基本介紹
- 中文名：單據託管
- 受理方：中國銀行
- 受理內容：協助收款、支付等
- 委託人：客戶
特點,適用範圍,業務範圍,辦理流程,提示,
特點
免去保管實物單據風險
單據到期後按客戶要求自動收款、支付
適用範圍
單位客戶在境內開戶行辦理單據保管時，可使用單據託管。
業務範圍
託管定期存款證實書、托管國債憑證、託管電匯憑證、託管銀行匯票申請書、託管銀行本票申請書、託管各類業務回單。
辦理流程
1、中國銀行客戶申請辦理單據託管業務時，應填制業務申請表，加蓋預留銀行印簽，提交開戶行。經開戶行審核後，交付客戶加以編號的託管申請表回單。
2、中國銀行客戶申請解除單據託管業務時，應填制解除業務申請表，加蓋預留銀行印簽，提交開戶行。經開戶行審核後，返還客戶單據實物與解除申請表回單。
3、中國銀行客戶申請託管的定期存款證實書、國債憑證，到期自動辦理收款入賬；託管的電匯憑證、銀行匯票/銀行本票申請書到期自動辦理匯兌或簽發銀行匯票/銀行本票。
提示
定期存款證實書、國債憑證記載的存款人名稱應與託管客戶名稱一致。
電匯憑證、銀行匯票/銀行本票申請書等填寫的匯款人/申請人名稱應與託管客戶名稱一致，憑證或申請書上應明確填寫要求銀行到期協助支付的日期及支付指令。
