商業銀行管理
作者：宋瑋
定價：42元
印次：1-3
ISBN：9787302272144
出版日期：2012.01.01
印刷日期：2015.04.03
定價：42元
印次：1-3
ISBN：9787302272144
出版日期：2012.01.01
印刷日期：2015.04.03
本書對現代商業銀行管理理論和實踐進行了較為系統、深入的介紹，對銀行管理的基本原理、主要方法和管理技術作了全面的闡述。力求在科學性和前沿性相結合的前提下，貼近國際銀行業發展的最新趨勢，並充分反映我國銀行業改革的進展。本書運用大量的國內外銀行管理實例，致力於使讀者全面系統地掌握商業銀行管理的基本知識框架，並透徹理解中國商業銀行的現狀、問題和未來發展趨勢。
目錄
第一章商業銀行導論 1
第一節商業銀行的起源、性質與功能 2
一、商業銀行的起源 2
二、商業銀行的性質 4
三、商業銀行的功能 5
第二節商業銀行組織架構 6
一、商業銀行外部組織形式 6
二、商業銀行內部組織結構 9
三、商業銀行內部治理結構 11
第三節商業銀行監管與存款保險 13
一、政府對商業銀行的監管 13
二、存款保險制度 16
第四節商業銀行發展趨勢 16
一、電子化 16
二、多元化 18
三、國際化 18
本章小結 19
複習思考題 20
案例分析民生銀行“事業部改制” 20
第二章商業銀行資本管理 23
第一節商業銀行資本管理概述 25
一、銀行資本的概念 25
二、多維度的銀行資本管理體系 28
第二節監管資本管理 30
一、監管資本的構成 30
二、資本充足性 33
三、《巴塞爾資本協定》對資本
充足率的規定 34
四、監管資本管理方法 37
第三節經濟資本管理 40
一、經濟資本管理在銀行管理中的
作用 40
二、經濟資本計量分析 41
三、經濟資本配置 43
本章小結 48
複習思考題 49
案例分析中國工商銀行的注資與上市 49
第三章商業銀行負債管理 53
第一節商業銀行負債管理概述 55
一、銀行負債的概念及構成 55
二、銀行負債管理的基本概念 55
第二節商業銀行存款的管理 56
一、存款的種類和構成 56
二、存款的成本和定價 59
三、存款的經營管理 63
第三節商業銀行借款管理 66
一、商業銀行短期借款管理 67
二、商業銀行長期借款管理 69
三、不同借款種類的選擇 72
第四節銀行內部資金轉移及價格 74
一、銀行內部資金轉移的基本
概念 74
二、銀行內部資金轉移的主要定價
方法 75
本章小結 78
複習思考題 78
案例分析海南發展銀行倒閉案——
高息攬存的教訓 79
第四章商業銀行現金資產與流動性
管理 83
第一節商業銀行現金資產概述 85
一、庫存現金 85
二、托收中的現金 85
三、在中央銀行的存款 85
四、存放同業的款項 86
第二節現金資產的管理 86
一、商業銀行現金資產管理的原則 86
二、庫存現金管理 87
三、存款準備金管理 87
四、同業存款管理 90
第三節商業銀行流動性管理 90
一、商業銀行流動性及流動性管理
概述 90
二、流動性需求和供給 91
三、流動需求與來源協調管理 96
四、我國商業銀行流動性管理
歷程 99
本章小結 100
複習思考題 100
案例分析英國北岩銀行擠兌案 100
第五章貸款管理概述 105
第一節貸款種類及其組合 106
一、貸款的概念及貸款業務的
重要性 106
二、貸款的種類 107
三、貸款組合 108
第二節貸款的政策與程式 110
一、貸款原則 110
二、貸款政策 112
三、貸款的決策程式 114
第三節貸款的質量分類 117
一、貸款業務面臨的風險 117
二、貸款分類 117
第四節不良貸款管理 119
一、不良貸款管理的三道防線 119
二、不良貸款處置的一般模式 120
本章小結 122
複習思考題 123
案例分析浙江托普公司不良貸款成功
清收的啟示 123
第六章企業貸款管理 127
第一節企業貸款的種類與特徵 128
一、企業短期貸款 129
二、企業中長期貸款 130
三、中小企業貸款 131
第二節企業貸款的操作流程 132
第三節企業貸款的評估 135
一、企業貸款理由分析 135
二、貸款企業信用分析 135
三、企業貸款還款能力分析 136
第四節企業貸款的定價 146
一、企業貸款定價的影響因素 147
二、貸款定價方法 148
本章小結 151
複習思考題 151
案例分析中國建設銀行針對中小企業
的“信貸工廠”模式 151
第七章消費貸款管理 157
第一節消費貸款的種類與特徵 158
一、消費貸款的種類 159
二、消費貸款的特徵 160
第二節消費貸款信用評估 161
一、個人信用調查 161
二、信用評估指標體系 163
三、個人信用評估方法 164
第三節消費貸款定價 167
一、影響消費貸款定價的因素 167
二、消費貸款定價模型 168
三、消費貸款實際利息計算方法 170
本章小結 177
複習思考題 177
案例分析美國次貸危機及其啟示 177
第八章商業銀行證券投資管理 181
第一節商業銀行證券投資的目標與
工具 182
一、商業銀行證券投資的目標 183
二、商業銀行證券投資的主要
工具 185
第二節商業銀行證券投資的收益與
風險 188
一、商業銀行證券投資的收益 188
二、商業銀行證券投資的風險 189
三、商業銀行證券投資風險的
測度 192
第三節商業銀行證券投資的管理與
策略 193
一、商業銀行證券投資管理 193
二、商業銀行證券投資的策略 195
第四節商業銀行綜合化經營趨勢 201
一、美國銀行經營體制的演變
歷程 201
二、中國金融分業經營制度的形成
過程 203
三、分業經營與混業經營 204
本章小結 206
複習思考題 206
案例分析南京銀行打造“債券市場
特色銀行” 206
第九章商業銀行中間業務管理 209
第一節商業銀行的中間業務概述 210
一、中間業務的含義 210
二、中間業務與表外業務 211
三、中間業務的性質及其變化 211
四、中間業務的分類 213
五、商業銀行發展中間業務的
意義 215
第二節金融服務類中間業務 215
一、支付結算類中間業務 215
二、銀行卡類中間業務 216
三、代理類中間業務 217
四、基金託管類中間業務 219
五、諮詢顧問類中間業務 219
第三節有風險的中間業務 220
一、擔保類中間業務 220
二、承諾類中間業務 221
三、金融衍生品交易類中間業務 223
第四節財富管理 226
第五節其他類中間業務 227
本章小結 228
複習思考題 228
第十章商業銀行國際業務管理 233
第一節國際業務概述 234
一、銀行國際化的內涵 234
二、銀行國際化的動因 235
三、銀行國際化所面臨的風險及其
管理 235
四、銀行國際化的路徑 236
五、銀行國際業務的組織機構 237
第二節國際信貸業務 238
一、銀團貸款 238
二、短期貿易融資 241
三、中長期貿易融資 243
四、項目融資 247
第三節國際結算業務 251
一、國際結算工具 252
二、國際結算的基本方式 254
第四節其他國際業務 256
一、外匯買賣 256
二、國際保理 259
三、國際租賃 261
本章小結 262
複習思考題 262
案例分析我國商業銀行的境內外聯動
機制設計 263
第十一章電子銀行業務管理 267
第一節電子銀行及其特點 268
一、電子銀行的定義 268
二、電子銀行業務的特點 269
三、電子銀行與傳統銀行的區別 269
四、電子銀行與傳統銀行的聯繫 272
第二節電子銀行的發展過程 273
一、電子銀行的發展過程概述 273
二、電子銀行的發展模式 274
三、我國電子銀行的發展 275
第三節電子銀行的主要業務 275
一、網上銀行 275
二、電話銀行 278
三、手機銀行 278
四、自助銀行 279
五、家居銀行 280
第四節電子銀行的風險及其管理 281
一、電子銀行的風險的定義及
特徵 281
二、電子銀行的風險分類 282
三、電子銀行的風險管理 285
本章小結 288
複習思考題 289
本章小結 321
複習思考題 322
案例分析法國興業銀行巨額虧損案 322
第十三章商業銀行行銷管理 327
第一節商業銀行市場行銷的總體
框架 328
一、商業銀行市場行銷的含義及
特點 329
二、商業銀行市場行銷的基本
框架 331
第二節商業銀行市場區隔及定位 332
一、商業銀行市場區隔的含義 332
二、商業銀行市場區隔的方法 333
三、有效市場區隔的條件 339
四、商業銀行市場定位 339
第三節商業銀行行銷策略組合 341
一、產品策略 341
二、定價策略 344
三、分銷渠道策略 348
四、促銷策略 351
第四節商業銀行客戶關係管理 353
一、客戶關係管理的主要內容 353
二、客戶關係管理的意義 354
三、客戶關係管理的流程 355
本章小結 356
複習思考題 357
案例分析招商銀行“一卡通”品牌
戰略實施 357
第十四章商業銀行併購管理 361
第一節併購動機 363
一、商業銀行併購的內在動因 363
二、商業銀行併購的外在動因 364
三、銀行併購產生的協同效應 365
第二節併購方式 366
一、合併 366
二、現金購買式併購 366
三、股權式併購 367
四、混合證券式併購 367
第三節併購收益、成本與風險 367
一、併購收益 367
二、併購過程中和併購後的成本 369
三、銀行併購風險 370
第四節商業銀行併購影響 372
一、國際銀行併購的影響 372
二、新一輪跨國銀行併購對中國
商業銀行的影響 373
本章小結 375
複習思考題 376
案例分析德意志銀行併購信孚銀
行案 376
第十五章商業銀行績效評價 379
第一節商業銀行經營目標與原則 380
一、商業銀行的經營目標 380
二、商業銀行的經營原則 382
第二節商業銀行財務報表分析 384
一、資產負債表 385
二、損益表 386
三、現金流量表 386
第三節商業銀行績效評價指標體系 388
四、發展能力指標 395
第四節商業銀行績效評估方法 397
一、比率分析法 397
二、杜邦分析法 398
三、經濟增加值法 399
本章小結 406
複習思考題 407
參考文獻 416
