國投瑞銀融華債券型證券投資基金

國投瑞銀融華債券型證券投資基金是國投瑞銀髮行的一個混合型的基金理財產品。

基本介紹

• 基金簡稱：國投瑞銀融華債券
• 基金類型：混合型
• 基金狀態：正常
• 基金公司：國投瑞銀
• 基金管理費：0.75%
• 首募規模：25.89億
• 託管銀行：中國光大銀行股份有限公司
• 基金代碼：121001
• 成立日期：20030416
• 基金託管費：0.20%

投資目標

“追求低風險的穩定收益”，即以債券投資為主，穩健收益型股票投資為輔，在有效控制風險的前提下，謀求基金投資收益長期穩定增長。

投資範圍

本基金投資於具有良好流動性、長期收益穩定的金融工具，包括國內市場依法發行的國債、金融債、企業債（含可轉換債券）、公開發行上市的股票以及中國證監會允許基金投資的其他金融工具。

投資策略

本基金在資產類型選擇上，除保留適當的現金準備以應對基金持有人日常贖回外，投資對象以債券（國債、金融債和包括可轉債在內的AAA級企業債）為主，以穩健收益型股票為輔。債券投資不少於基金資產淨值的40%，持倉比例相機變動範圍是40—95%，股票投資的最大比例不超過40%，持倉比例相機變動範圍是0—40%，除了預期有利的趨勢市場外，原則上股票投資比例控制在20%以內。本基金具體投資策略包括以下三個方面：
1、採取自上而下的投資分析方法，根據國內外經濟形勢，在經濟景氣觀測的基礎上，綜合分析真實經濟因素、物價水平變化趨勢、國債政策趨勢、貨幣市場與財政貨幣政策因素，研判市場投資環境的變化趨勢，給資產配置決策提供指導。作為債券型基金，本基金重點關注利率趨勢研判，根據未來利率變化趨勢和證券市場環境變化趨勢，主動調整債券資產配置及其投資比例。
2、根據收益率、流動性與風險匹配原則以及證券的低估值原則建構投資組合，合理配置不同市場和不同投資工具的投資比例，並根據投資環境的變化相機調整。
3、擇機適當利用債券逆回購工具、無風險套利和參與一級市場承銷或申購等手段，規避利率風險，增加盈利機會。
4、在將來衍生工具市場得到發展的情況下，本基金將使用衍生產品市場，控制風險，並把握獲利機會。

收益分配原則

1、每一基金單位享有同等分配權；
2、基金收益分配比例按有關規定製定；
3、基金投資當期虧損，則不進行收益分配；
4、基金當年收益應先彌補以前年度虧損後，才可進行當年收益分配；
5、基金收益分配後基金單位資產淨值不能低於面值；
6、投資者可以選擇現金分紅方式或紅利再投資的分紅方式，如選擇紅利再投資，分紅資金按分紅實施日的基金單位淨值轉成相應的基金單位；
7、除非投資者辦理了選擇現金分紅方式的手續，否則其持有本基金默認的分紅方式為紅利再投資；
8、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益每年至少分配一次，但若成立不滿3個月則可不進行收益分配，年度分配在基金會計年度結束後的4個月內完成；
9、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

風險收益特徵

本基金將採取動態監控手段，運用中融基金風險與業績評價系統和工具，監測基金投資風險與經營業績，並根據經濟與利率環境的變化，適時調整投資組合的資產結構。