《商業銀行管理精要》是2000年海天出版社出版的圖書，作者是李曉欣，錢文寶。
基本介紹
- 作者：李曉欣，錢文寶編譯
- ISBN：9787806543221
- 頁數：263
- 定價：18.00元
- 出版社：海天出版社
- 出版時間：2000-11
- 裝幀：平裝
內容介紹,作者介紹,作品目錄,
內容介紹
《商業銀行管理精要》以近年毆美銀行業經營管理領域的最新文獻為藍本，通過對有關內容的有機整合，系統介紹了現代銀行經營管理的要義，同時精煉地分析了銀行經營成敗的一些重大問題。
作者介紹
萬建華
1982年畢業於廈門大學經濟學院，獲學士學位；1985年畢業於中國人民銀行研究生部，獲碩士學位；1993年獲澳大利亞國立大學博士課程畢業文憑；1997年在職獲博士學位。1985年進入中國人民銀行總行工作。1993年加入招商銀行。現任招商銀行常務副行長，中國金融學會理事，兼職教授。公開發表論文近百篇，著、譯著作十餘部。
李曉欣
1997年畢業於西南財經大學金融學院，獲碩工學位。現供職乾招商銀行總行。近年來在各類期刊雜誌上發表數十篇論文，曾參加編寫《貨幣金融學》、《中國金融大辭典》等著作。
錢文寶
畢業於廈門大學外文系。1982～ 1984年赴美國威斯康星大學進修經濟學；1987年任英國肯特大學課座講師；1990年在美國肯特大學獲得發展經濟學研究生證書；1994年在英國倫敦城市大學獲得博士學位。在 1987～1997年間，擔任世界發展銀行兼職項目官員、歐共體兼職諮詢顧問。現任招商銀行研究部高級研究員。
作品目錄
第一章戰略管理
第一節戰略管理的定義
第二節戰略管理所不具有的含義
第三節戰略成敗的決定因素
一、成功的關鍵
二、失敗的原因
三、決策的複雜性
四、真實業績狀況
第四節影響公司的主要因素
一、外部因素
二、管理可以控制的範圍
三、持續的競爭優勢
四、成功企業的基本要素
第五節企業利益相關者
一、企業利益相關者的定義
二、一級利益相關者
三、二級利益相關者
四、三級利益相關者
第六節銀行的價值
一、經營環境
二、公司因素
三、增進交流
四、其他企業利益相關者
第七節結論
第二章行銷策略
第一節行銷管理的任務
一、低成本戰略
二、差異化戰略
三、專業化戰略
第二節行銷戰略選擇的先決條件
一、狀況分析
二、客戶分析與行銷戰略的發展
三、顧客分析的範圍
第三節市場區隔戰略
一、大眾市場戰略
二、差異化戰略
三、集中性戰略
四、如何定義細分市場
第四節目標市場的定位
一、影響定位的因素
二、可供選擇的定位戰略
第五節實施市場行銷戰略
一、服務開發戰略
二、制定定價政策
三、定價戰略選擇
四、促銷&略
五、服務的分銷方式
第六節令顧客長期滿意的要素
第七節結論
第三章財務管理
第一節財務分析的四個關鍵步驟
第二節銀行財務報表
一、銀行資產
二、銀行負債和權益
三、銀行的損益表
四、其他相關信息
第三節財務分析技巧
一、數據計算中應注意的問題
二、盈利性分析
三、資本金分析
四、流動性分析
五、資產質量分析
第四節美國商業銀行經營業績比較方法
一、聯邦存款保險機構的銀行季度報表
二、希緒諾夫信息服務公司的數據
三、統一銀行業績報告
第五節結論
第四章資本金管理
第一節資本金要求
一、資本金的含義
二、貸款損失準備金
三、風險權重資產
四、立即管制措施
第二節資本金的作用
一、促進增長
二、彌補意外虧損
三、銀行資本的金融槓桿作用
第三節股東和監管機構
第四節結論
第五章資產負債管理
第一節資產負債管理概述
一、利率風險的定義
二、投資風險
三、收益風險和利率敏感度
四、基點風險
五、選擇風險
六、收益曲線風險
七、交易風險
第二節利率風險對收益和價值的影響
一、資金缺口與淨利息收益
二、管理利率差幅
第三節利率風險管理的技術
一、缺口分析
二、有效持續期缺口分析
三、模擬分析
第四節套期保值和利率風險管理
一、利率期貨
二、利率期權
三、利率掉期
第五節結論
第六章信貸風險管理
第一節信貸政策
一、信貸授權
二、信貸審核
三、董事的基本職責
第二節信貸的風險性
第三節發放貸款的七個途徑
一、客戶申請貸款
二、主動出擊型貸款
二、購頭貸款
四、貸款承諾
五、再融資
六、經紀人貸款
七、透支
第四節貸款的類型
一、工商貸款
二、房地產貸款
二、消費信貸
第五節貸款申請的評估
一、信秘是關鍵
二、信貸的6C原則
第六節抵押擔保
一、優質抵押品的特徵
二、貸款的否決
第七節核銷――貸款的最壞結局
一、核銷的含義
二、核銷壞賬對銀行資本金的影響
三、貸款者的責任
第八節結論
第七章衍生風險管理
第一節風險管理的定義
一、傳統觀點
二、改進後的定義
三、風險管理體系需要滿足的條件
第二節風險管理架構，
一、第一步：建立風險分類表
二、第二步：產品分類計價
三、第三步：量化風險承擔
四、第四步：風險調節資本金
第三節衍生產品的特性
第四節結論
第八章兼併收購策略
第一節如何通過併購創造股東利益
第二節兼併的條件
一、稅收
二、負債
三、市值置換比率
四、價格/帳面價值率
五、市盈率
六、軟性條件
第三節進攻性的和防禦性的兼併策略
一、進攻性策略
二、防衛性策略
第四節併購的會計核算方法
一、收購法
二、權益聯營法
第五節結論
第九章欺詐、舞弊防範策略
第一節欺詐和內部舞弊
一、欺詐的定義
二、內部人員濫用職權
三、小銀行是首選的犯罪目標
四、常見的幾種欺詐陰謀
五、銀行內部人員欺詐和外部人員欺詐的區別
第二節“洗錢”犯罪的特點與防範
一、國際有組織犯罪的概況
二“洗錢”的行話舉例
三、洗錢的過程
四、法律在“洗錢”問題上對銀行的要求
五、貨幣審計局的警告
第三節如何防範和調查欺詐
一、董事的作用
二、銀行安全人員的作用
三、銀行審計人員的作用
四、稽核人貝”
五、犯罪資料報告
第四節FDIC的警告信號
第五節關聯融資和經紀人交易
第六節結論
第十章內控與審計制度
第一節內部控制
一、內部控制的定義
二、內部控制的必要性
三、內部控制體系的構建
第二節審計
一、彌合預期缺口
二、內部審計
三、銀行稽核人員的作用
四、保全人員的任務
第三節結論
第十一章銀行董事的職責
第一節董事對股東的責任
第二節董事會的責任
一、關心責任
二、忠誠責任
第三節經營決策原則
第四節隸屬於董事會的專門委員會
一、執行委員會
二、審計委員會
三、資產負債管理委員會
四、投資委員會
五、信貸委員會
六、信託委員會
七、人事委員會
第五節缺乏安全穩健性的經營行為舉例
一、管理不當的經營將導致缺乏安全穩健性的經營活動
二、缺乏安全穩健性的經營活動舉例
三、在下列條件下銀行經營注定會失敗
第六節董事的服務原則
第七節結論
附錄
A銀行的信貸政策
編譯後記
第一節戰略管理的定義
第二節戰略管理所不具有的含義
第三節戰略成敗的決定因素
一、成功的關鍵
二、失敗的原因
三、決策的複雜性
四、真實業績狀況
第四節影響公司的主要因素
一、外部因素
二、管理可以控制的範圍
三、持續的競爭優勢
四、成功企業的基本要素
第五節企業利益相關者
一、企業利益相關者的定義
二、一級利益相關者
三、二級利益相關者
四、三級利益相關者
第六節銀行的價值
一、經營環境
二、公司因素
三、增進交流
四、其他企業利益相關者
第七節結論
第二章行銷策略
第一節行銷管理的任務
一、低成本戰略
二、差異化戰略
三、專業化戰略
第二節行銷戰略選擇的先決條件
一、狀況分析
二、客戶分析與行銷戰略的發展
三、顧客分析的範圍
第三節市場區隔戰略
一、大眾市場戰略
二、差異化戰略
三、集中性戰略
四、如何定義細分市場
第四節目標市場的定位
一、影響定位的因素
二、可供選擇的定位戰略
第五節實施市場行銷戰略
一、服務開發戰略
二、制定定價政策
三、定價戰略選擇
四、促銷&略
五、服務的分銷方式
第六節令顧客長期滿意的要素
第七節結論
第三章財務管理
第一節財務分析的四個關鍵步驟
第二節銀行財務報表
一、銀行資產
二、銀行負債和權益
三、銀行的損益表
四、其他相關信息
第三節財務分析技巧
一、數據計算中應注意的問題
二、盈利性分析
三、資本金分析
四、流動性分析
五、資產質量分析
第四節美國商業銀行經營業績比較方法
一、聯邦存款保險機構的銀行季度報表
二、希緒諾夫信息服務公司的數據
三、統一銀行業績報告
第五節結論
第四章資本金管理
第一節資本金要求
一、資本金的含義
二、貸款損失準備金
三、風險權重資產
四、立即管制措施
第二節資本金的作用
一、促進增長
二、彌補意外虧損
三、銀行資本的金融槓桿作用
第三節股東和監管機構
第四節結論
第五章資產負債管理
第一節資產負債管理概述
一、利率風險的定義
二、投資風險
三、收益風險和利率敏感度
四、基點風險
五、選擇風險
六、收益曲線風險
七、交易風險
第二節利率風險對收益和價值的影響
一、資金缺口與淨利息收益
二、管理利率差幅
第三節利率風險管理的技術
一、缺口分析
二、有效持續期缺口分析
三、模擬分析
第四節套期保值和利率風險管理
一、利率期貨
二、利率期權
三、利率掉期
第五節結論
第六章信貸風險管理
第一節信貸政策
一、信貸授權
二、信貸審核
三、董事的基本職責
第二節信貸的風險性
第三節發放貸款的七個途徑
一、客戶申請貸款
二、主動出擊型貸款
二、購頭貸款
四、貸款承諾
五、再融資
六、經紀人貸款
七、透支
第四節貸款的類型
一、工商貸款
二、房地產貸款
二、消費信貸
第五節貸款申請的評估
一、信秘是關鍵
二、信貸的6C原則
第六節抵押擔保
一、優質抵押品的特徵
二、貸款的否決
第七節核銷――貸款的最壞結局
一、核銷的含義
二、核銷壞賬對銀行資本金的影響
三、貸款者的責任
第八節結論
第七章衍生風險管理
第一節風險管理的定義
一、傳統觀點
二、改進後的定義
三、風險管理體系需要滿足的條件
第二節風險管理架構，
一、第一步：建立風險分類表
二、第二步：產品分類計價
三、第三步：量化風險承擔
四、第四步：風險調節資本金
第三節衍生產品的特性
第四節結論
第八章兼併收購策略
第一節如何通過併購創造股東利益
第二節兼併的條件
一、稅收
二、負債
三、市值置換比率
四、價格/帳面價值率
五、市盈率
六、軟性條件
第三節進攻性的和防禦性的兼併策略
一、進攻性策略
二、防衛性策略
第四節併購的會計核算方法
一、收購法
二、權益聯營法
第五節結論
第九章欺詐、舞弊防範策略
第一節欺詐和內部舞弊
一、欺詐的定義
二、內部人員濫用職權
三、小銀行是首選的犯罪目標
四、常見的幾種欺詐陰謀
五、銀行內部人員欺詐和外部人員欺詐的區別
第二節“洗錢”犯罪的特點與防範
一、國際有組織犯罪的概況
二“洗錢”的行話舉例
三、洗錢的過程
四、法律在“洗錢”問題上對銀行的要求
五、貨幣審計局的警告
第三節如何防範和調查欺詐
一、董事的作用
二、銀行安全人員的作用
三、銀行審計人員的作用
四、稽核人貝”
五、犯罪資料報告
第四節FDIC的警告信號
第五節關聯融資和經紀人交易
第六節結論
第十章內控與審計制度
第一節內部控制
一、內部控制的定義
二、內部控制的必要性
三、內部控制體系的構建
第二節審計
一、彌合預期缺口
二、內部審計
三、銀行稽核人員的作用
四、保全人員的任務
第三節結論
第十一章銀行董事的職責
第一節董事對股東的責任
第二節董事會的責任
一、關心責任
二、忠誠責任
第三節經營決策原則
第四節隸屬於董事會的專門委員會
一、執行委員會
二、審計委員會
三、資產負債管理委員會
四、投資委員會
五、信貸委員會
六、信託委員會
七、人事委員會
第五節缺乏安全穩健性的經營行為舉例
一、管理不當的經營將導致缺乏安全穩健性的經營活動
二、缺乏安全穩健性的經營活動舉例
三、在下列條件下銀行經營注定會失敗
第六節董事的服務原則
第七節結論
附錄
A銀行的信貸政策
編譯後記
