《商業銀行實務》是2007年清華大學出版社出版的圖書，作者是才鳳玲。
基本介紹
- 書名：商業銀行實務
- 作者：才鳳玲
- 頁數：382
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2007-8-1
圖書信息,內容簡介,圖書目錄,
圖書信息
作 者：才鳳玲 主編
出 版 社：清華大學出版社
出版時間：2007-8-1
版 次：1
頁 數：382
字 數：568000
印刷時間：2007-8-1
紙 張：膠版紙
I S B N：9787302154556
包 裝：平裝
內容簡介
該書是一部操作性較強的高職高專教材。在我國金融業分業經營的前提下，它基本囊括了我國商業銀行經營的所有業務，結合我國商業銀行經營的具體情況，並借鑑和參照了西方商業銀行經營管理的前沿理論和先進經驗，介紹了商業銀行各項業務的基本知識及管理方法，著重闡述我國商業銀行各項業務的操作流程，包括存款業務的操作、貸款業務的操作、中間業務的操作、貸款質量評估的操作、外匯業務的操作，市場行銷計畫的制訂與落實等。每一項業務都有實例分析，力求接近實際，縮短理論與實踐之間的距離，通過商業銀行業務的具體操作流程和實際案例分析，指導讀者全面運用所學知識、方法進行仿真實訓，進而深刻認識商業銀行的經營運行機制。
該書適合高職高專財政金融類專業作為教材使用，也可供金融行業從業人員參考。
圖書目錄
第一部分 知識篇第1章 商業銀行概論1
1.1 商業銀行概述1
1.1.1 商業銀行的定義1
1.1.2 商業銀行的產生1
1.1.3 商業銀行的性質2
1.1.4 商業銀行的職能3
1.2 商業銀行制度和組織結構4
1.2.1 建立商業銀行制度的基本原則4
1.2.2 商業銀行的外部組織形式5
1.2.3 商業銀行的內部組織結構8
1.2.4 商業銀行組織結構的類型10
1.3 商業銀行經營原則12
1.3.1 安全性原則12
1.3.2 流動性原則13
1.3.3 盈利性原則13
1.3.4 安全性原則、流動性原則及盈利性原則
之間的關係14
1.4 現代商業銀行發展趨勢14
1.4.1 現代商業銀行面臨的挑戰15
1.4.2 現代商業銀行的發展趨勢16
複習思考題21
第2章 商業銀行負債業務管理22
2.1 商業銀行負債業務概述22
2.1.1 商業銀行負債業務的含義22
2.1.2 商業銀行負債業務的構成22
2.1.3 商業銀行負債業務的作用 23
2.2 商業銀行存款業務概述24
2.2.1 商業銀行存款的來源24
2.2.2 商業銀行存款的種類25
2.2.3 我國商業銀行存款的種類28
2.3 存款業務的操作程式32
2.3.1 商業銀行對公存款的操作32
2.3.2 儲蓄存款的操作程式34
2.4 商業銀行存款業務的組織與管理45
2.4.1 商業銀行自身對存款業務的管理45
2.4.2 中央銀行對商業銀行存款的管理49
2.5 商業銀行借款業務53
2.5.1 短期借款業務53
2.5.2 中長期借款業務57
2.5.3 商業銀行的國際金融市場融資58
複習思考題60
第3章 商業銀行資本業務管理65
3.1 商業銀行資本的功能與構成65
3.1.1 商業銀行資本的功能65
3.1.2 商業銀行資本的構成66
3.2 《巴塞爾協定》與商業銀行資本管理68
3.2.1 《巴塞爾協定》的主要內容68
3.2.2 《巴塞爾協定》對資本充足率管理的要求71
3.2.3 我國商業銀行資本金管理72
3.2.4 新《巴塞爾資本協定》78
3.3 商業銀行增加資本的途徑79
3.3.1 資本需求量的估算80
3.3.2 商業銀行增加資本的途徑80
複習思考題84
第4章 商業銀行資金業務管理86
4.1 商業銀行資金營運管理概述86
4.1.1 商業銀行資金管理的含義和必要性86
4.1.2 我國商業銀行資金營運的具體職能87
4.1.3 商業銀行資金管理的模式88
4.2 資金營運計畫的編制90
4.2.1 計畫編制的要求90
4.2.2 計畫編制的原則91
4.2.3 計畫編制的依據92
4.2.4 資金營運計畫的編制和實施程式92
4.2.5 資金營運計畫的分析和檢查96
4.3 商業銀行資金頭寸管理97
4.3.1 商業銀行資金頭寸的基本概念97
4.3.2 商業銀行資金頭寸的性質98
4.3.3 商業銀行加強資金頭寸管理的意義99
4.3.4 商業銀行的備付率管理100
4.3.5 商業銀行庫存現金的管理101
4.3.6 商業銀行的資金頭寸調度102
4.3.7 商業銀行資金頭寸的預測和匡算103
4.4 商業銀行系統內資金融通管理105
4.4.1 系統內資金融通的定義105
4.4.2 系統內資金融通的形式105
4.4.3 系統內資金融通的種類106
4.4.4 系統內資金融通的匡算107
4.4.5 系統內資金融通的一般流程109
4.4.6 系統內資金融通的內部控制113
4.4.7 系統內資金融通的發展趨勢114
4.5 商業銀行現金計畫管理115
4.5.1 商業銀行現金計畫的作用和內容115
4.5.2 商業銀行現金計畫的編制117
4.5.3 商業銀行現金計畫的執行和檢查122
複習思考題123
第5章 商業銀行貸款業務概論129
5.1 商業銀行貸款業務概述129
5.1.1 商業銀行貸款業務的含義129
5.1.2 商業銀行的貸款種類130
5.2 商業銀行貸款管理131
5.2.1 中央銀行對商業銀行貸款的管理131
5.2.2 商業銀行對貸款業務的管理135
5.3 客戶評價與統一授信140
5.3.1 客戶評價140
5.3.2 商業銀行統一授信144
5.4 貸款的一般程式148
5.4.1 貸款關係人的權利和義務148
5.4.2 貸款申請152
5.4.3 貸款調查152
5.4.4 貸款審查156
5.4.5 貸款審批157
5.4.6 貸款發放157
5.4.7 貸後管理157
複習思考題160
第6章 企業信用分析162
6.1 信用分析概述162
6.1.1 信用風險與信用風險管理162
6.1.2 企業信用分析基本內容163
6.2 財務報表分析165
6.2.1 企業主要財務報表種類165
6.2.2 資產負債表分析169
6.2.3 利潤表分析182
6.2.4 現金流量表分析189
6.3 擔保分析193
6.3.1 保證分析194
6.3.2 抵押分析196
6.3.3 質押分析199
6.3.4 案例200
6.4 非財務因素分析200
6.4.1 產業因素200
6.4.2 巨觀因素201
6.4.3 經營管理因素201
6.4.4 非財務因素分析中需要注意的幾個問題202
6.4.5 案例204
複習思考題204
第7章 商業銀行貸款業務操作210
7.1 工商企業貸款操作210
7.1.1 流動資金貸款210
7.1.2 票據貼現216
7.1.3 固定資產貸款220
7.1.4 銀團貸款227
7.2 消費貸款的操作234
7.2.1 住房貸款234
7.2.2 汽車消費貸款244
7.2.3 助學貸款246
7.2.4 銀行卡業務250
複習思考題257
第8章 貸款風險分類與管理260
8.1 商業銀行貸款風險概述260
8.1.1 商業銀行貸款風險的含義260
8.1.2 商業銀行貸款風險的種類260
8.1.3 貸款風險管理的目標263
8.1.4 商業銀行風險管理的原則263
8.1.5 商業銀行風險的識別和估計264
8.1.6 商業銀行風險處理265
8.2 貸款風險五級分類概述269
8.2.1 五級分類各檔次的核心定義和基本特徵269
8.2.2 商業銀行實行五級分類的意義270
8.2.3 貸款五級分類與“一逾兩呆”分類的區別271
8.3 貸款風險分類的程式273
8.3.1 貸款風險分類標準273
8.3.2 貸款風險基本分類程式275
8.3.3 確定貸款分類結果的基本思路278
8.3.4 自然人貸款分類的方法和程式279
8.3.5 貸款分類中需要注意的特別事項280
8.4 貸款風險分類的管理與評價282
8.4.1 貸款風險分類的管理282
8.4.2 貸款質量評價283
8.4.3 貸款分類制度的評價285
複習思考題286
第9章 商業銀行中間業務292
9.1 中間業務概述292
9.1.1 商業銀行中間業務的概念292
9.1.2 中間業務的特徵293
9.1.3 中間業務的種類294
9.1.4 中間業務的創新296
9.2 國內結算業務299
9.2.1 國內結算業務概述299
9.2.2 商業銀行的結算原則和結算紀律299
9.2.3 商業銀行的結算工具與結算方式300
9.2.4 商業銀行結算業務的流程301
9.3 信託與租賃業務307
9.3.1 商業銀行信託業務307
9.3.2 我國的信託業務308
9.3.3 商業銀行租賃業務310
9.4 擔保業務與承諾類業務313
9.4.1 擔保業務313
9.4.2 承諾類業務316
9.5 其他中間業務318
9.5.1 代理類業務318
9.5.2 諮詢類業務319
9.5.3 交易類業務322
9.5.4 基金託管類業務325
複習思考題325
第10章 商業銀行外匯業務328
10.1 銀行外匯業務範圍界定328
10.2 銀行外匯存款業務331
10.2.1 外匯存款的種類331
10.2.2 銀行外匯存款業務操作332
10.3 國際貿易融資334
10.3.1 短期國際貿易融資335
10.3.2 中長期國際貿易融資338
10.4 國際結算業務341
10.4.1 匯款業務341
10.4.2 托收業務343
10.4.3 信用證業務344
10.5 外匯買賣業務349
10.5.1 外匯買賣的概念349
10.5.2 外匯買賣的種類350
10.5.3 銀行從事外匯買賣的動機352
10.5.4 個人實盤外匯買賣353
10.5.5 外匯買賣風險及防範353
複習思考題354
第11章 商業銀行的客戶經理制357
11.1 商業銀行客戶經理概述357
11.1.1 客戶經理的含義357
11.1.2 客戶經理制的產生與發展357
11.1.3 客戶經理的職能360
11.1.4 實施客戶經理制的條件361
11.1.5 客戶經理制的內容與實施362
11.1.6 客戶經理的任務與工作程式363
11.2 商業銀行的客戶開發364
11.2.1 商業銀行客戶的分類364
11.2.2 商業銀行目標客戶的選擇369
11.2.3 商業銀行客戶開發的流程370
11.3 商業銀行客戶關係的維護372
11.3.1 商業銀行客戶關係維護的含義372
11.3.2 商業銀行客戶關係維護的內容373
11.3.3 商業銀行客戶關係維護的方法373
11.3.4 培養忠誠客戶 375
11.4 商業銀行客戶經理管理376
11.4.1 商業銀行客戶經理的任職條件376
11.4.2 商業銀行客戶經理的選拔與聘用377
11.4.3 商業銀行客戶經理的考核與激勵制度378
複習思考題381
參考文獻383
