反洗錢解讀與操作實務

內容簡介

從上述法律、部門規章的主要內容來看，我國反洗錢法律制度主要包括以下幾個方面：（1）反洗錢監督管理。我國反洗錢工作機制的模式是：確立一個部門為行政主管部門，全面負責國家的反洗錢行政事務，其他部門、機構在職責範圍內分工負責、相互配合，以全面提高洗錢預防和監控能力。具體而言，就是由國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢行政管理工作，國務院有關部門、機構在各自的職責範圍內履行反洗錢監督管理職責。國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（2）反洗錢義務。在中國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法採取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度履行反洗錢義務。（3）反洗錢行政調查制度。它是指在刑事偵查程式前，由有關主管機關依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的一種具體行政行為及強制措施。（4）反洗錢國際合作。（5）保護公民的合法權益。我國的有關立法既要起到防止將非法資金轉為合法資金，以及發現可疑交易的作用，同時又要保護公民、法人和其他組織的合法權益、商業秘密和個人隱私，避免影響正常的金融活動和經濟活動，保障金融活動和經濟活動的順暢進行。

圖書目錄

第一章　當今世界的反洗錢形勢

第一節　洗錢行為的界定

一、洗錢行為的由來

二、洗錢行為的概念和特徵

三、洗錢罪的構成要件

第二節　當今世界反洗錢面臨的形勢

一、洗錢行為的危害

二、反洗錢正未有窮期

三、以美國為代表的西方國家反洗錢戰略的最新發展

第三節　中國的反洗錢工作概述

一、中國的洗錢行為

二、中國對國際反洗錢的貢獻

第二章　中國的反洗錢監管

第一節　有關國際公約、國外立法關於反洗錢監督管理體制的規定

一、有關國際公約規定的基本指導原則

二、各國相關立法對我們的借鑑意義

第二節　中國的反洗錢監督管理體制

一、反洗錢監督管理體制概述

二、國務院反洗錢行政主管部門

三、國務院有關監督管理機構

四、中國反洗錢監測分析系統的建設

五、反洗錢工作協調機制

第三章　金融機構的反洗錢工作

第一節　概述

一、金融機構的含義

二、金融機構開展反洗錢工作的成績

三、金融機構反洗錢工作面臨的挑戰

四、金融機構反洗錢工作的基本原則

第二節　反洗錢內部控制制度

一、概述

二、銀行業金融機構的反洗錢內部控制制度

三、保險業金融機構反洗錢內部控制制度的主要內容

四、證券、期貨業金融機構的反洗錢內部控制制度

第三節　客戶身份識別制度

一、概述

二、銀行業金融機構如何識別客戶身份

三、證券、期貨業金融機構如何識別客戶身份

四、保險業金融機構如何識別客戶身份

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