國投瑞銀增利寶貨幣市場基金是國投瑞銀髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：國投瑞銀增利寶貨幣A
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：國投瑞銀
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：2.00億
- 託管銀行：渤海銀行股份有限公司
- 基金代碼：000868
- 成立日期：20141113
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
本基金以基金資產安全性、流動性為先，並力爭實現超越業績比較基準的收益。
投資範圍
本基金主要投資於以下金融工具：現金、通知存款、短期融資券、1年以內（含1年）的銀行定期存款和大額存單、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券（國債、金融債、公司債、企業債、次級債等）、期限在1年以內（含1年）的債券回購、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據、剩餘期限在397天以內（含397天）的中期票據、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券以及中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金主要採用流動性管理策略、資產配置策略，並適當利用交易策略，進行積極的投資組合管理。
1、流動性管理策略
流動性管理是本基金投資管理過程中的首要事項。
對此，本基金首先將結合申購、贖回現金流的預測，對投資組合的剩餘期限進行合理搭配並適當採用滾動投資策略，即採用均分資金量、持續滾動投資的方法，使得投資組合中自然到期兌現的現金流在時間上均勻化，從而更好地滿足日常流動性需要。
其次，本基金在確定各投資標的具體投資量時，將充分考慮其流動性情況（交易方式、日均成交量和平均每筆成交間隔時間等），以確定適當的配置比例，確保基金資產保持良好的變現能力。
2、資產配置策略
（1）整體配置策略
通過巨觀經濟形勢、財政貨幣政策和短期資金市場參與者的資金供求狀況等因素的深入分析，對短期利率走勢進行合理預估，並據此實施以調整投資組合平均到期期限為主的資產配置策略。當預期短期利率呈下降趨勢時，本基金將側重配置期限相對稍長的短期金融工具；反之，則側重配置期限相對較短的金融工具。
（2）類別資產配置策略
本基金根據不同類別資產的收益率水平（各剩餘期限到期收益率、利息支付方式和再投資便利性），並結合各類資產的流動性特徵和風險特徵（信用等級、波動性）等，在流動性要求約束下追求收益最大化，以此決定各類資產的配置比例和期限分布結構。
（3）明細資產配置策略
本基金將綜合考慮明細資產的剩餘期限、信用等級、收益率情況，判斷其投資價值，並充分考慮明細資產流動性情況，決定具體投資量。
3、交易策略
除上述主要策略外，在有效控制資產安全性和流動性的基礎上，本基金還將通過深入分析貨幣市場運作特點，審慎運用套利策略、峰值策略，以增強基金收益：
（1）套利策略
不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環境衝擊、流動性等因素差異化影響而出現定價差異，從而產生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上，適度進行跨市場或跨品種套利操作，提高資產收益率。
（2）峰值策略
在特定時點或事件驅動下，貨幣市場出現短期資金供求失衡、短期利率上升時，本基金將把握資金供求的瞬時效應，積極捕捉收益率峰值的短線交易機會。
1、流動性管理策略
流動性管理是本基金投資管理過程中的首要事項。
對此，本基金首先將結合申購、贖回現金流的預測，對投資組合的剩餘期限進行合理搭配並適當採用滾動投資策略，即採用均分資金量、持續滾動投資的方法，使得投資組合中自然到期兌現的現金流在時間上均勻化，從而更好地滿足日常流動性需要。
其次，本基金在確定各投資標的具體投資量時，將充分考慮其流動性情況（交易方式、日均成交量和平均每筆成交間隔時間等），以確定適當的配置比例，確保基金資產保持良好的變現能力。
2、資產配置策略
（1）整體配置策略
通過巨觀經濟形勢、財政貨幣政策和短期資金市場參與者的資金供求狀況等因素的深入分析，對短期利率走勢進行合理預估，並據此實施以調整投資組合平均到期期限為主的資產配置策略。當預期短期利率呈下降趨勢時，本基金將側重配置期限相對稍長的短期金融工具；反之，則側重配置期限相對較短的金融工具。
（2）類別資產配置策略
本基金根據不同類別資產的收益率水平（各剩餘期限到期收益率、利息支付方式和再投資便利性），並結合各類資產的流動性特徵和風險特徵（信用等級、波動性）等，在流動性要求約束下追求收益最大化，以此決定各類資產的配置比例和期限分布結構。
（3）明細資產配置策略
本基金將綜合考慮明細資產的剩餘期限、信用等級、收益率情況，判斷其投資價值，並充分考慮明細資產流動性情況，決定具體投資量。
3、交易策略
除上述主要策略外，在有效控制資產安全性和流動性的基礎上，本基金還將通過深入分析貨幣市場運作特點，審慎運用套利策略、峰值策略，以增強基金收益：
（1）套利策略
不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環境衝擊、流動性等因素差異化影響而出現定價差異，從而產生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上，適度進行跨市場或跨品種套利操作，提高資產收益率。
（2）峰值策略
在特定時點或事件驅動下，貨幣市場出現短期資金供求失衡、短期利率上升時，本基金將把握資金供求的瞬時效應，積極捕捉收益率峰值的短線交易機會。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資人記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資人記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每日收益支付時，其當日淨收益大於零時，則為投資人增加相應的基金份額；若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；若當日淨收益小於零時，相應縮減投資者基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、已獲得贖回T+0款項支付服務的基金份額遵循下述原則：當基金T日淨收益大於零時，該部分基金份額不再享有上述基金份額自T日起產生的投資收益，該部分收益歸入基金資產。當基金T日淨收益小於零時，該部分基金份額應承擔上述基金份額T日產生的虧損，基金管理人有權向上述投資者追索該部分虧損；
8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資人記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資人記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每日收益支付時，其當日淨收益大於零時，則為投資人增加相應的基金份額；若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；若當日淨收益小於零時，相應縮減投資者基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、已獲得贖回T+0款項支付服務的基金份額遵循下述原則：當基金T日淨收益大於零時，該部分基金份額不再享有上述基金份額自T日起產生的投資收益，該部分收益歸入基金資產。當基金T日淨收益小於零時，該部分基金份額應承擔上述基金份額T日產生的虧損，基金管理人有權向上述投資者追索該部分虧損；
8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
