《商業銀行保證金質押的運行機制與風險管理》是2018年4月中國政法大學出版社出版的圖書，作者是沈冬軍、猶建川、楊光、姚敏、王方。
基本介紹
- 中文名：商業銀行保證金質押的運行機制與風險管理
- 作者：沈冬軍、猶建川、楊光、姚敏、王方
- 類別：金融投資
- 出版社：中國政法大學出版社
- 出版時間：2018年4月
- 頁數：263 頁
- 定價：39 元
- 開本：32 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787562079064
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
回應理論和實務界對商業銀行保證金質押規範運作和糾紛解決的現實需要，《商業銀行保證金質押的運行機制與風險管理》主要運用定性和定量分析的方法，從司法實踐中保證金質押糾紛的現狀出發，分析了保證金質押的理論性質、構成要件與裁判思路等理論和現實問題，並為司法實踐如何做到“同案同判”以及商業銀行如何有效地管理風險提出了具體的政策建議。因此，《商業銀行保證金質押的運行機制與風險管理》對商業銀行有效規避保證金質押風險、統一保證金質押司法裁判標準具有較大的參考價值，也有利於進一步深化對保證金質押的理論認識。
圖書目錄
前言
導論
一、問題的提出
二、文獻綜述
三、內容安排
第一章 商業銀行保證金質押業務的需求分析
第一節 商業銀行保證金擔保業務的現實需求
一、保證金質押擔保設立較為簡便
二、保證金質押擔保較易控制風險
三、保證金擔保實現成本較低
第二節 商業銀行保證金質押擔保的類型分析
一、以質權人為標準進行的分類
二、以保證金比例為標準進行的分類
三、以擔保方式為標準進行的分類
第三節 商業銀行保證金質押擔保的典型業務
一、開立信用證業務
二、銀行承兌匯票業務
三、房屋按揭貸款業務
四、保函業務
五、其他業務
第四節 本章小結
第二章 商業銀行保證金質押的理論分析
第一節 作為存款的保證金的權利歸屬
一、存款物權說
二、存款債權說
三、存款的權利歸屬
第二節 保證金質押的基本理論分析
一、保證金質押的概念分析
二、保證金質押性質的理論分歧
三、保證金質押的性質認定
四、現行法律規定的模糊是造成司法實踐混亂的根疆
第三節 商業銀行保證金質押的效力
一、保證金質押對抗第三人的效力
二、保證金質押排除法院強制執行的效力
三、商業銀行作為案外人異議程式救濟的效力
第四節 本章小結
第三章 商業銀行保證金質押的實證分析
第一節 保證金質押認定影響因素的定性分析
一、客觀環境影響因素
二、主觀判斷影響因素
第二節 保證金質押認定影響因素的定量分析
一、數據來源
二、描述性指標說明
三、實證統計結果分析
第三節 實證分析的結論歸納
一、法院對保證金質押認定標準的變化
二、保證金質押構成要件的理解與適用
三、保證金質押認定的影響因素分析
四、保證金質押救濟程式的選擇
第四節 本章小結
第四章 保證金質押構成要件及其實現的法律分析
第一節 保證金質押形式和實質要件的司法標準
一、嚴格與寬泛——兩種不同標準
二、嚴格的標準——更符合法的本義
第二節 商業銀行保證金“特定化”的認定
一、專門賬戶中的保證金應該特定化
二、保證金特定化不等於固定化
三、保證金與主債權的對應關係
四、專門賬戶資金的單一性
第三節 保證金“交付”：保證金移轉占有的認定
一、“交付”的認定
二、保證金未交付的風險
三、移交對象的認定
四、登記公示
第四節 商業銀行優先受償權的實現
一、保證金質權的實現條件
二、保證金質權的實現方式
第五節 本章小結
第五章 商業銀行保證金質押的風險管理
第一節 商業銀行保證金面臨的法律風險
一、保證金不是法定的擔保方式
二、尚未出台與保證金相關的法律規定
三、各法院對保證金的認定互不統一
四、法院與銀行關於保證金的認知層面不同
五、銀行採用不同保證金模式的法律風險
六、保證金業務面臨的其他風險
第二節 商業銀行保證金失效的案例分析
一、KT公司業務背景介紹
二、KT公司保證金開票質押業務訴訟介紹
三、KT公司保證金失效案例分析
第三節 銀行保證金喪失特定性的案例分析
一、ZH公司業務背景介紹
二、ZH公司保證金質押業務訴訟情況介紹
三、ZH公司保證金失效案例的具體分析與建議
第四節 本章小結
第六章 商業銀行保證金質押運行最佳化的政策建議
第一節 商業銀行保證金質押法律規則的完善
一、明確保證金質押的法律性質
二、明確保證金質押的構成要件
三、完善保證金質押審理程式
四、明確保證金質押的操作流程和重要節點控制
第二節 規避保證金質押法律風險的建議
一、物權法定下的質押模式
二、對貿易背景的真實性進行審查
三、簽訂質押契約並辦理質押公證
四、書面約定突出優先受償性
五、案外人異議的提起時間應當及時
六、保證金賬戶的公示性與對應性
第三節 完善商業銀行內部控制的建議
一、完善保證金質押內部管理制度
二、最佳化保證金質押操作規程
三、建立科學高效的內部監督系統
第四節 本章小結
參考文獻
附錄
一、保證金質押涉及的相關法律條文
《最高人民法院關於適用（中華人民共和國民事訴訟法）的解釋》
《最高人民法院關於（中華人民共和國擔保法）若干問題的解釋》
二、最高人民法院指導案例54號
（一）指導案例54號主要內容
（二）指導案例54號一審民事判決書
（三）指導案例54號再審裁定書
三、其他保證金質押的典型案例
（一）保證金質押成立要件及排除執行的案例
（二）保證金質押構成要件嚴格標準的案例
（三）保證金質押意思表示認定的案例
（四）保證金特定化及公示性認定標準的案例
（五）保證金質押契約真實性認定的案例
（六）保證金質押公示性認定的案例
後記
