商業銀行改革的思路。在充分論證國有資本退出是國有商業銀行改革的必然選擇和關鍵環節的基礎上，設計國有資本退出的方案，並就國有資本退出所面臨的問題提出解決途徑以及相關的制度安排。
圖書目錄
0 導論
0.1 問題的提出
0.2 研究的意義
0.3 研究架構與方法
0.3.1 研究的總體框架
0.3.2 研究方法
0.4 研究創新
1 國有商業銀行國有資本退出的相關理論
1.1 國有商業銀行國有資本退出內涵
1.1.1 國有資本退出的含義
1.1.2 國有商業銀行國有資本退出的含義
1.2 從馬克思主義產權理論看國有資本退出的必要性
1.3 從現代產權理論看國有資本退出的必要性
1.3.1 關於產權改革與銀行效率關係的各種理論觀點
1.3.2 現代產權基本理論
1.3.3 現代產權理論的核心問題
1.3.4 西方現代產權理論與國有資本退出
1.3.5 從新古典產權理論看國有資本退出的必要性
1.4 從委託代理理論看國有資本退出的必要性
1.4.1 委託一代理基本原理
1.4.2 委託一代理理論的兩個基本假設
1.4.3 委託一代理理論的核心觀點
1.4.4 委託代理問題的一個簡單模型
1.4.5 解決委託一代理問題的方法
1.4.6 委託一代理理論與國有資本退出
1.5 從制度變遷理論看國有資本退出的必要性
1.5.1 諾思等經濟學家的制度變遷理論
1.5.2 拉坦的誘致性制度變遷理論
1.5.3 林毅夫的制度變遷理論
1.5.4 制度變遷理論與國有資本退出
2 其他國家和地區國有商業銀行的改革實踐
2.1 東歐三國國有商業銀行改革
2.1.1 東歐三國國有商業銀行改革基本情況
2.1.2 東歐三國國有商業銀行改革方式
2.1.3 東歐三國國有商業銀行改革效果、經驗或教訓
2.2 韓國國有商業銀行改革
2.2.1 韓國國有商業銀行改革的基本情況
2.2.2 韓國國有商業銀行改革重組模式
2.2.3 韓國國有商業銀行改革成效
2.2.4 韓國國有商業銀行改革經驗總結
2.3 中國台灣地區公營商業銀行改革
2.3.1 台灣地區公營銀行民營化改革的基本情況
2.3.2 台灣地區公營銀行民營化的方式與步驟
2.3.3 台灣地區公營銀行民營化的效果和問題
2.3.4 台灣地區公營銀行民營化改革失誤的成因
2.4 其他國家和地區國有（或公營）資本退出的主要經驗
2.4.1 國有（或公營）資本退出的條件
2.4.2 國有（或公營）資本退出的主要模式
2.4.3 國有（或公營）資本退出的主要措施
2.4.4 國有（或公營）資本退出中政府發揮的作用
3 我國國有商業銀行現行體制及國有資本退出的必要性
3.1 我國銀行業的歷史演變
3.1.1 銀行體系的初步形成和變革期（1949～1978年）
3.1.2 國家專業銀行階段（1984～1994年）
3.1.3 國有獨資商業銀行階段（1994～2003年）
3.1.4 國家控股的股份制商業銀行階段（2003～2006年）
3.2 國有商業銀行現行產權制度安排
3.2.1 國有商業銀行現行產權制度安排及其特點
3.2.2 國有商業銀行現行產權制度的弊端
3.2.3 國有商業銀行現行產權制度弊端的歷史根源
3.3 國有商業銀行委託一代理關係分析
3.3.1 國有商業銀行委託一代理關係的現狀
3.3.2 國有商業銀行委託一代理關係的弊端
3.3.3 國有商業銀行委託一代理問題產生的根源
3.4 國有商業銀行國有資本退出的必要性
3.4.1 國有商業銀行產權制度改革的必要性
3.4.2 國有商業銀行產權制度改革必要性的理論分析
3.4.3 國有資本從國有商業銀行中退出是產權改革的必然選擇
3.5 國有商業銀行的產權制度變遷方式
3.5.1 國有商業銀行現行產權制度變遷方式的特徵和存在的問題
3.5.2 國有商業銀行產權制度變遷方式選擇
4 我國國有商業銀行改革過程及其思路設計
4.1 我國國有商業銀行發展現狀及其改革過程
4.1.1 國有商業銀行發展現狀
4.1.2 國有商業銀行改革過程
4.1.3 國有商業銀行股份制改革及上市情況
4.1.4 國有商業銀行目前改革效果的評價
4.2 我國國有商業銀行改革思路設計
4.2.1 國有商業銀行改革的目標
4.2.2 政府對國有商業銀行改革的方案及步驟
安排
4.2.3 各種關於國有商業銀行改革的觀點及評價
4.2.4 國有商業銀行改革思路設計
4.3 國有資本退出在國有商業銀行改革中的地位
5 我國國有商業銀行國有資本退出的方案
5.1 國有商業銀行國有資本退出的模式選擇
5.1.1 國有資本退出的三種模式
5.1.2 我國國有商業銀行國有資本退出模式的選擇
5.2 國有資本退出時投資者的選擇
5.2.1 外資戰略投資者
5.2.2 民營企業
5.2.3 銀行員工
5.2.4 其他國有企業或國有控股公司
5.3 國有資本從國有商業銀行退出的條件
5.3.1 國有資本的買者
5.3.2 國有資本退出的渠道
5.3.3 強化政策性銀行的職能和作用
5.3.4 銀行業的市場環境
5.4 國有資本從國有商業銀行退出的程度與節奏
5.4.1 國有資本退出的程度
5.4.2 國有資本退出的節奏
6 國有資本退出所面臨的問題及其解決途徑
6.1 國有商業銀行不良資產問題分析
6.1.1 國有商業銀行不良資產狀況
6.1.2 巨額不良資產的危害
6.1.3 我國國有商業銀行不良資產產生的原因
6.1.4 解決不良資產問題的途徑和措施
6.2 國有商業銀行資本金充足率問題分析
6.2.1 資本金相關概述
6.2.2 國有商業銀行資本充足率狀況
6.2.3 提高資本充足率的措施
6.3 國有資本退出後的風險問題
6.3.1 外資進入後的金融安全問題
6.3.2 國有資本退出後的銀行信任風險
7 國有資本退出的相關制度安排
7.1 完善金融市場為國有資本退出創造條件
7.1.1 積極發展股票、債券等資本市場，穩步發展貨幣市場、保險市場和期貨市場
7.1.2 加強基礎性制度建設，健全金融市場的登記、託管、交易、清算系統
7.2 健全法律體系為國有資本退出提供保障
7.2.1 建立國有商業銀行改革的法律基礎
7.2.2 對商業銀行普遍實行國民待遇原則
7.2.3 加強信息披露的法律和制度建設
7.3 加強政府對商業銀行的監管
7.3.1 逐漸向市場性監管過渡
7.3.2 逐漸向法律依據過渡，風險與效率兼顧
7.3.3 向多元化監管過渡
7.3.4 向加強監管合作過渡
7.3.5 向側重於事前監管過渡
7.3.6 監管人才培養
7.4 建立新型的銀企關係
7.4.1 國有商業銀行與國有企業的特殊關係
7.4.2 成熟市場經濟國家銀企關係模式比較
7.4.3 我國銀企關係的重建
7.5 完善金融監管體制，防範和化解金融風險
7.6 建立金融安全網和金融危機預警系統
7.6.1 建立金融安全網
7.6.2 建立金融危機預警系統
參考文獻
0.1 問題的提出
0.2 研究的意義
0.3 研究架構與方法
0.3.1 研究的總體框架
0.3.2 研究方法
0.4 研究創新
1 國有商業銀行國有資本退出的相關理論
1.1 國有商業銀行國有資本退出內涵
1.1.1 國有資本退出的含義
1.1.2 國有商業銀行國有資本退出的含義
1.2 從馬克思主義產權理論看國有資本退出的必要性
1.3 從現代產權理論看國有資本退出的必要性
1.3.1 關於產權改革與銀行效率關係的各種理論觀點
1.3.2 現代產權基本理論
1.3.3 現代產權理論的核心問題
1.3.4 西方現代產權理論與國有資本退出
1.3.5 從新古典產權理論看國有資本退出的必要性
1.4 從委託代理理論看國有資本退出的必要性
1.4.1 委託一代理基本原理
1.4.2 委託一代理理論的兩個基本假設
1.4.3 委託一代理理論的核心觀點
1.4.4 委託代理問題的一個簡單模型
1.4.5 解決委託一代理問題的方法
1.4.6 委託一代理理論與國有資本退出
1.5 從制度變遷理論看國有資本退出的必要性
1.5.1 諾思等經濟學家的制度變遷理論
1.5.2 拉坦的誘致性制度變遷理論
1.5.3 林毅夫的制度變遷理論
1.5.4 制度變遷理論與國有資本退出
2 其他國家和地區國有商業銀行的改革實踐
2.1 東歐三國國有商業銀行改革
2.1.1 東歐三國國有商業銀行改革基本情況
2.1.2 東歐三國國有商業銀行改革方式
2.1.3 東歐三國國有商業銀行改革效果、經驗或教訓
2.2 韓國國有商業銀行改革
2.2.1 韓國國有商業銀行改革的基本情況
2.2.2 韓國國有商業銀行改革重組模式
2.2.3 韓國國有商業銀行改革成效
2.2.4 韓國國有商業銀行改革經驗總結
2.3 中國台灣地區公營商業銀行改革
2.3.1 台灣地區公營銀行民營化改革的基本情況
2.3.2 台灣地區公營銀行民營化的方式與步驟
2.3.3 台灣地區公營銀行民營化的效果和問題
2.3.4 台灣地區公營銀行民營化改革失誤的成因
2.4 其他國家和地區國有（或公營）資本退出的主要經驗
2.4.1 國有（或公營）資本退出的條件
2.4.2 國有（或公營）資本退出的主要模式
2.4.3 國有（或公營）資本退出的主要措施
2.4.4 國有（或公營）資本退出中政府發揮的作用
3 我國國有商業銀行現行體制及國有資本退出的必要性
3.1 我國銀行業的歷史演變
3.1.1 銀行體系的初步形成和變革期（1949～1978年）
3.1.2 國家專業銀行階段（1984～1994年）
3.1.3 國有獨資商業銀行階段（1994～2003年）
3.1.4 國家控股的股份制商業銀行階段（2003～2006年）
3.2 國有商業銀行現行產權制度安排
3.2.1 國有商業銀行現行產權制度安排及其特點
3.2.2 國有商業銀行現行產權制度的弊端
3.2.3 國有商業銀行現行產權制度弊端的歷史根源
3.3 國有商業銀行委託一代理關係分析
3.3.1 國有商業銀行委託一代理關係的現狀
3.3.2 國有商業銀行委託一代理關係的弊端
3.3.3 國有商業銀行委託一代理問題產生的根源
3.4 國有商業銀行國有資本退出的必要性
3.4.1 國有商業銀行產權制度改革的必要性
3.4.2 國有商業銀行產權制度改革必要性的理論分析
3.4.3 國有資本從國有商業銀行中退出是產權改革的必然選擇
3.5 國有商業銀行的產權制度變遷方式
3.5.1 國有商業銀行現行產權制度變遷方式的特徵和存在的問題
3.5.2 國有商業銀行產權制度變遷方式選擇
4 我國國有商業銀行改革過程及其思路設計
4.1 我國國有商業銀行發展現狀及其改革過程
4.1.1 國有商業銀行發展現狀
4.1.2 國有商業銀行改革過程
4.1.3 國有商業銀行股份制改革及上市情況
4.1.4 國有商業銀行目前改革效果的評價
4.2 我國國有商業銀行改革思路設計
4.2.1 國有商業銀行改革的目標
4.2.2 政府對國有商業銀行改革的方案及步驟
安排
4.2.3 各種關於國有商業銀行改革的觀點及評價
4.2.4 國有商業銀行改革思路設計
4.3 國有資本退出在國有商業銀行改革中的地位
5 我國國有商業銀行國有資本退出的方案
5.1 國有商業銀行國有資本退出的模式選擇
5.1.1 國有資本退出的三種模式
5.1.2 我國國有商業銀行國有資本退出模式的選擇
5.2 國有資本退出時投資者的選擇
5.2.1 外資戰略投資者
5.2.2 民營企業
5.2.3 銀行員工
5.2.4 其他國有企業或國有控股公司
5.3 國有資本從國有商業銀行退出的條件
5.3.1 國有資本的買者
5.3.2 國有資本退出的渠道
5.3.3 強化政策性銀行的職能和作用
5.3.4 銀行業的市場環境
5.4 國有資本從國有商業銀行退出的程度與節奏
5.4.1 國有資本退出的程度
5.4.2 國有資本退出的節奏
6 國有資本退出所面臨的問題及其解決途徑
6.1 國有商業銀行不良資產問題分析
6.1.1 國有商業銀行不良資產狀況
6.1.2 巨額不良資產的危害
6.1.3 我國國有商業銀行不良資產產生的原因
6.1.4 解決不良資產問題的途徑和措施
6.2 國有商業銀行資本金充足率問題分析
6.2.1 資本金相關概述
6.2.2 國有商業銀行資本充足率狀況
6.2.3 提高資本充足率的措施
6.3 國有資本退出後的風險問題
6.3.1 外資進入後的金融安全問題
6.3.2 國有資本退出後的銀行信任風險
7 國有資本退出的相關制度安排
7.1 完善金融市場為國有資本退出創造條件
7.1.1 積極發展股票、債券等資本市場，穩步發展貨幣市場、保險市場和期貨市場
7.1.2 加強基礎性制度建設，健全金融市場的登記、託管、交易、清算系統
7.2 健全法律體系為國有資本退出提供保障
7.2.1 建立國有商業銀行改革的法律基礎
7.2.2 對商業銀行普遍實行國民待遇原則
7.2.3 加強信息披露的法律和制度建設
7.3 加強政府對商業銀行的監管
7.3.1 逐漸向市場性監管過渡
7.3.2 逐漸向法律依據過渡，風險與效率兼顧
7.3.3 向多元化監管過渡
7.3.4 向加強監管合作過渡
7.3.5 向側重於事前監管過渡
7.3.6 監管人才培養
7.4 建立新型的銀企關係
7.4.1 國有商業銀行與國有企業的特殊關係
7.4.2 成熟市場經濟國家銀企關係模式比較
7.4.3 我國銀企關係的重建
7.5 完善金融監管體制，防範和化解金融風險
7.6 建立金融安全網和金融危機預警系統
7.6.1 建立金融安全網
7.6.2 建立金融危機預警系統
參考文獻
文摘
1.3.5 從新古典產權理論看國有資本退出的必要性
新古典產權學派重要貢獻在於其關於企業所有權結構的認識，並在三個根本問題上形成了較為一致的觀點：第一，他們都認為利潤最大化是企業最重要的目標，因而企業最終控制權應由最具有追逐利潤動機的人擁有；第二，出資者不僅是唯一的剩餘索取者，而且應該掌握企業重大決策的審批權和關鍵性的人事安排；第三，他們認為在剩餘索取權與剩餘控制權的關係中，二者對應的是高效率的企業所有權結構的基本要求。
根據新古典產權學派的觀點，出資者單方面擁有剩餘控制權和剩餘索取權是最具有效率的制度安排，可以使股東權益最大化。這種觀點在實踐中具有較強的可操作性，只要將企業的剩餘索取權和剩餘控制權賦予企業的出資者，那么企業追求利潤最大化或股東財富最大化的財務管理目標便可以很容易實現。
新古典產權理論本質上與現代產權理論一樣，都承認了“私有產權”安排在效率上的最優性。現代產權理論利用產權安排與交易費用及效率的關係來說明私有產權在降低交易費用、提高效率上的優勢；而新古典產權理論是從企業所有權的角度，說明出資者單方面擁有剩餘所有權與剩餘控制權的優點，而出資者單方面擁有剩餘控制權和剩餘索取權就意味著出資者的單一主體地位，從產權安排來看，實質上就是“私有產權”。
新古典產權學派重要貢獻在於其關於企業所有權結構的認識，並在三個根本問題上形成了較為一致的觀點：第一，他們都認為利潤最大化是企業最重要的目標，因而企業最終控制權應由最具有追逐利潤動機的人擁有；第二，出資者不僅是唯一的剩餘索取者，而且應該掌握企業重大決策的審批權和關鍵性的人事安排；第三，他們認為在剩餘索取權與剩餘控制權的關係中，二者對應的是高效率的企業所有權結構的基本要求。
根據新古典產權學派的觀點，出資者單方面擁有剩餘控制權和剩餘索取權是最具有效率的制度安排，可以使股東權益最大化。這種觀點在實踐中具有較強的可操作性，只要將企業的剩餘索取權和剩餘控制權賦予企業的出資者，那么企業追求利潤最大化或股東財富最大化的財務管理目標便可以很容易實現。
新古典產權理論本質上與現代產權理論一樣，都承認了“私有產權”安排在效率上的最優性。現代產權理論利用產權安排與交易費用及效率的關係來說明私有產權在降低交易費用、提高效率上的優勢；而新古典產權理論是從企業所有權的角度，說明出資者單方面擁有剩餘所有權與剩餘控制權的優點，而出資者單方面擁有剩餘控制權和剩餘索取權就意味著出資者的單一主體地位，從產權安排來看，實質上就是“私有產權”。
序言
汪昕宇博士撰寫的《國有商業銀行國有資本退出問題研究》即將正式出版，這部專著是她在博士論文的基礎上，經過一年多對該領域的進一步研究和精心修改而完成的。作為她的博士生導師，我為本書的即將正式問世而感到由衷的高興。
2006年年底，我國向WTO承諾的金融業五年的過渡已到期，這意味著從2007年開始我國的金融業逐步的全方位開放。這從外資銀行在華業務的逐步展開就可以得到證實。然而，我國商業銀行在總體上經營效率低下，屬於難以經受外力衝擊的幼稚產業，金融業的全面放開必然會對其產生較大的影響。由於在整個銀行業中，國有商業銀行處於核心地位，其經營及發展狀況直接影響著整個銀行業，乃至金融業的發展。因此，加快國有商業銀行的改革尤其是其產權改革就成為金融業改革的重點。
2006年年底，我國向WTO承諾的金融業五年的過渡已到期，這意味著從2007年開始我國的金融業逐步的全方位開放。這從外資銀行在華業務的逐步展開就可以得到證實。然而，我國商業銀行在總體上經營效率低下，屬於難以經受外力衝擊的幼稚產業，金融業的全面放開必然會對其產生較大的影響。由於在整個銀行業中，國有商業銀行處於核心地位，其經營及發展狀況直接影響著整個銀行業，乃至金融業的發展。因此，加快國有商業銀行的改革尤其是其產權改革就成為金融業改革的重點。
