君享匯創是限定性的券商集合理財計畫。
基本介紹
- 中文名：君享匯創
- 所屬領域：理財
- 所屬公司 ：國泰君安證券股份有限公司
產品性質,產品特點,投資策略,投資範圍,最低參與金額,投資組合設計,
產品性質
中國證監會對君享匯創出具了批准檔案（證監許可373號《關於核准國泰君安證券股份有限公司設立國泰君安君享創匯債券集合資產管理計畫的批覆》）。
產品特點
君享匯創注重資產安全性，以巨觀經濟研究及資本市場研究為導投資，通過嚴格的信用評估、信用利差分析等技術手段，在可控風險下提高資產總收益水平。君享匯創屬於中等風險證券投資產品，風險收益水平略高於債券型產品和貨幣市場產品。
投資策略
資產配置策略
1.君享匯創資產配置將基於深入分析國內外巨觀經濟走勢、社會資金運動及各項巨觀經濟政策對金融市場特別是貨幣市場和債券市場的影響，將集合資產在各類固定收益類品種之間進行配置。
2.普通債券投資策略
君享匯創將綜合分析巨觀經濟形勢、財政政策、貨幣政策以及債券市場資金供求關係的基礎上，主動判斷市場利率變化趨勢，確定和動態調整收益資產的平均久期，並根據收益最最佳化的原則，通過量化模型確定組合中固定收益類資產的合理配置。
3.中小企業私募債券投資策略
在風險控制方面，君享匯創將通過以下措施保障投資安全：1.建立專門的信用違約評級模型，仔細甄別發行人資質，建立風險預警機制；2.嚴格控制私募債的投資比例上限，並在允許的投資比例內針對發行人不同資質情況細化投資比例；3.對擬投資或已投資的品種進行流動性分析和監測，選擇流動性相對較好的品種進行投資；4.適當控制所在投資組合的久期，保證賬戶總體的流動性。
集合信託、商業銀行理財、融資方資金借出等固定收益類投資策略
集合信託、保本及浮動保本商業銀行理財產品具有信用風險低，流動性高及收益率穩定等特點，因此君享匯創將通過商業銀行發行理財產品的特點分析，進行適當的配置。但各家發行理財產品的商業銀行主體存在較大差異性，流動性和收益的穩定性也存在較大的差異在，君享匯創將仔細甄別各家商業銀行主體的資質，對其發行的保本及浮動保本理財計畫進行仔細的分析和判斷，以達到在控制低風險的前提下，提高集合計畫整體的收益水平。
投資範圍
君享匯創將主要投資於國債、央行票據、金融債、公司債、企業債、可轉換債券、可分離交易債券、可交換債券、短期融資券、中小企業私募債、中期票據（含非公開定向債務融資工具）、資產支持證券、貨幣市場基金、債券型基金、分級基金之優先權、債券逆回購、債券正回購、證券公司專項資產管理計畫、有明確預期收益的集合資金信託計畫、保證收益及保本浮動收益商業銀行理財計畫、銀行存款等金融監管部門批准或備案發行的金融產品以及中國證監會認可的其他投資品種。其中所投資的除短期融資券以外的信用類債券（中期票據、企業債、公司債、次級債、混合資本債等）的主體評級在AA-（含）以上且債項評級在AA-級（含）以上，短期融資券的主體評級在AA-（含）以上且債項評級為A-1級。君享匯創可參與將其資金作為融資融券的融資方借出業務。君享匯創可參與證券回購業務。
最低參與金額
首次參與的最低金額為人民幣100萬元，追加參與的最低金額為人民幣1萬元。
投資組合設計
君享匯創投資組合在各類資產上的投資比例：
（1）固定收益類證券（央行票據、短期融資券、資產支持證券、中期票據、國債、金融債、企業債（含可轉債）、公司債、中小企業私募債、可分離交易債券、可交換債券、銀行定期存款、證券公司專項資產管理計畫等）投資：0%～100%；
（2）證券回購業務：參與證券回購融入資金餘額不得超過計畫資產淨值的40%；
（3）商業銀行理財計畫、集合資產信託計畫、融資借出等：0～100%。
經委託人同意的集合計畫的資產投資於管理人及與管理人有關聯關係的公司發行的證券，但其投資比例不得超過資產淨值的7%。
如因一級市場申購發生投資比例超標，應自申購證券可交易之日起10個交易日內將投資比例降至許可範圍內；如因證券市場波動、證券發行人合併、集合資產管理計畫規模變動等管理人之外的因素，造成集合計畫投資比例超標，管理人應在超標發生之日起在具備交易條件的10個交易日內將投資比例降至許可範圍內。
