嘉實安心貨幣市場基金是嘉實基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：嘉實安心貨幣B
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：嘉實基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：17.72億
- 託管銀行：中國銀行股份有限公司
- 基金代碼：070029
- 成立日期：20111228
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
以有效控制投資風險和保持較高流動性為優先目標，力求獲得高於業績比較基準的穩定回報。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券，一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單，期限在一年以內(含一年)的債券回購，期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據，剩餘期限在397天以內(含397天)的債券、資產支持證券、中期票據，中國證監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、整體資產配置策略
根據巨觀經濟指標(主要包括：市場資金供求、利率水平和市場預期、通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量、就業率水平、國際市場利率水平、匯率等)，決定組合的平均剩餘期限(長/中/短)和比例分布。
根據各類資產的流動性特徵(主要包括：平均日交易量、交易場所、機構投資者持有情況、回購抵押數量等)，決定組合中各類資產的投資比例。
根據各類資產的信用等級及擔保狀況，決定組合的風險級別。
2、類別資產配置策略
根據整體策略要求，決定組合中類別資產的配置內容和各類別投資的比例。
根據不同類別資產的流動性指標(二級市場存量、二級市場流量、分類資產日均成交量、近期成交量、近期變動量、交易場所等)，決定類別資產的當期配置比率。
根據不同類別資產的收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類別資產收益差異等)、市場偏好、法律法規對基金投資的規定、基金契約、基金收益目標、業績比較基準等決定不同類別資產的目標配置比率。
3、明細資產配置策略
第一步篩選，根據明細資產的剩餘期限、資信等級、流動性指標(流通總量、日均交易量)，決定是否納入組合。
第二步篩選，根據個別債券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理)與剩餘期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。
第三步篩選，根據個別債券的流動性指標(發行總量、流通量、上市時間)，決定投資總量。
根據巨觀經濟指標(主要包括：市場資金供求、利率水平和市場預期、通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量、就業率水平、國際市場利率水平、匯率等)，決定組合的平均剩餘期限(長/中/短)和比例分布。
根據各類資產的流動性特徵(主要包括：平均日交易量、交易場所、機構投資者持有情況、回購抵押數量等)，決定組合中各類資產的投資比例。
根據各類資產的信用等級及擔保狀況，決定組合的風險級別。
2、類別資產配置策略
根據整體策略要求，決定組合中類別資產的配置內容和各類別投資的比例。
根據不同類別資產的流動性指標(二級市場存量、二級市場流量、分類資產日均成交量、近期成交量、近期變動量、交易場所等)，決定類別資產的當期配置比率。
根據不同類別資產的收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類別資產收益差異等)、市場偏好、法律法規對基金投資的規定、基金契約、基金收益目標、業績比較基準等決定不同類別資產的目標配置比率。
3、明細資產配置策略
第一步篩選，根據明細資產的剩餘期限、資信等級、流動性指標(流通總量、日均交易量)，決定是否納入組合。
第二步篩選，根據個別債券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理)與剩餘期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。
第三步篩選，根據個別債券的流動性指標(發行總量、流通量、上市時間)，決定投資總量。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
2.“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金淨收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配，每月集中支付收益。投資者當日收益分配的計算保留到小數點後2 位，小數點後第3 位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額自動合併入下一日收益中進行分配；
3.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益；
4.本基金每日進行收益計算並分配，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式。若投資者在每月累計收益支付時，累計收益為正值，則為投資者增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資者基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲得收益；
5. 基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金餘額時，基金管理人自動將該基金份額持有人的未付收益一併結算並與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收益不進行支付；未付收益為負時，其剩餘的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益，否則將自動按比例結轉當前未付收益,再進行贖回款項結算；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7.本基金同類每份基金份額享有同等分配權；
8.法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
1.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
2.“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金淨收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配，每月集中支付收益。投資者當日收益分配的計算保留到小數點後2 位，小數點後第3 位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額自動合併入下一日收益中進行分配；
3.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益；
4.本基金每日進行收益計算並分配，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式。若投資者在每月累計收益支付時，累計收益為正值，則為投資者增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資者基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲得收益；
5. 基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金餘額時，基金管理人自動將該基金份額持有人的未付收益一併結算並與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收益不進行支付；未付收益為負時，其剩餘的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益，否則將自動按比例結轉當前未付收益,再進行贖回款項結算；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7.本基金同類每份基金份額享有同等分配權；
8.法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
