商業銀行監管套利的法律規制

內容簡介

監管套利是商業銀行謀求超額收益的“金融鍊金術”，常常與金融創新同步進行，在形式上契合私法自治、契約自由的要義，體現了資本權利自由化擴張的邏輯。然而，監管套利會弱化監管的有效性，促進影子銀行的發展而積累系統性風險，造成“逐底”式的監管競爭，加劇商業銀行的負外部性，甚至被認為是2008年國際金融危機爆發和蔓延的重要因素。實踐中，比較典型的如通過資產證券化、影子銀行、利用銀行控股公司的監管差異、通過資本的跨境轉移實現監管套利等。而以巴塞爾委員會為代表的國際金融組織改革金融軟法標準，有力地抑制了監管套利的消極影響。我國商業銀行監管套利與西方已開發國家相比，同業業務、理財業務等成為監管套利的重災區。我國應該堅持實質重於形式、激勵相容、規則監管與原則監管相統一的原則，進一步最佳化金融監管體系，促進監管協調，加強對影子銀行的審慎監管，在風險防範與金融創新中尋求一個“黃金分割點”。

作者簡介

梁家全，廣西桂平人，法學博士，現為哈爾濱工業大學深圳研究生院博士後，在深圳市房地產評估發展中心從事研究工作，主要研究方向：金融法、房地產法。曾參與朱崇實教授主持的法務部法治建設與法學理論研究項目“中國金融監管法律基礎理論與新興問題研究”（項目編號：02SFB2024），在《金融法苑》《南方金融》《華僑大學學報》等刊物發表論文多篇。

圖書目錄

導論

第一章商業銀行監管套利的界定及法律規制的原理

第一節監管套利的基本理論

第二節商業銀行監管套利的法律屬性

第三節商業銀行監管套利法律規制的必要性

第四節商業銀行監管套利法律規制的正當性解釋

本章小結

第二章商業銀行監管套利的法律成因及其典型路徑

第一節商業銀行監管套利的法律成因

第二節商業銀行監管套利的典型路徑

本章小結

第三章商業銀行監管套利法律規制的制度架構及評析

第一節巨觀審慎監管制度

第二節資本監管制度

第三節並表監管制度

第四節監管協調法律機制

本章小結

第四章商業銀行監管套利的國際金融軟法規制

第一節國際金融軟法規制監管套利的原理

第二節軟法規制監管套利的模式與實踐：以巴塞爾委員會為例

第三節國際金融軟法規制監管套利的改進

本章小結

第五章我國商業銀行監管套利法律規制的完善

第一節我國商業銀行監管套利法律規制的檢視

第二節我國商業銀行監管套利的特殊性

第三節我國商業銀行監管套利法律規制的原則

第四節我國商業銀行監管套利法律規制的具體完善

本章小結

結語

參考文獻

致謝

商業銀行監管套利的法律規制

基本介紹

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